Дебетовая карта Банка Открытие Opencard

Финансы и закон

Немного о Банке Открытие

Банк Открытие был официально открыт в 1993 году в городе Москва. Банковская компания занимает четвертое место среди всех банков по объему активов по всей Российской Федерации.

Банк Открытие оказывают поддержку научным, социальным, образовательным проектам. В состав банка входит десять финансовых компаний самого разного уровня. Кроме этого, банк поддерживает два дистанционных сервиса (Точка и Рокетбанк), что предлагают свои услуги частным представителям и предпринимателям.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Финансовая компания Открытие предоставляет клиентам обслуживание в любом банковском вопросе, оформление инвестиций и кредитов. В 66 городах компания имеет 165 открытых подразделений. На Московской бирже Открытие является одним из трех банков с самыми большими оборотами.

Банк Открытие входит в десятку самообразующих финансовых институтах Российской Федерации. Активы банка распределены следующим образом: 63 % в кредитах, 19 % — ценные бумаги. Нынче насчитывается около 360 тысяч выпущенных банковских пластиков в платежных системах Виза и Мастеркард. Финансовая компания открыла два заграничных офиса, в Америке и Англии.

Компания Открытие на данный момент занимается разработкой и выпуском линейки банковских продуктов с кэшбэком и интересными бонусными предложениями. Начисление кэшбэка проводится от расчетов за совершенные покупки. Повышенный процент по кэшбэку можно получить, совершая покупку в определенных категориях товаров.

Дебетовая карта Opencard. Программа лояльности ДРУГ

Дебетовую карту Opencard с бесконтактной системой покупок можно заказать в любой платежной системе: VISA, MasterCard, МИР. Готовая карта доставляется бесплатно курьерами «Открытия» в десятки городов РФ. После первой транзакции по карте банком взимается комиссия в 500 руб., которая по достижении трат в 10 000 руб. возвращается на бонусный счет. Причем не обязательно делать покупку, достаточно провести по счету любую транзакцию.

С ноября 2018 г. эта карта также может быть валютной. Стоимость взимаемой и также возвращаемой комиссии составляет 8 долларов США или 7 Евро. Бонусная программа выполнена в рублях, поэтому возврат по достижении 10 000 будет в виде бонусов в рублях.

Дебетовая карта Банка Открытие Opencard

Дополнительная карточка стоит также в 500 руб. и эта сумма также возвращается на бонусный счет. Всего можно иметь 5 дополнительных карт.

Карточный счет можно пополнять стандартными способами. В офисе банка, в банкоматах банка, через банкоматы партнерской сети банка, через банковские или карточные переводы с других банков. Можно «стягивать» деньги через собственный сервис в интернет-банке, так и на бывшем сайте Бинбанка.

Нужно отметить, что за пополнение через кассу банка до 30 000 руб. берется комиссия в 300 руб.

С карты можно снимать бесплатно наличные средства, как в собственных банкоматах, так и в банкоматных сетях партнеров. Месячный лимит на снятия 500 000 руб. В партнерскую сеть входят Альфа-банк, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Юникредит Банк, Банк Зенит, Банк Русский Стандарт, Банк Уралсиб, Веста банк, СКБ-Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, Уральский банк реконструкции и развития, Московский кредитный банк, БКС Банк  и ВТБ.

Следует обратить внимание, что запрос баланса в сторонних банкоматах платный – 60 руб.

Опенкарта является бесплатным «донором», то есть с неё можно бесплатно «стягивать» деньги через сторонние финансовые сервисы.

Дебетовая карта Банка Открытие Opencard

Со счета карты есть бесплатные банковские переводы. Их можно выполнять как через интернет-банк, так и через мобильное приложение. Суточный лимит — 500 000 руб., месячный лимит 1,5 млн. руб. В каких банках также есть бесплатные или дешевые переводы, читайте в отдельной статье.

