Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Финансы и закон

Как открыть виртуальную карту Альфа-Банка

Введите номер счета в Яндекс.Деньгах и нажмите «Продолжить».

Подтвердите операцию одноразовым паролем по SMS и запомните его для подтверждения привязки в системе Яндекс.Деньги.

Нажмите кнопку «Снять со счета» и подтвердите перевод вашим платежным паролем в системе Яндекс.Деньги.

Со счета в Альфа-Банке вы можете пополнить как привязанный к счету, так и любой другой счет в Яндекс.Деньгах.

Нажмите кнопку «Пополнение любого кошелька» в подразделе «Яндекс.Деньги».

  • Укажите счет, с которого будет списана сумма перевода
  • Введите номер счета в Яндекс.Деньгах или выберите привязанный счет из выпадающего списка
  • Введите сумму перевода
  • Подтвердите перевод одноразовым паролем

Для оплаты Яндекс.Директ введите 11-значный код платежа (добавьте 5007 перед номером рекламной кампании).

Подробная информация на сайте Яндекс.Директ.

Чтобы привязать свой кошелек WebMoney к счету в Альфа-Банке, вам необходимо получить формальный аттестат WebMoney и подтвердить в системе WebMoney свои личные данные.

К счету в Альфа-Банке можно привязать только рублевый (WMR) кошелек WebMoney (номер кошелька начинается с литеры R).

Подтвердите операцию одноразовым паролем по SMS и запомните его для подтверждения привязки в системе WebMoney.

Привязка осуществлена.

Подтвердите данную операцию посредством кода, присланного через SMS.

Деньги будут перечислены в течение нескольких минут. За вывод средств берется комиссия в размере 2% стандартная комиссия системы WebMoney в размере 0,8%.

Со счета в Альфа-Банке вы можете пополнить привязанный к счету кошелек.

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Выберите подраздел «WebMoney», после чего для осуществления перевода:

  • укажите счет, с которого будет списана сумма перевода
  • выберите привязанный кошелек из выпадающего списка
  • введите сумму перевода
  • подтвердите перевод одноразовым паролем

Услуга, позволяющая перевести деньги с вашей карты на карту другого человека, зная всего лишь номер карты получателя, даже если эти карты выпущены в разных странах разными банками и относятся к разным платежным системам.

Средства списываются с карты отправителя и зачисляются на карту получателя.

1. Перейдите на страницу оформления услуги и в открывшемся окне заполните поля, необходимые для перевода:

  • выбрать номер карты отправителя из имеющихся или ввести новую карту (срок действия карты отправителя; код CVC2/CVV2 (если будет запрошен));
  • номер карты получателя;
  • срок действия карты получателя;
  • сумма перевода в рублях (при введении этого параметра система автоматически рассчитает и покажет на экране сумму комиссии и общую сумму, которая будет списана со счета карты отправителя).

2. После заполнения указанных параметров необходимо ознакомиться с условиями предоставления услуги и подтвердить их принятие, проверить введенные данные и в случае, если они верны, нажать кнопку «Перевести».

3. Пройдите процедуру регистрации или идентификации по технологии 3D-Secure – в соответствии с правилами, установленными банком-эмитентом карты отправителя. Система банка проверит все ваши данные и выведет на экран информацию об успешном завершении или отказе в проведении операции спустя несколько секунд.

Комиссия за перевод взимается с отправителя перевода (списывается с его карты вместе с суммой самого перевода). Размер комиссии расчитывается и отображается на экране автоматически до совершения перевода.

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Внутрироссийские переводы в рублях РФ:

  • 0% (без комиссии) — между картами Альфа-Банка, при этом карта отправителя не является кредитной картой;
  • 0% (без комиссии)* — с карты другого банка на карту Альфа-Банка;
  • 1,95% (минимум 30 руб.) — с карты Альфа-Банка Россия на карту другого банка РФ или между картами разных банков;
  • 5,9% (минимум 100 руб.) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карту Альфа-Банка Россия или карту другого банка;

* — Обращаем внимание, что некоторые банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.

Международные переводы в рублях РФ, долларах США и Евро:

  • 2% 40 руб. или 1,3 доллара США или 1 евро — между картами, в случае если одна или обе карты выпущены иностранными банками** и карта отправителя не является кредитной картой Альфа-Банка;
  • 5,9% (минимум 100 рублей или 3 доллара США или 3 евро) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карты иностранных банков**.

ВАЖНО! Для осуществления международного перевода через Альфа-Клик и Альфа-Мобайл первый перевод на карту международного банка должен быть выполнен через сайт банка.

**Между картами MasterCard выпущенными в странах: Азербайджан, Армения, Белоруссия, Украина, Казахстан, Молдова.

**Только с карт Альфа-Банка платежной системы MasterCard или Visa на карты, выпущенные в странах: Австралия, Австрия, Азербайджан, Албания, Ангола, Армения, Бангладеш, Беларусь, Бельгия, Бенин, Болгария, Босния и Герцеговина, Бутан, Великобритания, Венгрия, Вьетнам, Габон, Гана, Гвинея, Германия, Гонконг, Греция, Грузия, Дания, Египет, Замбия, Йемен, Израиль, Индия, Индонезия, Иордан, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Камбоджа, Камерун, Канада, Катар, Кения, Кипр, Киргизия, Конго, Кувейт, Лаос, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мадагаскар, Македония, Мальта, Марокко, Мозамбик, Молдавия, Молдова, Монако, Монголия, Непал, Норвегия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Папуа Новая Гвинея, Польша, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Тайвань, Таиланд, Танзания, Тунис, Туркменистан, Турция, Уганда, Узбекистан, Украина, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Швейцария, Швеция, Шри Ланка, Экваториальная Гвинея, Эстония, Южно-Африканская республика, Япония.

