В какие акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Деньги

Котировки акций российских компаний на конец 2019 — начало 2020 года

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2020 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2019 года. Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка. Вот ТОП-10 самых доходных акций на ноябрь-декабрь 2019 года в России:

  1. Газпром;
  2. Сбербанк России;
  3. Роснефть;
  4. Лукойл;
  5. НОВАТЭК;
  6. ГМК Норильский никель;
  7. Газпром нефть;
  8. Татнефть;
  9. Сургутнефтегаз;
  10. Полюс.

Эти компании отобраны с точки зрения надежности, учитывая критерий капитализации. Котировки акций этих компаний наиболее стабильны.

Чтобы понять, куда лучше вложить деньги в 2020 году, стоит проанализировать ведущие акции российских компаний на конец 2019 года.

Как всегда в рейтинге на первом месте перерабатывающие и добывающие компании. Конечно, среди них такие крупные и постоянно развивающиеся компании, как акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сбербанка.

Чтобы разобраться в вопросе всесторонне, необходимо провести анализ ведущих мировых компаний. Давайте рассмотрим те компании, чьи акции самые дорогие в мире.

Стоимость одной акции этой компании составляет $3 683.15. Рыночная стоимость всей компании — 4,1 миллиарда долларов. Компания занимается перевозкой грузов по морю и сельским хозяйством. В частности это производство и транспортные поставки свинины.

Не удивляйтесь, но стоимость одной акции в этой компании составляет $2 468.63 Рыночная стоимость всей компании 8, 76 миллиардов долларов.

В какие акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Основная деятельность — строительство и ипотечное кредитование.

В основном строятся жилые объекты для обычных людей.

За все время своей деятельности с помощью этой компании жилье получили свыше 365 тысяч покупателей. Причем строительство ведется в 15 штатах Америки.

Портфельные инвестиции

Структура портфеля всегда зависит от имеющихся средств, горизонта вложений, целей и отношения к риску. «Самый простой принцип распределения между акциями и облигациями – это привязка к возрасту: чем моложе инвестор, тем длиннее горизонт и тем выше толерантность к риску», – говорит Бахтин. Доля облигаций в портфеле соответствует возрасту – например, 40% для человека 40 лет. «Но в текущих условиях актуален еще более консервативный подход – в облигациях должно быть не менее половины портфеля», – осторожен он.

В 2020 г. частным инвесторам стоит постепенно снижать долю изрядно прибавивших в весе акций и переключить внимание на долговые бумаги развивающихся стран, советует аналитик ГК «Финам» Сергей Дроздов. Генеральный партнер Matrix Capital Павел Теплухин поддерживает вложения на 5–10 лет в портфель акций, при сроке инвестиций год или 3–5 лет должна быть больше доля облигаций.

Международный финансовый консультант Исаак Беккер уверен, что акции не должны занимать более 30% сбалансированного портфеля. Еще более консервативный подход непрофессиональному инвестору с умеренной склонностью к риску рекомендует гендиректор УК «БСПБ капитал» Дмитрий Шагардин: 80% вложений – в облигации и еврооблигации, 20% – в акции, и не только в российские. «В хорошо сбалансированном и диверсифицированном долгосрочном портфеле можно постепенно увеличивать долю золота и защитных активов», – предлагает он.

Не следует забывать и о валютной диверсификации. С начала 2019 г. курс доллара к рублю снизился на 7,3%, евро – на 10,4%. Что будет в следующем – определят труднопредсказуемые цены на нефть и расходы госбюджета на национальные проекты. На мировом рынке американский доллар, скорее всего, будет дешеветь вместе со снижением процентных ставок, предрекают крупные инвестбанки, оговариваясь, что в 2019 г. этого так и не произошло. А в случае глобальных шоков именно доллар будет главным бенефициаром среди валют, замечает Дроздов.

Валюту нужно использовать для диверсификации портфеля, чтобы повысить его устойчивость к курсовым колебаниям, но не с целью заработать на них, предупреждают эксперты. «Самый универсальный вариант – корзина, 50% которой приходится на рубль, а 50% – на другие валюты: доллар, евро, швейцарский франк», – говорит Бахтин. В этом случае, по его словам, вне зависимости от валютной волатильности рублевый эквивалент будет сохраняться.

Драгоценная защита

Классический защитный актив на период неопределенности или на случай обвала фондовых рынков – золото. В 2019 г. оно подорожало более чем на 15% с локальным максимумом $1530 за тройскую унцию в конце августа. По мнению руководителя направления перспективных исследований Julius Baer Карстена Менке, разрешение торгового конфликта США и Китая и улучшение прогноза роста глобального ВВП могут в краткосрочной перспективе негативно сказаться на рынке золота, но во второй половине года рост мировой экономики должен замедлиться, что поддержит спрос на золото. С учетом ожидаемого ослабления доллара стоимость унции превысит $1550, ждет он.