Также у Opencard есть возможность отправлять бесплатные карточные переводы. Лимит на такие переводы в месяц 20 000 руб. Переводы выполняются точно так же только по номеру карты в интернет или мобильном банке.

В этом продукте разрешается бесплатно менять пин-код в собственной банкоматной сети, которая сейчас после присоединения Бинбанка стала очень достойной.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

В новом интернет-банке сразу после совершения операции виден MCC-код. Это очень удобно, ведь можно сразу узнать будет ли начислен кэшбэк за покупку или нет.

Банком «Открытие» поддерживаются все основные типы пейев: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Это очень удобно, можно прописать карточку в смартфоне и совершать покупки с любимого гаджета, не таская с собой колоду карт.

Программа лояльности теперь называется «Друг».

Можно выбрать одну из следующих категорий, за покупки в которой Банк будет начислять кэшбэк:

  • 3% за Всё
  • 11% за Кафе и рестораны (MCC 5812, 5813, 5814)
  • 11% за Отели и билеты (MCC 3000-32993351-34413501-3791, 3797, 3799, 4112, 4131, 4511, 7011, 7512),
  • 11% за АЗС и транспорт (MCC 4111, 4121, 4131, 5172, 5541,5542, 5983, 7512, 3351-3441),
  • 11% за Аптеки и салоны красоты (MCC 7230, 7297, 7298, 5122, 5912).

Несомненно, программа лояльности относится к достоинствам карточного продукта, поэтому я пишу о ней сразу после перечисления достоинств.

В банке для получения каждого из трех процентов предусмотрены специальные условия или требования. Клиенты могут достаточно легко получать 2% практически на всё.

Для получения 1% нужно делать покупки на 5 000 руб. за месяц. Это достаточно легко.

Читайте также  Как подключить бонусы Спасибо от Сбербанка: через мобильный телефон

Для получения 2% нужно еще оплатить любые услуги через интернет-банк на сумму 1 000 руб. Например, можно пополнить телефоны на общую 1 000 руб.

Для получения 3% уже нужно постараться. Банк для этого третьего процента придумал вилку. Или нужно держать на карточных счетах 100 000 руб., а я напомню, что на карточных счетах нет ПНО. Или нужно использовать кредитную карту «Открытия» и делать платеж за использование кредитных средств на сумму не превышающую минимальный платеж (это 5% от суммы долга) на 1 000 руб.

За первый приветственный месяц 3% начисляется без каких-либо условий. Никаких хитрых округлений кэшбэка в «Открытии» нет.

Дебетовая карта Банка Открытие Opencard

1% за все покупки на сумму от 5 000 руб.,

5% при условии совершения переводов в ДБО от 1 000 руб.,

5% за хранение 100 000 руб. на всех картах в банке.

Кэшбэк платится за всё, кроме перечня исключений, который в банке относительно стандартный и не большой.

  • Квази-кэш (МСС 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 9754);
  • Денежные переводы (МСС 4829, 6534, 6536, 6537, 6538);
  • Брокерские операции/Сделки по финансированию (МСС 6211/6540);
  • Оплата сделки (МСС 6531, 6532, 6533);
  • Казино (МСС 7995, 9754);
  • Оплата телекоммуникационных услуг (МСС 4812, 4813, 4814, 4816);
  • Оплата коммунальных услуг, налоговых платежей, штрафов (МСС 4784, 4900, 7276, 9311, 9222);
  • Cпециальные розничные магазины (МСС 5999);
  • Неклассифицированные услуги (МСС 7299, 7399;
  • Профессиональные услуги — нигде более не классифицированные (MCC 8999).