Владельцам карт Альфа-Банк средства поступят моментально.

Срок зачисления средств зависит от банка, выпустившего карту получателя, и может составлять от нескольких минут до нескольких дней.

Обращаем внимание, что при осуществлении перевода на карту MasterCard или Maestro ПАО Сбербанк срок зачисления средств может составлять от 3-х до 5-ти дней.

Внимание! Назначение платежа необходимо заполнить строго на английском языке с указанием его экономического смысла, например: for airline tickets, financial assistance to close relative и т.п. Переводы с назначением платежа на русском языке (в том числе с транслитерацией латинскими буквами) будут отклонены на дальнейших этапах обработки.

Для осуществления перевода с вашего счета в Альфа-Банке на счет другого лица в иностранной валюте необходимо заполнить следующие поля:

  • «Клиент» – в данном поле отображаются ваши фамилия, имя и отчество латинскими буквами, например: «Ivanov Ivan Ivanovich»
  • «Адрес клиента» – введите в это поле адрес вашей регистрации латинскими буквами
  • «Получатель» – введите ФИО или название организации-получателя латинскими буквами
  • «Адрес получателя» – укажите адрес регистрации получателя перевода латинскими буквами
  • «SWIFT–код банка получателя» – введите уникальный код идентификации участника финансовых расчетов. Он может состоять из букв, либо представлять собой комбинацию букв и цифр, например: «ALFARUMM»
  • «Наименование банка получателя» – введите наименование банка получателя латинскими буквами
  • «Адрес банка получателя» – введите адрес банка получателя латинскими буквами
  • «Номер счета получателя или IBAN» – в это поле введите 20-значный номер счета получателя перевода или значение IBAN – International Bank Account Number (Международный банковский номер счёта)
  • «Назначение платежа» – укажите назначение платежа. Для платежей в пользу физических лиц (резидентов и нерезидентов) и для платежей в пользу юридических лиц (нерезидентов) реализована возможность выбора назначения платежа из справочника (назначение платежей необходимо заполнять на английском языке)
  • «Счет для списания» – выберите один из ваших валютных счетов
  • «Сумма перевода» – укажите сумму перевода в валюте счета

Статус отправленного перевода отображается в истории переводов. Возможные значения статуса:

  • «Отправлено» – платеж передан на валютный контроль
  • «На обработке» – платеж находится на обработке
  • «Выполнен» – платеж выполнен
  • «Не выполнен» – платеж не выполнен

Размер комиссии Альфа-Банка за переводы в иностранной валюте зависит от вашего пакета услуг. С тарифами Альфа-Банка можно ознакомиться в разделе «Документы и тарифы» на сайте Банка.

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Внимание! С 16 января 2018 года Вы будете получать пуш-уведомления в Альфа-Мобайле о зачислении Вашего валютного перевода получателю. Информация доступна только для валютных платежей, исполненных через банки–участники SWIFT GPI.

Как правильно пользоваться онлайн-картой

Преимуществами виртуальной карты «Альфа-Банка» являются:

  • Безопасность. Клиентам предоставляется возможность создать карту под конкретные покупки, не рискуя при этом дебетовым или зарплатным счетом и устанавливая ограничения на суммы транзакций. К примеру, у гражданина возникла необходимость приобрести мебель в интернет-магазине с сомнительной репутацией. Чтобы персональные данные не попали в руки злоумышленников, целесообразно воспользоваться виртуальным банковским продуктом, сведения о котором сторонним лицам заполучить не удастся.
  • Комфорт. Для начала пользования виртуальной картой необязательно посещать отделение «Альфа-Банка», достаточно потратить несколько минут на оформление продукта посредством сервисов ДБО. Кроме того, с помощью мобильного приложения, СМС-информирования или интернет-банкинга физ. лицо сможет в дальнейшем проверять баланс карты, отслеживать историю денежных поступлений и переводов.
  • Выгода. Выпуск виртуальной карты клиенту банка обойдется в 49 рублей. За эти деньги он получит не только надежного помощника в осуществлении интернет-платежей, но и пакет дополнительных услуг. В него будут входить бесплатное годовое обслуживание, начисление процентов на остаток по счету, переводы с карт других кредитных учреждений без взимания комиссий.

Помимо плюсов у виртуальной карты есть несколько минусов. Во-первых, открыть её могут только владельцы активных счетов (текущий, зарплатный, карточный) и карт. Во-вторых, у пользователей нет возможности выбрать платежную систему, доступен единственный вариант – MasterCard. В-третьих, при осуществлении транзакций в иностранной валюте зачастую требуется прохождение процедуры верификации, а, как известно, без материального носителя подтвердить платеж невозможно.

Открывается карта Альфа-Банка через интернет-банкинг. Сегодня нередко встречаются случаи мошенничества: аферисты предлагают бесплатно оформить эту карту и просят для этого скинуть данные основного платежного инструмента. Доверчивые граждане отсылают собственную личную информацию, в результате чего она попадает в руки мошенников, и они, зная все данные, могут снять деньги. Поэтому нужно внимательно следить за этим и оформлять карту Альфа-Банка только на официальной платформе финансовой организации.