Для диверсификации рисков в 2020 г. драгоценные металлы должны занимать не менее 10% портфеля, считает руководитель Sberbank Investment Research Ярослав Лисоволик, в случае ожидания роста цен на драгоценные металлы их долю можно нарастить и до 25%. Sberbank Investment Research прогнозирует, что в 2020 г. цена тройской унции будет держаться на уровне $1500, что превышает среднюю оценку 2019 г. – $1390. Аналитики банка «Уралсиб» считают, что в 2020 г. унция золота будет стоить около $1480. А старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова ждет цены в диапазоне $1400–1600 при стабильной ситуации на мировых площадках и роста до $1850, если инвесторам срочно понадобится защитный актив. «Золото – инвестиция для терпеливых, с горизонтом не менее пяти лет, и для инвестиционной покупки нужно дождаться возвращения котировок к $1250–1350», – говорит она.

Рискнуть по-русски

Если в 2020 г. спада в мировой экономике не произойдет, то фондовый рынок может порадовать инвесторов, рассчитывают аналитики. Фаворитом многих профессиональных игроков остается российский рынок: компании платят высокие дивиденды, а акции дешевле зарубежных аналогов. Помимо сравнительной дешевизны российского рынка его поддержат продолжающееся снижение ставок, переток локальных инвесторов из депозитов и инструментов фиксированного дохода в акции, а также стабильность макроэкономической ситуации, указывает портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Эдуард Харин. Многие российские бумаги по-прежнему недооценены по сравнению с зарубежными аналогами, отмечает руководитель департамента инвестиционных продуктов Sova Capital Георгий Майоров. Наиболее безопасный, хотя и не самый доходный вариант, – инвестировать в индекс Мосбиржи, купив, к примеру, БПИФ или ETF, предлагает он.

Тем не менее формировать портфель лучше из отдельных инструментов, считает Кирсанова. По ее словам, осторожным инвесторам подойдут компании с низкими мультипликаторами и высокой дивидендной доходностью, агрессивным – акции компаний цикличных секторов, в частности металлургии: интерес к ней с началом торговых войн серьезно упал, обеспечив не только существенный потенциал роста, но и высокую дивидендную доходность.

Крупнейшие российские компании все большую часть прибыли отдают на дивиденды и ожидаемая дивидендная доходность по индексу Мосбиржи на следующий год превосходит доходности ОФЗ на всей кривой и сопоставима с доходностью корпоративных бумаг (например, по индексу IFX-Cbonds), констатирует главный аналитик Промсвязьбанка Михаил Поддубский. По данным Bloomberg, ожидаемая дивидендная доходность «Газпрома» – 6,65%, X5 Retail Group – 4,15%, МТС – 9,38%, Сбербанка – 6,63%, «Норникеля» – 8,58%, перечисляет Майоров.

По прогнозам Morgan Stanley, в 2020 г. средняя дивидендная доходность российских акций достигнет 8,4%, все больше компаний платят большие дивиденды по четким и понятным формулам, рассказывал директор инвестиционного департамента УК «Атон-менеджмент» Евгений Малыхин. Его топовые идеи – «Газпром», «Норильский никель» и «Лукойл». «Атон» оценивает их потенциал роста в 23, 19 и 18% соответственно, ожидаемая дивидендная доходность за 2019 г. – 6,7, 10,7, 8,4%. Среди фаворитов руководителя ИАЦ «Альпари» Александра Разуваева помимо «Газпрома» также «Сургутнефтегаз», накопивший $51 млрд.

Исполнительный директор «ВТБ капитал инвестиций» Владимир Потапов отдает предпочтение акциям компаний, ориентированных на внутренний спрос: это телекоммуникации, банковский бизнес, ритейл, электроэнергетика. «Именно в этих секторах ожидается опережающий рост прибыли на акцию», – прогнозирует он. Директор аналитического департамента ИК «Регион» Валерий Вайсберг в 2020 г. предлагает сделать ставку на Сбербанк и «Новатэк», оценивая доходность вложений в 20–25% и 15–20% соответственно. Харин считает, что существенный интерес могут представлять компании с рублевой выручкой и высоким уровнем дивидендов (МТС, ФСК, «Юнипро», «Русгидро»). Начальнику управления анализа рынков «Открытие брокера» Константину Бушуеву из ликвидных бумаг нравятся акции Сбербанка и «Татнефти», а также «Алросы», «Интер РАО», UC Rusal, «Русгидро», АФК «Система» и «Детского мира».

