Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентом на остаток

Финансы и закон

Как найти и оформить дебетовую карту онлайн?

Подобрать и заказать банковскую карту онлайн на специальном сервисе не сложно. Для этого нужно действовать так:

  1. Изучите список платежных средств с доставкой на дом и выбрать из них то, которое вам более всего подходит.
  2. Теперь следует перейти на страничку карточки, просмотреть еще раз ее условие и подать заявку на платёжное средство. Обратите внимание: онлайн заявка на дебетовую карту банка должна содержать всю необходимую контактную информацию, иначе пластиковую карточку вам не выдадут.
  3. После этого вам нужно дождаться решения банка. Если оно будет положительным, онлайн заказ подтвердят, проведут открытие банковского счета и отправят карту по вашему адресу курьером или же по почте.

Оформить дебетовую карту онлайн таким способом можно за несколько часов. В день получения вы сможете начать пользоваться своей карточкой, класть деньги на счет и рассчитываться своими средствами за покупки. Дополнительная активация по таким карточкам обычно не предусмотрена.

Какие дебетовые карты можно заказать онлайн?

В настоящее время можно заказать дебетовую карту онлайн, предусматривающую такие условия обслуживания:

Также потребителями может быть оформлена онлайн банковская карта, предусматривающая начисление процентов на остаток средств. Процентная ставка по такой карте может достигать 6% годовых.

Кэшбэк

По простой дебетовой Альфа-Карте получать кэшбэк не получится, для неё он не предусмотрен.

Для карты Premium cashback-программа следующая:

  • первые два месяца — 3% на любые покупки;
  • если сумма покупок превышает 10 тысяч рублей в месяц — 1,5%;
  • от 70 тысяч в месяц — 2%;
  • от 100 тысяч — 3%.

Для карты с преимуществами:

  • первые два месяца — 2% на любые покупки;
  • сумма покупок от 10 тысяч в месяц — 1,5%;
  • от 70 тысяч — 2%.

С дебетовой картой от Альфа-Банка можно неплохо экономить на покупках с помощью кэшбэка, но и тратить для этого придётся немало.

Кэшбэк

От суммы покупки, оплаченной картой, клиенту возвращается до 7% в виде бонусов (1 бонус равен 1 настоящему рублю). Ежемесячно можно выбрать одну из четырёх категорий кэшбэка:

  1. За рулём. 7% возвращается за покупки на АЗС (максимальная сумма покупок — 7 тысяч рублей в месяц); 3% за такси, каршеринг, парковки и автомойки (начисляется на сумму до 5 тысяч рублей в месяц); 1% за прочие покупки.
  2. Онлайн покупки. 7% за оплату доставки еды и за покупку книг, музыки и фильмов в интернете (на сумму до 5 тысяч рублей в месяц); 3% за оплату других товаров и услуг через интернет (на сумму до 20 тысяч рублей в месяц); 1% за любые другие покупки.
  3. Отдых. 7% за оплату такси и билетов в кино (на сумму покупок до 3 тысяч рублей за месяц); 5% в кафе и ресторанах (на сумму до 15 тысяч рублей в месяц); 1% за остальные покупки.
  4. Всё включено. 2% начисляется за все безналичные покупки по карте (максимальная сумма операций — до 100 тысяч рублей в месяц).
Читайте также  Сбербанк Бизнес Онлайн – Инструкция по работе

Накопив более 500 бонусов, можно будет вернуть деньги за любую покупку, совершенную на эту сумму в течение месяца.

Кэшбэк

В качестве кэшбэка по карте будет возвращаться 1% от всех оплаченных картой покупок, включая оплату коммуналки и мобильной связи. За использование карты на азс, в аптеках, в кафе и ресторанах предусмотрен более высокий кэшбэк — 3%. Также банк сотрудничает с большим количеством партнёров — у них можно получить кэшбэк вплоть до 10%.

Всё это приятно, но и в эту бочку мёда не забыли добавить ложечку дёгтя. Округляется кэшбэк не в пользу клиента, поэтому за мелкие покупки до 100 рублей пользователь ничего не получает. При покупке, например, на 199 рублей будет получен всего 1 рубль вместо 1 рубля 99 копеек. Переводятся накопленные бонусы в рубли через мобильное приложение. Минимальный порог — 500 бонусов (это равно 500 рублям).