Безусловный плюс виртуальной карточки — возможность создать отдельный счет под каждую покупку. Например, вы хотите отправиться в отпуск, и билеты на самолет для всей семьи стоят около 20 тысяч рублей. При этом вы не желаете вводить на сайте авиакомпании данные своей основной карты Альфа-Банка, так как опасаетесь, что их могут использовать в нелегальных целях.

Читайте также  Подводные камни кредитной карты Альфа Банка

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

При оплате таким способом доступа к основной карте никто иметь не будет. Мошенники не смогут воспользоваться ею в своих целях из-за максимального требующегося лимита.

Счет автоматически закрывается, если лимит исчерпан.

В то же время его всегда можно закрыть через интернет-банкинг Альфа-Банка при подаче соответствующей заявки.

Если приобрести карту с некоторым кредитным лимитом (актуально, когда вы точно не знаете, какая сумма потребуется), совершать покупки станет еще удобней. После превышения основной установленной суммы не нужно сбрасывать покупку, достаточно просто воспользоваться выделенным займом.

Во всех тарифных пакетах Альфа-Банка цена изготовления карточки единая и составляет 49 рублей. Однако, следует обратить внимание, что несколько меняются особенности использования, в зависимости от того, к какому типу относится инструмент: дебетовому или кредитному.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Виртуальный пластик создан специально для любителей онлайн-магазинов, при оплате данным платежным инструментом не придется вводить конфиденциальные данные основного пластика и опасаться, что они станут доступными для мошенников.

Основной особенностью онлайн-карточки является отсутствие ее физического (пластикового) аналога. Но данный пластик также будет обладать сроком действия, номером и лимитами. При проведении платежа списание средств будет осуществляться с открытого виртуального счета владельца карточки.

Главная особенность карты — отсутствие материального носителя

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Чтобы понять, как грамотно использовать виртуальный пластик, стоит рассмотреть наглядный пример. Предположим, клиенту Альфа-Банка необходимо срочно выкупить авиабилеты на сайте перевозчика стоимостью 20 000 руб. Но покупатель не хочет рисковать и публиковать в интернете персональные данные банковской карты.

После совершения оплаты никто не сможет воспользоваться данным виртуальным пластиком, ведь его баланс находится на нуле. Затем, если клиент не планирует совершать иные интернет-покупки, карточку можно аннулировать. Или же оставить ее для совершения подобных сделок и в будущем. Данные по виртуальной карте поступают на телефон владельца сразу после оформления (их в дальнейшем и стоит использовать при совершении транзакций).

В случае если реквизиты виртуального пластика потерялись, можно воспользоваться мобильным банкингом. Для запроса данных необходимо авторизоваться в Альфа-Мобайл, из личного кабинета перейти в подраздел «Карты» и увидеть интересующую информацию. Стоит знать, что изначально виртуальный пластик не предусматривает никаких лимитов и ограничений. Такие границы может установить непосредственно сам владелец (при необходимости).

Оформляется виртуальный пластик в личном кабинете Альфа-Клик

Для оплаты покупки в сети Интернет пользователю необходимо будет ввести данные карточки при совершении платежа. Обычно запрашивается номер карт-счета, код безопасности (CVV, CVC2), фамилия и имя владельца, а также срок действия. Все эти данные можно получить в СМС-сообщении, отправку которого клиент должен инициировать самостоятельно в личном кабинете, зайдя в раздел своих карточных продуктов.

При необходимости выпущенная виртуальная карта может стать реальной.

  • наличие активного платежного пластика Альфа-Банка;
  • наличие открытого счета;
  • наличие подключения к интернет-банкингу «Альфа-Клик».

Просто войдите в персональный кабинет интернет-банкинга, установите нужный счет, к которому будет привязана карта. Вуаля, можно начинать онлайн-шоппинг!

При отсутствии счета в Альфа-Банке, вы можете взять свой паспорт гражданина Российской Федерации и прийти в ближайший офис нашей финансовой организации. Там вам будет предоставлен основной дебетовый платежный пластик, к которому можно самостоятельно привязать новую виртуальную карту Альфа и оценить самостоятельно все ее достоинства.

Чтобы оформить карту:

  1. Авторизуйтесь в системе интернет-банкинга.
  2. Перейдите в раздел «Мои карты».
  3. Выберите тип – виртуальная.
  4. Пропишите дополнительные параметры – лимит и т.д.
    виртуальная карта альфа банк что это
  5. Проверьте правильность введенных данных.
  6. Подтвердите операцию, введя пароль из смс, пришедшего на телефон.

Создать виртуальную карту в Альфа-Банке вправе любой клиент. Для этого не нужно обладать особыми навыками или соответствовать списку требований. Выпуск занимает до 10 минут времени. Сразу по окончанию процедуры карточка готова к использованию.

  1. Когда покупка добавлена в корзину (меню отличается в зависимости от сайта продавца – интернет-магазин, билеты в кино и т.д.), нажмите «Оплатить».
  2. Система покажет окошко для ввода данный.
  3. Введите номер, код CVV и срок действия. Не редко система просит вписать имя и фамилию владельца на английском языке.
  4. Подтверждаем оплату и ждем смс.
  5. Введите код безопасности в поле для завершения процесса.