Какие акции выгодно купить сейчас для получения дивидендов

Компания

Почему выплатит меньше

Кто прогнозирует

Алроса

Низкий спрос на ювелирные изделия и бриллиантовый кризис в Индии

Дмитрий Баженов, Кит Финанс

Сургутнефтегаз

Чистая прибыль по итогам 9 месяцев 2019 года на 81% ниже, чем по итогам 9 месяцев 2018 года

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Магнит

Чистая прибыль за 9 месяцев 2019 года сократилась на 49% к уровню прошлого года

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Северсталь, НЛМК, ММК

Свободный денежный поток Северстали за 9 месяцев снизился на 27%, НЛМК — на 22%, а ММК — на 23%.

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Добрый день, дорогой читатель!

Вкладывая деньги в акции, инвестор ждет от них хорошую прибыль. Это естественно, и в этом и есть смысл формирования инвестиционного портфеля. Поэтому сегодня я хочу поговорить про дивидендные акции 2019 и чего от них ждать. Обзор будет большим, запаситесь терпением.

Начну с того, в какие российские и иностранные дивидендные акции лучше вкладывать, чтобы в этом и следующем году получить неплохие проценты. Первое, что я рассмотрю – дивидендные акции российских предприятий.

Читайте также  Какие еще есть плюсы у микрозаймов

Итак, какие же российские предприятия стоит рассматривать как потенциальный вариант для инвестирования, чтобы в дальнейшем получить доход от дивидендных акций?

В какие акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Топ-10:

  1. НКНХ АП. Дивидендная доходность 26,41%.
  2. НКНХ. Дивидендная доходность 22,45%.
  3. Сургутнефтегаз АП. Дивидендная доходность 18,16%.
  4. Мечел АП. Дивидендная доходность 15,68%.
  5. Татнефть АП. Дивидендная доходность 15,26%.
  6. НЛМК. Дивидендная доходность 13,8%.
  7. МРСК ЦП. Дивидендная доходность 13,38%.
  8. Татнефть. Дивидендная доходность 12,61%.
  9. ЭнелРоссия. Дивидендная доходность 12,44%.
  10. МосБиржа. Дивидендная доходность 12,25%.

У инвестора широкий выбор для покупки дивидендных акций.

Сейчас я рассмотрю российские компании с максимальным размером дивидендов по отраслям, чтобы вы смогли решить для себя, какой сектор экономики предпочесть.

Лидирующие позиции по размеру доходности, что неудивительно, занимают промышленные предприятия (для примера приведу вам несколько компаний – «Норникель» с 11,36% годовых и группа НЛМК с 14,13%) и нефтегазового сектора (вариантов много, скажу о нескольких – «Татнефть» с 12,61% годовых и «Газпром» с 5,53%).

Подробнее их дивидендную доходность рассмотрю ниже. Они активно экспортируют товары в другие страны, практически вся выручка в долларах и евро.

Нефтегазовый сектор

При формировании инвестиционного портфеля для диверсификации риска необходимо включить дивидендные акции нефтегазового сектора. Это может быть «Газпром» с годовой доходностью 5,53%, «Татнефть» с 12,61% и «Сургутнефтегаз» с дивидендной доходностью 15,26%.

Металлургия

В какие акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Лидируют в рейтинге предприятий в 2019 году – «Норникель» с годовой доходностью 11,36% и группа НЛМК с 14,13%. Если прогнозы окажутся верны, на конец 2019 года активы металлургической компании покажут небывалый рост: руководство серьезно подошло к пересмотру диверсификационных стратегий.

Ритейл

Наиболее привлекательными в России остаются дивидендные акции ПАО «Детский мир» с годовой доходностью 10,36%. Также можно присмотреться к сети «Магнит» с их 5,1%.

На фоне перегретого рынка Америки все более привлекательно смотрятся идеи с максимальным потенциалом роста в защитных секторах. Сегодня они в меньшей степени подвержены отрицательной динамики в случае общего спада.

Я составил для вас рейтинг дивидендных акций Америки.

Место в рейтинге Компания Тикер Дивидендная доходность, в % за год по состоянию на 2019 г.
1 Telefonica Brasil SA VIV 9,69
2 Cato Corporation CATO 9,42
3 Saratoga Investment Corp SAR 8,78
4 Landmark Infrastructure Partners LMRK 8,46
5 Gladstone Investment Corporation GAIN 7,2
6 China Mobile Limited ADR CHL 6,99
7 ING Group NV ADR ING 6,63
8 Macy’s Inc M 6,49
9 Invesco Plc IVZ 6,18
10 PacWest Bancorp PACW 6,18

Из таблицы я вижу, что самые большие проценты по дивидендным акциям выплачивают организации с дополнительными рисками. Прежде чем покупать их ценные бумаги, необходимо здраво оценить ситуацию.