С другой стороны кэшбэк не будет начисляться на суммы более 300 000 за отчетный период внутри следующих категорий:

  • Авиатранспорт (МСС 4511);
  • Авиакомпании (МСС 3000-3299);
  • Ювелирные изделия и аксессуары (МСС 5094, 5944);
  • Консультации врачей, лечение (МСС 8011-8099);
  • Одежда, обувь и аксессуары (МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 5948, 7296);
  • Отели и гостиницы (МСС 3501-3831, 7011);
  • Образование, дополнительное обучение (МСС 8211-8299);
  • Агентства путешествий (МСС 4722, 4723);
  • Автомобильные дилеры (МСС 5511,5521).

По другим категориям покупки не могут быть более 150 000 руб. в течение отчетного периода.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Кэшбэк начисляется до 10 рабочего дня следующего месяца. Максимум за месяц можно получить 15 000 бонусов по категории с 3% и 3 000 бонусов по категории с 11%. Компенсировать можно только покупку, совершенную за последний 30 дней, по основной карте на сумму от 1 500 руб. Пишут, что можно даже пополнить телефон через сайт оператора и этой операцией можно будет обменять бонусы на деньги. Срок действия бонусов — 2 года.

Бонусная программа этого банка очень напоминает аналогичную программу Рокетбанка, поэтому кто знаком с Рокетом, проблем с пониманием программы лояльности Открытия не будет. Еще есть нюанс, что бонусируются только первые 5 покупок на протяжении суток. Это, видимо, сделано для защиты от «накручивания» кэшбэка.

Для этого необходимо в интернет-банке или в мобильном приложении сделать оплату каких-либо услуг, кроме электронных денег, на сумму в 1 000 руб.: пополнить мобильный телефон, городской телефон и так далее.

Чтобы получить по Опенкарте кэшбэк в 3% или в 11% предлагается следующий алгоритм. Правда, он требует существенных затрат, но зато у кого есть под подушкой лишние доллары или евро, подойдет.

Итак, вначале нужно открыть накопительный счет «Моя копилка» и положить на него любую сумму валюты. Я лично положил 1 доллар.

После этого придти в офис и получить бесплатную карту в этой же валюте с тарифом «К продукту» или же «Опенкарт». Теперь нужно пополнить полученную валютную карту валютой в эквиваленте 100 000 руб.

Представитель банка на форуме сообщил, что при расчете будет использоваться курс ЦБ. Это значит, что при курсе доллара 65 руб. достаточно на карте разместить $1 538. Что я также и сделал, и получил дополнительный % со следующего месяца.

Нужно иметь кредитную Opencard. Совершить с неё в текущем месяце покупку на сумму менее 1 000 руб., а в следующем месяце погасить полностью задолженность. Все остальные покупки делать по дебетовой Opencard.

На счете карты отсутствует процент на остаток. Правда, этот недостаток нетрудно компенсировать. В банке есть специальные накопительные счета «Моя Копилка». С 01.04.2020 г. на копилке 5,5% годовых и есть следующие условия. За первый месяц расчет производится на средний остаток, за последующие на минимальный.

Есть одна хитрость: копилки нельзя использовать попеременно (есть ограничение и % не дадут), но можно открывать новые. Количество копилок банком не ограничивается, поэтому можно каждое первое число открывать новую и перетаскивать на неё деньги со старой.

При получении карты к ней будет автоматически подключено SMS-информирование. Оно бесплатно первые 2 месяца. Далее стоимость составляет 59 руб. в месяц. Соответственно по завершению бесплатного пробного периода СМС-оповещения целесообразно отключить. Это выполняется через поддержку банка.

Есть нюанс, СМС-сервис нужен для привязок карты к смартфонам, без него почему-то не будет работать 3DS, поэтому привязывать Opencard к смартфону лучше в первые 2 месяца, когда услуга бесплатна.

В ДБО нельзя устанавливать лимиты на операции. Ни в интернет-банке, ни в мобильном приложении такого функционала попросту нет. Выглядит достаточно странным, ведь в «Открытии» интернет-банк относительно новый, но, тем не менее, пока так. Поддержка отвечает, что что-то можно установить через отделения.