Узнать номер карты и другие реквизиты вы круглосуточно можете в личном кабинете.

Оплата покупок с помощью виртуальной карты не отличается от способа с применением стандартного пластика. Главное преимущество – безопасность финансов на основном счету. Вы сами выбираете, насколько ее пополнять и где тратить личные финансы.

С помощью Mastercard Virtual и Visa Virtual можно оплачивать товары и услуги так же удобно, как и с обычных карт, но при этом не нужно беспокоиться о том, что вашими данными, а впоследствии и деньгами, кто-либо завладеет.

Создать виртуальный продукт можно самостоятельно в Интернет-банке Альфа-Клик – быстро, легко и не обращаясь в банк.

Виды виртуальных карт в Альфа Банке

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Банк предлагает два вида виртуальных платежных средств.

«MasterCard Virtual»

Основным назначением данного инструмента является оплата покупок в интернет-магазинах. Это очень удобно, т. к. многие боятся вводить данные с реального пластика на различных сайтах. С MasterCard этот не требуется. Кроме того, сразу после оплаты покупок карту можно заблокировать. Если она снова потребуется, то через Альфа-Клик она может быть разблокирована моментально.

«Visa»

Этот вид аналогичен MasterCard. Условия получения идентичные. Отличие состоит только в платежной системе, для которой этот инструмент предназначен.

Возможности

С помощью виртуальных инструментов Альфа-Банка можно оплачивать товары и услуги через интернет. Через банкоматы можно положить наличку на виртуальный счет либо совершить перевод с другого счета в безналичном порядке.

Виртуальная карта очень проста в использовании.

Для осуществления платежа нужно:

  • оформить ее через систему дистанционного обслуживания;
  • указать лимит;
  • получить данные;
  • выбрать покупку, нажать «Оплатить»;
  • ввести полученные данные в специальные поля;
  • подтвердить действие паролем, который также придет на мобильный телефон вместе с данными карты;
  • при желании после оплаты виртуалку можно закрыть или заблокировать.

Особенности виртуальной карты

Описываемый платежный инструмент специально разрабатывался для клиентов, которые предпочитают совершать покупки на различных онлайн-площадках.

Вам полезно узнать о том, что указывать реквизиты своих основных платежных инструментов при совершении покупок в интернет-магазинах довольно не безопасно. Это вызвано тем, что указанные вами данные могут попасть в руки преступников, что подвергнет опасности денежные средства, хранящиеся на счете вашей основной карты.

Чтобы лишний раз не рисковать своими деньгами, профессионалы рекомендуют обзавестись виртуальным платежным инструментом и использовать его для оплаты покупок на онлайн-площадках. Это вызвано тем, что подобный платежный инструмент обладает собственными реквизитами, благодаря чему вам не придется раскрывать данные своей основной карты.

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Следует упомянуть тот факт, что возможностью оформить виртуальную карту обладают лишь те наши соотечественники, которые обладают счетом в описываемой банковской структуре, так как именно к нему будет привязан платежный инструмент. Правила описываемой банковской структуры не позволяют оформлять виртуальные платежные инструменты юридическим лицам, так как они изначально предназначались лишь для физических лиц.

Применять описываемый платежный инструмент вы сможете для оплаты товаров и услуг на любых онлайн-площадках, которые принимают карты Visa или MasterCard. Исключением являются лишь онлайн казино. Кроме того, вы не сможете использовать этот платежный инструмент для покупки лотерейных билетов через интернет.

Вам полезно будет узнать о том, что при помощи описываемого платежного инструмента вы сможете совершать покупки на тех торговых площадках, которые принимают оплату через электронную платежную систему PayPal. Для осуществления разовой оплаты, вам не придется привязывать платежный инструмент к кошельку в этой платежной системе.

Если же вы планируете часто осуществлять оплату картой через PayPal, то вам придется привязать карту к кошельку. При этом подтверждать привязку карты вам придется ежемесячно. Владельцы смартфонов, снабженных операционной системой Android, могут подключить описываемый платежный инструмент к системе в Google Pay.

Далее на ваш смартфон придет оповещение с паролем, который потребуется внести в предназначенное для этого поле. Далее вы сможете использовать свой смартфон в качестве средства для осуществления бесконтактных платежей.

Обладатели смартфонов iPhone могут подключить свой платежный инструмент к системе Apple Pay. Делается это по такой же схеме, как и в случае, как и в случае с Google Pay.

Обладатели смартфонов марки Samsung могут подключить свой виртуальный платежный инструмент к системе Samsung Pay. Для подключения карты к этой платежной системе, вам потребуется воспользоваться приложением Альфа Мобайл.

Если по тем или иным причинам созданная вами виртуальная карта вам станет не нужна, то вы можете ее закрыть. Делается это максимально просто. Вам необходимо посетить сервис Альфа-Клик, выделить виртуальную кнопку и выбрать команду «Удалить».

Как открыть виртуальную Бизнес-карту Альфа-Банка, мы выяснили, теперь поговорим об особенностях использования продукта. На самом деле ничего сложного здесь нет.

Несмотря на отсутствие физического носителя, карточка обладает всеми стандартными функциями.

В частности, владелец может:

  • оплачивать покупки в интернете;
  • расплачиваться в торговых точках по всему миру;
  • переводить необходимые суммы безналичными платежами;
  • снимать наличные в банкоматах.