Кэшбэк

Сейчас по карте можно выбрать одну из двух кэшбэк-программ:

  1. Стандартная программа. По ней можно получать до 3% кэшбэка за все покупки.
  2. Новая программа. Она позволяет выбрать любимую категорию из списка, в который входят «АЗС и транспорт», «Аптеки и салоны красоты», «Отели, билеты и аренда авто» и «Кафе и рестораны». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% кэшбэка, также 1% будет выплачиваться за все остальные приобретения.

Но не стоит особо радоваться, ведь кэшбэк начисляется не реальными деньгами, а в виде бонусов. Данными бонусными баллами можно компенсировать покупку на сумму не менее 3 тысяч рублей.

Оформить онлайн-заявку на дебетовую карту в россии

Вам быстро нужна дебетовая карта? Нет возможности лично прийти в банк? В таком случае в 2020 вами может быть оформлена дебетовая карта онлайн. Этот выгодный банковский продукт может использоваться для получения банковских переводов, хранения средств, а также получения зарплаты. Оформлена дебетовая карта (онлайн заявка) может быть любым совершеннолетним гражданином России, независимо от его уровня дохода и кредитной истории.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Для держателя этой карты обеспечены довольно комфортные условия ввода/вывода средств:

  • бесплатное пополнение с карты любого банка через мобильное приложение;
  • бесплатное снятие наличных в родном банкомате и до 100 тысяч рублей без комиссии в банкоматах любых других банков в течение месяца (если на карту поступает зарплата, то снимать средства без комиссии через любые банкоматы можно без ограничений по сумме).

Такие условия вполне подойдут для тех, кто всё оплачивает по карте и редко пользуется наличными. Даже если они вдруг понадобятся, их можно будет снять в ближайшем банкомате, не заплатив за это ни копейки комиссии.

Читайте также  Ипотека в Силу Договора и Силу Закона

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Тут клиентам тоже обеспечены весьма лояльные условия:

  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (от 3 тысяч рублей за операцию);
  • бесплатные переводы с карт и на карты Восточного Банка;
  • переводы на карты сторонних кредитных организаций осуществляются с комиссией 2% от суммы (минимум 50 рублей);
  • бесплатное пополнение с карт других банков.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

В этом плане для держателя карты действуют очень хорошие условия. Итак, банк предлагает пользователю:

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков (на сумму до 1 000 000 рублей в месяц);
  • бесплатное пополнение с карт других банков;
  • бескомиссионные переводы с Opencard на карты других банков.

Пополнение, снятие наличных, переводы

У банка много партнёров и бесплатных каналов пополнения счёта — Евросеть, салоны МТС и Билайн, Контакт и другие. Условия по снятию/пополнению такие:

  • бесплатное пополнение через родные и партнёрские банкоматы;
  • бесплатное снятие наличных через любые банкоматы (до 150 тысяч в месяц и суммами не менее 3 тысяч за операцию);
  • бесплатное пополнение с карт других банков;
  • бесплатные переводы на карты других банков (до 20 тысяч рублей в месяц).

Процент на остаток

Для стандартной Альфа-Карты процента на остаток не предусмотрено.

Для карты Premium:

  • первые два месяца — 7%;
  • если сумма покупок более 10 тысяч в месяц — 1%;
  • более 70 тысяч — 6%;
  • более 100 тысяч — 7%.

Для карты с преимуществами:

  • первые два месяца — 6%;
  • если сумма покупок более 10 тысяч в месяц — 1%;
  • более 70 тысяч — 6%.

Чтобы получать приличный пассивный доход в виде процентов на остаток, нужно не только иметь на счету кругленькую сумму, но и ежемесячно тратить немало денег.

Процент на остаток

Хоум Кредит Банк предлагает начисление до 6% годовых на остаток (в рамках акции для новых клиентов процент на остаток составит 10% годовых). Процент заманчивый и гораздо выше, чем у многих других банков, но положить на карту миллионы и наслаждаться жирными ежемесячными начислениями не получится.

Самый высокий процент начисления будет только в том случае, если на карте хранится не более 300 тысяч рублей. Если больше, то начисляется 3% годовых на сумму превышения. Чтобы пользоваться этим преимуществом, также необходимо ежемесячно тратить с карты не менее 5 тысяч рублей, иначе банк вовсе ничего не начислит.