Читайте также  Часто задаваемые вопросы по карте Совесть (FAQ)

Использование продуктов банка в корыстных целях не нравится всем финансовым учреждениям. И банк «Открытие» не является здесь исключением. Так как карточные продукты весьма хороши, они привлекают людей, которые умышленно злоупотребляют программами лояльностей. И банк должен на это реагировать, поэтому с легкостью блокирует таких клиентов. Как не попасть под 115-ФЗ, читайте в отдельной статье.

В мае 2019 было официально объявлено о том, что филиалы Бинбанка будут интегрироваться в филиалы Открытия по территориальности. Этот процесс растянется до конца года и закончится Москвой. Неофициально и двусмысленно общественность стала понимать эту новость еще и как одновременную смену тарифов с карт Бинбанка на тариф Опенкард. Подтверждений этому пока нет.

А вот зато клиенты банка стали регулярно напарываться на технические овердрафты по картам бывшего Бинбанка. Для этого достаточно пополнить карту с карты другого банка и перевести деньги на накопительный счет. И всё, назавтра появляется на счете минус и банк фактически прав. Классика жанра. Просто есть банки, которые сами оплачивают МПС данные комиссии, а есть, которые перекладывают это на клиентов.

Как оформить дебетовую карту Банка Открытие Opencard

Для того чтобы зарегистрировать пластик, необходимо зайти на страничку Банка Открытие и заполнить соответствующую заявку. После отправки, в ближайшее время с вами свяжется сотрудник компании, который может уточнить некоторые вопросы для оформления. Затем к вам наведается представитель с компании, чтобы подписать банковское соглашение и вручить карточку.

Для того, чтобы провести активацию банковского пластика, владелец карточки должен будет сделать звонок на горящую линию или провести данную операцию в мобильном приложении. На данный момент проводится доставка дебетовой карты Банка Открытие Опенкарт на территории Российской Федерации в 36 городов. Но на этом банковская компания не останавливается и гарантирует расширение сети офисов.

Дебетовая карта Opencard реклама на сайте

В городе, где пока что нет курьерской доставки, дебетовый продукт банка можно оформить непосредственно в отделении компании. Операция по закрытию любого банковского продукта проводится только в банковском подразделении. Для этого, вам также потребуется написать заявление на имя директора Банка Открытие.

Если на балансе карточки на протяжении полугода был постоянным нулевой баланс, тогда карта аннулируется автоматически банковской компанией. Однако сам счет, чтобы был открыт на ваше имя, закрыт не будет. Вам все равно придется посетить банковский офис, дабы написать заявление.

Условия пользования дебетовой карточкой

Приобрести дебетовую карту Opencard от Банка Открытие у вас есть возможность с такими условиями:

  • Регистрация пластика стоит 500 рублей (после авторизации эта сумма поступит обратно вам на баланс);
  • Кэшбэк – в первые 30 дней с покупок вам зачисляется на бонусный счет по 3 процента, за остальное время до 3 %;
  • Перечисление средств с дебетовой карточки на пластик других банковских компаний проводится без денежного обязательства;
  • Пользование мобильным приложением и интернет – банком – за 0 рублей;
  • Информирование по СМС – в месяц 59 рублей;
  • Получение наличных средств – каждый месяц до 500 тыс. рублей;
  • Ежегодное предоставление услуг по пластику – 0 рублей;
  • Перевод средств на карточку – 0 рублей за транзакцию.

Данный банковский продукт выпускается в платежной системе: VISA, MasterCard и МИР. Кроме системы МИР, пластик имеет категорию Голд. Длительность работы карточки составляет 4 года.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

Дополнительный пластик выпускается за 500 рублей, как и регистрация основной карточки. Эта сумма будет списана с вашего карточного счета при совершении первой оплаты. Финансовая компания обязывается вернуть затраченные деньги при достижении затрат в 10 тыс. рублей. Затем эти деньги возвращаются на бонусный счет.