Многие банковские клиенты задают вопрос, как оформить виртуальную карту Альфа-Банка. На практике инструкция по созданию онлайн-пластика предельно проста. От будущего держателя требуется лишь соответствие некоторым условиям и регистрация в сервисе Альфа-Клик.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Виртуальная карта создается в течение нескольких минут через персональную страницу онлайн-приложения Альфа-Клик.

Выпуск виртуального пластика позволяет клиенту Альфа-Банка меньше переживать за сохранность финансов. Частные лица используют карту для обычных онлайн-покупок, а ИП – для оплаты товаров и услуг, которых требует их бизнес.

К особенностям виртуальной карты относятся:

  • Полный доступ к счету через мобильное приложение или сайт банка.
  • Легко открыть счет самостоятельно и не нужно ожидать доставки карты.
  • Клиент сам устанавливает лимит и регулирует его.
  • Можно пополнить на любую сумму, требующуюся на оплату онлайн-покупки.
  • 5 карт доступно к выпуску одномоментно.
  • Карта поддерживает национальную и две иностранные валюты, и принимается по всему миру.
  • Вся информация пользователя конфиденциальна.
Читайте также  Займ 70000 рублей срочно на карту без отказа в долг онлайн

С виртуальной картой покупки через интернет совершать проще и безопаснее.

Многие банковские клиенты задают вопрос, как оформить виртуальную карту Альфа-Банка. На практике инструкция по созданию онлайн-карточки предельно проста. От будущего держателя требуется лишь соответствие некоторым условиям и регистрация в сервисе Альфа-Клик.

Стоимость и тарифы

Во всех тарифных планах стоимость локального платежного инструмента составляет 49 рублей. Их число ограничено — в дополнение можно заказать еще пять экземпляров. Обратите внимание, что деньги за оформление списываются не сразу, а на следующий день.

Срок действия виртуальной карты равен лишь 30 дням. Это условие введено для сохранности средств пользователей. Часто встречались ситуации, когда владельцы счетов делали виртуальные карточки, а потом просто о них забывали. В результате деньги пропадали, а клиенты так и не получали свои товары и услуги через интернет.

Локальный платежный инструмент интересен тем, что тут нет определенных лимитов на проводимые операции — они устанавливаются самостоятельно потребителем. Кроме того, единых условий тарификации тоже не обозначено — они соответствуют пакету обслуживания основного счета.

Кроме одноразовой суммы в 49 рублей, платить ничего не нужно. Оплата за обслуживание отсутствует, но сохраняются те же возможности — интернет-банкинг, СМС-оповещения, доступ к интернет-управлению платежами и тому подобное.

Для тех, кто привык к пластику, есть возможность оформления виртуальной карточки на материальном носителе. Уточнять эти нюансы следует непосредственно у оператора по «горячей линии».

Виртуальные карты Альфа-Банка — надежный и безопасный инструмент для покупок в интернете. Единственный недостаток, который выделяют клиенты организации, —невозможность получения большего количества таких платежных инструментов.

Услуга оформления онлайн-карты от Альфа-Банка является платной. Стоимость ее составляет всего 49 руб. Данная сумма списывается автоматически со счета основной карты в течение суток с момента оформления виртуального счета. Банковское обслуживание онлайн-карты бесплатное.

Для частных лиц оформление обойдется в 49 рублей, за обслуживание банк плату не берет. Лимит человек устанавливает самостоятельно. Если вы не уверены в сумме предстоящих трат, то лучше указать больше. Если вы открываете карту для одной покупки и точно знаете ее стоимость, пропишите эту цифру в графе лимита.

Индивидуальные предприниматели выпускают 0.2% от суммы. с обслуживанием в 0 рублей. Лимит на безналичные траты человек устанавливает лично при открытии. А вот на снятие наличных банк установил ограничения – до 100000 рублей в месяц по каждой карточке. При пополнении счета посредством банкоматов банка взимается комиссия – 0.2% от суммы.

ВАЖНО! С 12.09.2018 устанавливаются для клиента общие на все карты в зависимости от Пакета Услуг и канала перевода (канал Альфа-Банка или сторонние каналы). Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.

При заказе любой виртуальной карты нужно будет заплатить всего 49 рублей, далее можно выбрать любой тариф из предлагаемых банком.

Самый простой из них – «Эконом». В его рамках предоставляется возможность открыть счет в рублях, а также в евро и долларах.

На тарифе «Оптимум» появляется опция открытия накопительного счета, где будет начисляться процент на остаток. Ставка может достигать 6%.

Если же у клиента более солидные поступления на счет в Альфа-Банке (от 75 тыс. руб. в месяц), то ему предлагается подключить пакет «Комфорт». В этом случае можно открыть дополнительные карты, купить страховку при выезде за рубеж.

Услуга оформления онлайн-карты от Альфа-Банка является платной. Стоимость ее составляет всего 49 руб. Данная сумма списывается автоматически со счета основной карты в течение суток с момента оформления виртуального пластика. Банковское обслуживание онлайн-карты бесплатное.

Что такое виртуальная карта от Альфа-Банка

Так как процесс оформления напрямую связан с доступом в Альфа-Клик, то необходимо лично обратиться в офис обслуживания Альфа Банка для открытия любого счета. При себе необходимо иметь паспорт. Во время создания счета клиенту надо будет открыть один из существующих пакетов услуг. Они не бесплатные и являются обязательным условием для обслуживания. В зависимости от пакета, будет варьироваться лимит по снятию средств и их переводу.