Процент на остаток

Банк предлагает неплохой процент на остаток. Можно пользоваться собственными деньгами, в любой момент совершать покупки, снимать наличные и снова пополнять карту — а обещанный процент всё равно будет начисляться. При этом он выше, чем процент по вкладам в некоторых других банках — 7% годовых. Выплата процентов происходит в конце каждого календарного месяца, доход начисляется на ежедневный остаток по счёту от 10 тысяч до 1 миллиона рублей.

Для получения процента на остаток необходимо каждый месяц совершать покупки на сумму от 10 тысяч рублей.

Процент на остаток

Тинькофф Банк предлагает приличный процент на остаток — 5%. Для выплаты процентов выдвигаются вполне выполнимые условия — остаток на счету не более 300 тысяч рублей общая сумма покупок за месяц должна быть не менее 3 тысяч.

Читайте также  Дебетовая и кредитная карты «Польза» от Хоум Кредит: отзывы, условия и тарифы

Стоимость выпуска и обслуживания

Чтобы получить «Пользу», нужно заполнить заявку на сайте, пообщаться с сотрудником банка, который сам позвонит клиенту, и, когда карточка будет готова, прийти в отделение и забрать её. Платить за выпуск не нужно.

Банк заявляет, что обслуживание карты также ничего не стоит, но это правда лишь отчасти. Действительно бесплатным оно будет только при выполнении какого-нибудь из этих условий:

  • карта оформлена как зарплатная (величина месячной заработной платы, поступающей на карту, не менее 20 тысяч рублей);
  • остаток на карте всегда превышает 10 тысяч рублей;
  • сумма покупок, оплаченных по карте за месяц, свыше 5 тысяч рублей.

В противном случае за обслуживание карты придётся ежемесячно выкладывать по 99 рублей.

Стоимость выпуска и обслуживания

Выпуск и доставка карты бесплатны. После заполнения заявки на сайте и оформления банк обещает доставить её в любое место в течение 1-2 дней. Обслуживание счёта не будет стоить клиенту ничего при выполнении хотя бы одного из следующих условий:

  • общая сумма по вкладам в банке более 50 тысяч рублей;
  • наличие действующего кредита в Тинькофф Банке;
  • остаток на карте не менее 30 тысяч рублей (если хоть один день на счету будет меньше, то тут же спишется ежемесячный платёж за обслуживание).

В противном случае обслуживание карты стоит 99 рублей в месяц.

Стоимость выпуска и обслуживания

Выпуск и обслуживание стандартной Альфа-Карты совершенно бесплатны. При этом банк не требует соблюдать какие-либо условия.

А вот за карту с преимуществами уже придётся выкладывать по 100 рублей ежемесячно. Впрочем, если за предыдущий месяц общая сумма трат превысила 10 тысяч рублей или сумма среднемесячного остатка более 30 тысяч, то за обслуживание платить не придётся.

Премиум-вариант будет обслуживаться бесплатно только первые два месяца. После плата составит весьма внушительную сумму в 5 тысяч рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным лишь при соблюдении одного из следующих условий:

  • средний остаток на счётах от 3 миллионов рублей;
  • начисление зарплаты на карту от 250 тысяч рублей в месяц;
  • ежемесячные траты свыше 100 тысяч рублей в месяц остаток от 1,5 миллионов рублей.

Стоимость выпуска и обслуживания

Стоимость обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Бесплатное обслуживание действует первый месяц и далее при соблюдении одного из следующих условий:

  • ежедневный остаток по счёту в течение календарного месяца составлял 0 рублей;
  • поддерживался минимальный неснижаемый остаток по счёту от 50 тысяч рублей;
  • на карту зачислялись пенсионные выплаты или заработная плата.

За оформление карты взимается единоразовая комиссия в размере 500 рублей.

Стоимость выпуска и обслуживания

Обслуживания карты Opencard полностью бесплатное (без каких-либо условий). За выпуск пластика всё же придётся сделать единовременный взнос в размере 500 рублей. Впрочем, как только сумма покупок по карте превысит величину в 10 тысяч рублей, эти деньги вернутся на счёт в виде бонусов.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.