Программа лояльности Друг банк Открытие

Как пользоваться карточкой за границей? На территории стран с повышенным риском мошенничества (особенно в Австралии, Японии, Вьетнаме, Индонезии, Монголии, Кореи, Филлипинах и других) операции по получению наличных денег и оплаты покупок необходимо приостановить, на время вашего пребывания в этих странах.

Это можно сделать просто обратившись к оператору на горячей линии. Возобновить активность пластика можно также обратившись к оператору. Список стран, где потребуется приостановление работы всегда можно уточнить в офисе банка или на официальной страничке. Во всех остальных странах дебетовая карта Опенкарт от Банка Открытие действует также, как и на территории России.

Чтобы оформить дебетовый пластик потенциальному клиенту, необходимо взять только паспорт гражданина РФ. Кроме этого будущий владелец должен отвечать следующим требованиям:

  • Быть гражданином РФ;
  • Быть старше 23 лет и не более 68 лет;
  • Официальная регистрация и постоянное место жительства в городе, где есть одно из подразделений Банка Открытие;
  • Быть занятым на последнем месте трудовой деятельности не меньше полугода;
  • Постоянный доход для столицы – 15 тыс. рублей, для остальных городов – 12 тыс. рублей.

Начисление % возвратов за покупки и бонусы

Как работает кэшбэк:

  1. Проводите оплату покупок в течении отчетного периода по дебетовой карте Оперкарт;
  2. Максимально выполняйте условия по начислению процентов от совершенных покупок;
  3. По окончанию месяца бонусы будут сформированы и перечислены на ваш бонусный счет;
  4. Выберите покупку на три тысячи рублей, чтобы можно было провести компенсацию этой суммы при помощи накопленных бонусов;
  5. Оплата выбранной покупки за счет бонусов пройдет мгновенно.

Дебетовая карта Банка Открытие Opencard имеет кэшбэк в размере 3 процентов от покупок в первый месяц пользования банковским продуктом. Далее система начисления процентов выглядит так:

  • 1 процент от суммы за расчет более 5 тыс. рублей;
  • Дополнительно 1 процент начисляется, если вы проводили оплаты через интернет – банк и мобильное приложение на сумму более 1 тыс. рублей;
  • Дополнительно 1 % в случае, если на балансе карточки за текущий месяц осталось 100 тыс. руб.
Читайте также  Преимущества микрозаймов онлайн

Еще немного бонусов для владельцев дебетовой карты Опенкард от Банка Открытие:

  • Предоставление услуг по карточке проводится без комиссий;
  • Получение наличных в банкомате абсолютно бесплатно;
  • Оплата коммунальных платежей осуществляется без денежного обязательства;
  • Доступ в консьерж – сервис;
  • Вход в вип – зал на территории аэропорта;
  • Возможность завести страховой полис при пересечении границы страны.

Зачисление бонусов проходит по схеме: 1 Опенбонус равен 1 потраченному рублю. Данными бонусами можно оплатить покупки, начиная с суммы 3 тыс. руб.

Операции по дебетовой карте Банка Открытие Opencard

Пополнение баланса карточки проводится без начисления денежного обязательства. Для этого можно воспользоваться страничкой банковской компании или мобильным приложением. Однако если вы осуществляете пополнение с карточки другого банка, учитывайте возможное наличие денежного обязательства. Однако данная операция является платной не во всех финансовых организациях.

Пополнение наличными деньгами можно осуществить через пос – терминал, банкомат банковских компаний Открытие и Траст или в кассе данных банков. Если перечисление проводится через кассу, тогда рекомендуется перечислять не меньше 300 тыс. руб., в противном случае денежное обязательство будет 300 рублей.

Без начисления денежного обязательства будут проведены перечисления при помощи интернет – банка и мобильного предложения, но исключительно внутри банковской компании. А также перечисление средств на счет физического или юридического представителя обойдется бесплатно. Перевод денег с дебетовой карточки Банка Открытие на пластик остальных финансовых компаний будет иметь денежное обязательство в 1,5 процента, кроме того сумма к зачислению не может быть менее 50 рублей.