Получить доступ в систему Альфа-Клик возможно у специалистов. Они предоставят разовый пароль для входа, который в дальнейшем желательно поменять на постоянный самостоятельно. После выполнения этих действий, можно создавать виртуальную карту.

Банк предлагает два вида виртуальных платежных средств.

В целях обеспечения безопасности переводов через интернет и мобильное приложение, списание средств с карты отправителя осуществляется по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard Secure Code) в соответствии с правилами, установленными банком, выпустившим вашу карту отправителя.

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

При использовании этой технологии держатель карты Альфа-Банка подтверждает каждую операцию по своей карте специальным одноразовым паролем, который получает в виде SMS-сообщения от Альфа-Банка на свой мобильный телефон. Если у вас подключена услуга «Альфа-Чек», одноразовый пароль будет направлен на тот номер телефона, к которому подключена услуга «Альфа-Чек». Если услуга «Альфа-Чек» не подключена, одноразовый пароль будет направлен на тот номер телефона, к которому подключен интернет-банк «Альфа-Клик».

Обосновывающие документы – копии документов, являющихся основанием для проведения валютной операции (контракт, инвойс, счет, договор займа, документы, подтверждающие родство и пр., включая информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации при представлении займов нерезидентам), которые резидент должен представить в Банк при осуществлении операций в иностранной валюте.

Документы, связанные с проведением валютных операций, представляемые Клиентами-резидентами в Банк могут представляться резидентом в уполномоченный Банк в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии.

Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, может быть представлена надлежащим образом заверенная выписка из него.

Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в Банк с заверенным надлежащим образом переводом на русский язык. Перевод может быть выполнен клиентом самостоятельно или с привлечением стороннего переводчика.

Документы, связанные с проведением валютных операций, должны быть действительными на день представления в Банк/день осуществления валютной операции.

Не требуется предоставлять обосновывающие документы в следующих случаях:

  • Если данные документы были ранее предоставлены в Банк (до изменения сведений, указанных в представленных документах) — в данном случае необходимо отметить поле «Обосновывающие документы представлены в банк ранее (с предыдущими платежами)»
  • При переводе иностранной валюты со счета в АО «Альфа-Банк» на свой счет, открытый в другом уполномоченном банке, расположенном на территории РФ
  • При переводе иностранной валюты со счета в АО «Альфа-Банк» в пользу нерезидента, если сумма платежа не превышает в эквиваленте 600 000 рублей (по курсу Банка России на дату списания денежных средств) и в поле «Назначение перевода» четко обозначена экономическая суть проводимой операции, например:
    • За авиабилеты – «For tickets»
    • За участие в конференции – «For participation in conference»
    • За проживание в гостинице – «For hotel accommodation»
    • Оплата лечения – «Treatment payment»
    • Оплата штрафа за превышение скорости – «Fine payment for speeding»
    • Оплата по договору № 123 для работы на рынке FOREX на условиях Margin Trading – «Payments under the contract № 123 for FOREX on terms Margin Trading

    Внимание! В случае если в поле «Назначение перевода» не указано полное назначение платежа, а также отсутствует наименование товара, работы, услуги, а также номер и дата договора(-ов), товарных и иных документов, за которые совершается платеж и, значит, Банк не может четко определить суть проводимой операции (например: «Оплата по договору № 1 от 01.04.2013» — «Payment under the invoice №1 dd 01.04.2013» – наименование товара, работы, услуги отсутствует), Ваш перевод не будет принят к исполнению до предоставления в Банк всех документов и информации, необходимых для четкого определения характера проводимой операции.

    Предоставление обосновывающих документов обязательно при проведении валютных операций между резидентом и нерезидентом, заключающихся в осуществлении расчетов и переводов через счета резидента в АО «Альфа-Банк» (обосновывающие документы предоставляются в банк независимо от суммы перевода);

    — по сделкам купли-продажи ценных бумаг (акций, облигаций, опционов, чеков, векселей, депозитарных расписок, финансовых инструментов, сберегательных сертификатов), долей, паев, вкладов в имуществе, взносов в уставный капитал; .

    — по операциям, связанным с предоставлением резидентом займа нерезиденту. Если общая сумма обязательств (общая сумма предоставляемых средств) по договору займа, в рамках которого осуществляется перевод, равна или превышает эквивалент 3 000 000,00 руб* одновременно с договором займа предоставляется информация об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (при отражении такой информации указываются предусмотренные договором займа или рассчитанные самостоятельно на основании информации, содержащейся в договоре займа, или собственной оценки даты (в формате ДД.ММ.ГГГГ) и суммы платежей по погашению основного долга и в счет уплаты процентов за пользование займом в единицах валюты договора займа).

    *определяется на дату заключения договора займа либо в случае изменения суммы обязательств — на дату заключения последних изменений (дополнений) к договору займа, предусматривающих такое изменение суммы, по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, устанавливаемому Банком России

    Если в рамках договора займа осуществляются несколько валютных операций, связанных с предоставлением займа нерезиденту, договор займа, а также информация об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты РФ представлена ранее и не изменялась , необходимо отметить поле «Обосновывающие документы представлены в банк ранее (с предыдущими платежами)».