Карточка имеет установленные лимиты на перевод и пополнение:

  • Размер одного перевода должен быть не меньше 50 рублей и не более 140 00 рублей;
  • За сутки сумма перевода не должна превышать 260 000 руб.;
  • За один месяц нельзя перечислять больше 600 000 руб.

Получение наличных средств осуществляется двумя способами. При выполнении минимальных требований банковской компании за отчетный срок получить денежные средства в банкомате в размере до 500 тыс. рублей. Также более не выгодный, но актуальный вариант – получение наличных денег в кассе банка. В таком случае на руки вы должны поучить не меньше 490 рублей, а денежное обязательство составляет 4,9 процента от затребованной суммы денег.

Преимущества взять дебетовую карту Банка Открытие Opencard

Дебетовая карта Банка Открытие Опенкарт имеет следующие преимущества:

  • Доступный лимит на снятие наличных денег до 500 тыс. рублей;
  • Возврат до 3% от покупок за все время пользование карточкой при выполнении минимальных условий;
  • Информирование по СМС всего за 59 рублей, что ниже, чем у всех остальных банковских компаний;
  • Предоставление услуг по карточке ежегодно за 0 рублей. В том числе, для основной и дополнительно открытых пластиков;
  • Выпуск дебетовой карты Банка Открытие Opencard за 0 рублей и доставка ее в 36 городов России. Заказать пластик в любое время можно в режиме онлайн, для этого необходимо только заполнить онлайн заявку.

Накопительный счет Открытие

Как и все банковские предложения, дебетовая карточка имеет недостатки:

  • Снятие средств при выпуске пластика, однако, затем их вернут владельцу карточки на бонусный счет;
  • Схема по начислению кэшбэка (средства, что возвращаются за проведенные покупки);
  • 3 процента только в первый месяц пользования пластиком, далее 3 % зачисляются только при выполнении определенных условий;
  • Отсутствие свободного использования накопленных бонусов. Для того чтобы начать распоряжаться бонусами, нужно накопить минимум 3 тысячи бонусов;
  • Получение денежных средств без денежного обязательства проводится исключительно в банкоматах Банка Открытие;
  • Начисление денежного обязательства при переводе денег с дебетовой карточки на пластик другого банка.

Как открыть дебетовую карту Банка Открытие Opencard в режиме онлайн

Подать заявку на получение дебетового пластика очень просто, для начала необходимо зайти на официальную страничку Банк Открытие. Затем в заявку необходимо ввести личные данные:

  • ФИО;
  • Метод получения пластика (доставка по мету проживания, получение в одном из подразделений банка);
  • Место проживания;
  • Адрес электронной почты;
  • Номер мобильного.

Перед тем, как оформить дебетовую карту, вы можете воспользоваться онлайн – калькулятором. Это удобно и просто, так как можно ввести все расходы в систему, и она вычислить выгоду для вас.

Условия пользования дебетовой карточкой

Банк Открытие предлагает своим клиентам дебетовый продукт с отличным кэшбэком. Несмотря на запутанные условия начисления бонусов, даже 2 % от покупок может получить каждый владелец дебетового пластика. Хотя остальные банковские компании для карточек такого типа предлагают максимальное начисление до 1 процента.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Большой плюс данной карточки состоит в том что, она имеет бесплатное предоставление услуг на протяжении всего срока активности продукта. Также не менее важным моментом является получение наличных средств без всяких денежных обязательств во всех банкоматах. Кроме того, что данный продукт имеет ограничения на затраты с бонусного счета.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Несмотря на наличие ограничений, данная дебетовая карточка действительно заслуживает вашего внимания. Дебетовый продукт вышел всего год назад, а уже получил достаточно положительных отзывов от владельцев.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.