    ВАЖНО помнить, что при зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, открытый в банке, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, резидент должен сообщить банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет физического лица – резидента (информация предоставляется через отделение банка).

  • Между резидентами в иностранной валюте возможны переводы, которые предусмотрены статьей 9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (при представлении обосновывающих документов)

  • Не требуется представление обосновывающих документов при переводе иностранной валюты со счета в АО «Альфа — Банк» в пользу иных физических лиц-резидентов РФ на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 тысяч долларов США (в пересчете по курсу Банка России на дату списания денежных средств) в течение одного операционного дня.

  • Обратите внимание: операционный день совпадает с календарным рабочим днем. Если платежи направляются в выходные (суббота/воскресенье) и/или праздничные дни, представление обосновывающих документов не требуется для переводов в пользу вышеуказанных лиц в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 тысяч долларов США в совокупности за выходные/праздничные дни и следующий за ними рабочий день.

Читайте также  Плюсы и минусы дебетовой карты Тинькофф Блэк

Без ограничений (но с предоставлением обосновывающих документов независимо от суммы перевода) осуществляются переводы иностранной валюты со счетов физических лиц — резидентов, открытых в уполномоченных банках, на счета иных физических лиц — резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными).

Для подтверждения родственной связи между супругами, детьми и их родителями обычно достаточно одного документа (свидетельства о заключении брака, о рождении, записи в паспорте), а более далеким родственникам (например, бабушкам, дедушкам и их внукам) необходимо представлять несколько документов, подтверждающих их родственную связь с детьми, а детей — с внуками.

Виртуальная карта Альфа-Банка: особенности, условия

Информируем вас о том, что на основании статьи 23 Федерального Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ Банк как агент валютного контроля оставляет за собой право запрашивать и получать от физических лиц — резидентов информацию и/или документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции (по любому переводу физического лица — резидента независимо от суммы перевода и экономического характера операции).

Обращаем ваше внимание, что Банк отклоняет платеж в случае непредставления обосновывающих документов, либо представления недостоверных документов.

Плательщик Получатель Переводы внутри РФ Международные переводы
Резидент (физическое лицо) Резидент (то же самое физическое лицо) Переводы доступны. Переводы доступны.
Резидент (физическое лицо) Резидент (иное физическое лицо) Переводы доступны. Переводы доступны.

Требования: для перечисления в течение одного операционного дня общей суммы переводов свыше 5000 долларов США (в эквиваленте по курсу Банка России на дату списания денежных средств со счета) к заявке необходимо прикрепить Обосновывающие документы либо отметить поле «Обосновывающие документы представлены в банк ранее (с предыдущими платежами)».

Резидент (физическое лицо) Резидент (юридическое лицо) Переводы доступны.

Требования: к заявке на перевод необходимо прикрепить Обосновывающие документы либо отметить поле «Обосновывающие документы представлены в банк ранее (с предыдущими платежами)».

Резидент (физическое лицо) Нерезидент (физическое или юридическое лицо) Переводы доступны.

Требования:

Для осуществления переводов по договорам займа, предусматривающим предоставление займа нерезиденту, а также по сделкам купли-продажи ценных бумаг, долей, паев, вкладов в имуществе, взносов в уставный капитал к заявке на перевод необходимо прикрепить Обосновывающие документы либо отметить поле «Обосновывающие документы представлены в банк ранее (с предыдущими платежами)» независимо от суммы перевода.

Для осуществления иных переводов предоставление Обосновывающих документов не требуется, если сумма платежа не превышает в эквиваленте 600 000 рублей, и в назначении платежа четко указана экономическая сущность совершаемой операции.

Нерезидент (физическое лицо) Резидент (физическое лицо) Переводы доступны за исключением переводов на счета балансовой группы 40819. Переводы доступны.
Нерезидент (физическое или юридическое лицо) Нерезидент (физическое или юридическое лицо) Переводы доступны.

Преимущества виртуальных карт Альфа банка

Для начала необходимо понимать, что данное средство отличается от обычных карт уже тем, что она не имеет физического носителя. То есть, существует она исключительно в виртуальном виде. С ее помощью вы не сможете приобрести какой-либо товар в магазине или маркете своего города, ее предназначение – онлайн платежи.

Из основных достоинств такой карты можно выделить следующее:

  • оформляется без необходимости посещения отделения. Такая карточка будет прикреплена к вашему счету в течение нескольких минут. После этого можно будет совершить свой первый платеж;
  • карту невозможно украсть. Вы получаете все необходимые пароли и реквизиты, которые нельзя украсть. Кроме того сейчас можно заказать такую карточку для проведения всего одной покупки; После списания средств со счета карта перестает действовать.
  • вы можете сами выбрать лимит финансовой транзакции. Это значит, что снятие средств на сумму, превышающую лимитную, будет невозможным;
  • вы можете заблокировать ее в любой удобный момент;
  • подтвердить операцию по перечислению средств сможете только вы.

Такой продукт начал пользоваться особой популярностью, поскольку в наше время большинство покупателей предпочитают именно онлайн-шопинг. В интернете гораздо проще найти нужный товар и заказать ее без потребности посещать магазины и салоны.

Если вас интересует вопрос, Альфа банк виртуальная карта как оформить, то на сегодняшний день получить необходимые ответы вы может получить даже не выходя из дома. На официальном сайте банка предлагается подробное описание условий получения карты, что для этого надо и как ее оформить. Если вас заинтересовала информация про то, что собой представляет виртуальная карта Альфа банк что это и как ее оплачивать, то в этом разделе портала находится вся информация, которая вас может заинтересовать.

Как и у любого продукта, у такой карты есть свои недостатки. Они заключаются в следующем:

  • Ограниченный срок действия. С одной стороны, это препятствует несанкционированным действиям мошенников, а с другой стороны, вынуждает клиентов каждый раз платить по 49 рублей.
  • Невозможность снятия денег через банкомат с ее помощью.
  • Не поддерживается платежной системой VISA, поэтому платежи в американских магазинах могут проходить немного дольше.
  • Сложность в понимании механизма использования данного продукта. Некоторым клиентам сложно понять, как именно работает виртуальная карта, когда фактически она отсутствует.

Виртуальная карта обладает практически всеми преимуществами обычной, но совершать покупки в интернете с ней стало намного безопасней. Так как данные об основном балансе никоим образом не могут попасть в руки мошенникам, деньги владельца останутся в сохранности.

Конечно, все преимущества смогут почувствовать граждане, регулярно осуществляющие платежи через интернет, покупающие товары и услуги у продавцов, в которых уверены не на все сто процентов. Кроме того, всегда можно заменить виртуальным счетом свой обычный кошелек. При этом получится избежать комиссионных сборов (порой очень внушительных), которые потребуется уплатить, если при расчетах плательщиком используются электронные платежные системы. Но, кроме основного плюса — полной безопасности, имеются и другие преимущества. В частности, это:

  • возможность оформления 7% годовых на остаток на балансе;
  • ведение счетов в рублях, евро и долларах;
  • «Мобильный банк» без дополнительной оплаты;
  • возможность открыть до 5 других карт;
  • беспроцентные переводы на счета клиентов Альфа-Клик и Альфа-Мобайл;
  • заказ карты через интернет в любое удобное время;
  • доступ к информированию по СМС в полном объеме;
  • бесплатное обслуживание.

Узнав, что такое платежная виртуальная карта, какие преимущества она имеет и как ею пользоваться, стоит оформить такой платежный инструмент для себя. Открывать его имеет право любой владелец обычной карты Альфа-Банка.

В современном мире совершение покупок в интернете стало повседневным событием, а потому и неотъемлемой частью жизни практически каждого человека с активной жизненной позицией. Применение виртуальной карты от Альфа-Банка как нельзя лучше подходит для этих целей в силу того, что данный инструмент прост и удобен в использовании, не требует больших затрат, а главное – гарантирует финансовую безопасность клиента и сохранность его средств.

Сейчас безопасность в интернете для людей важнее всего остального. С этой целью они и оформляют виртуальную карту. Она выгодна со многих сторон, но и имеет несколько недостатков.

Преимущества Недостатки
Реальная карта для поступлений защищена, так как ею клиент не пользуется в интернете Банк ограничивает лимит на пополнение и траты в 1000 долларов
Быстрота оплаты покупок Короткий срок действия
Бесплатный доступ к системам Apple Pay , Google Pay, Samsung Pay Возможность открыть карту только для действующих клиентов банка
Все операции по карте контролируются через интернет-банк Платаная услуга смс-информирования
Защита с помощью одноразовых ключей по смс Нельзя расплачиваться в реальных магазинах, кафе и т.д.
Установка лимита владельцем карты
Затраты на выпуск не более 49 рублей, а обслуживание бесплатное
Банк выдает до 5 виртуальных карточек
Простота пополнения с другой карты или банкомат без комиссии
Скидки в партнерских магазинах Альфа-Банка
Закрытие карты сразу по требованию владельца
На остаток по карте начисляется до 7%
Открытие счета в любой из валют – рубли, доллары, евро

Преимуществ у виртуальной карты значительно больше, чем минусов. Ее популярность постоянно растет, ведь безопасность, простота и выгода для клиентов Альфа-Банка основные критерии при заказе.

  1. При оплате покупок на различных онлайн-площадках вам не придется вводить реквизиты основного платежного инструмента.
  2. Вам не придется платить за обслуживание карты. Вместо этого вам потребуется заплатить всего 49 рублей в момент ее создания.
  3. Существует возможность прикрепить до пяти виртуальных карт к одному банковскому счету.
  4. Пополнять счет можно как через устройства самообслуживания Альфа-Банка, так и при помощи банкоматов банковских структур-партнеров. При этом с вас не будет взыматься комиссия в момент внесения средств.
  5. Вы можете открыть виртуальную карту со счетом в любой валюте. Для оформления этого платежного инструмента вам не придется посещать филиал описываемой банковской структуры.
  6. Создание платежного инструмента происходит практически моментально после того, как вы завершите процедуру его оформления.
  7. Вы сможете самостоятельно устанавливать лимиты расходования средств для описываемого платежного инструмента. Эта особенность исключает вероятность списания с вашего счета слишком крупной суммы.
  8. При возникновении необходимости вы сможете оперативно заблокировать или закрыть созданные ранее виртуальные платежные инструменты.
  9. Вы можете подключить свой платежный инструмент к сервисам Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay, что позволит вам использовать свой смартфон для бесконтактной оплаты покупок в обычных торговых точках.

Именно из-за описанных выше преимуществ все больше наших сограждан принимают решение обзавестись виртуальной картой от описываемой банковской структуры.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.