Buyback, или обратный выкуп, это процедура, при которой эмитент выкупает собственные акции. Происходит это при избытке денег у компании.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Среди отечественных предприятий, проводящих такую политику, я выделяю следующие компании, направившие большие суммы на выкуп дивидендных акций.

Место Компания Сколько направлено на возвращение дивидендных акций Годовая доходность, %
1 Лукойл 3 млрд долларов 4,5
2 МТС 30 млрд рублей 3,35
3 Роснефть 2 млрд долларов 4,12
4 Магнит 16,5 млрд рублей 5,1
5 Новатэк 600 млн рублей 1,0
6 Лента 11,6 млрд р. 1,2
7 Яндекс 100 млн р. 1,9
8 Обувь России 900 млн р. 6,15
9 Сафмар 6 млрд р. за три года 3,05
10 Банк «Санкт-Петербург» 10 млн долларов, программа бессрочная 6,09

В 2019 году в список вошли следующие российские компании с лучшей отчетностью, я собрал информацию по дивидендной доходности.

Место Компания Отчетность (доход) Годовая доходность, %
1 X5 RetalGroup 406,972 миллиарда 8
2 АФК Система 225,1 миллиарда 0,92
3 Газпром 35,305 миллиардов 5,53
4 Яндекс 653,3 миллиона 1,9
5 Русал 167,92 миллионов 6,4

Подборки

Формирование инвестиционного портфеля с дивидендными акциями – непростое дело, особенно для новичка в торговле. В связи с этим я предлагаю взять за основу представленные мной компании.

Не стоит забывать, что на бирже представлены также американские и российские компании, о которых говорят мало, однако, потенциал для роста у них имеется. Сегодня они недооценены, но кто знает, что будет завтра или через полгода?!

Покупая такие дивидендные акции сейчас, вы можете выгодно вложиться в будущее.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Дивидендные акции российских компаний с перспективой развития.

Название Цена / выручка Цена / балансовая стоимость Цена / прибыль Рентабельность капитала Дивиденды (ожидаемые)
Лукойл LKOH 0,54 0,98 6,63 16,41 238,09
Газпром Нефть SIBN 0,61 0,83 4,04 22,20 27,46
Магнитогорский мет. комбинат MAGN 0,95 1,57 5,94 25,14 5,12
Интер РАО IRAO 0,41 0,58 4,55 15,01 0,18
ФСК ЕЭС FEES 0,84 0,25 2,27 11,62 0,02
Россети (обычка) RSTI 0,19 0,17 1,78 10,06 0,01
Россети (префы) RSTIP 0,19 0,17 1,78 10,06 0,01
Нижнекамск-нефтехим NKNCP 0,90 1,11 7,08 16,98 19,94
МРСК Центр и Приволжье MRKP 0,32 0,55 2,59 23,03 0,03
МРСК Волга MRKR 0,30 0,49 3,32 15,31 0,1

Как я вижу, выбор довольно большой.

Среди американских организаций также есть неплохие варианты с потенциалом роста дивидендных акций.

Название Ожидаемая дивидендная прибыль
S {amp}amp; P Global Inc. (SPGI) 1,14%
Brown Forman (BF.B) 1,3%
General Dynamics (GD) 2,24%
Walgreens Boots Alliance (WBA) 1,72%
PepsiCo (PEP) 3,43%

После собрания акционеров публикуется информация, в которой находятся сроки выплаты дивидендов по ценным бумагам. Как правило, срок выплаты – до 45 дней со дня закрытия реестра.

  • Ниже представлен дивидендный календарь за 2019 год.
  • Вы можете посмотреть отчеты за все года, начиная с 1994.

Дата закрытия реестра или, как еще называют, дата отсечки – это день, когда проводится сверка действующих акционеров организации с целью дальнейших выплат дивидендов. Компания заранее предупреждает об этом, чтобы люди успели купить дивидендные акции в этом году.

  1. Если инвестор не успел купить дивидендные акции до оговоренного дня, он автоматически исключается из числа лиц, которым начисляются выплаты.
  2. Ниже представлен календарь предстоящих отсечек на сентябрь и октябрь 2019 года.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Дивидендные акции имеют преимущества и недостатки. Основное их достоинство – возможность получать прибыль. Из преимущества вложений вытекает и недостаток – риск потерять капитал, однако, если выбирать эмитента с минимальными рисками, минусов инвестиций в дивидендные акции можно избежать.

Формировать портфель с дивидендными акциями рекомендуется с суммы не менее 50 000 рублей. Связано это с тем, что меньшие деньги не позволят диверсифицировать риски и пересматривать содержимое портфеля.

Начинающий инвестор должен научиться вкладываться, поэтому для начала необходимо брать дивидендные акции с низкими рисками. Дополнительные риски возникают с дивидендными акциями, чья доходность выше 10 %, если говорить об американском рынке, и выше 20 % на российском.

Не стоит пренебрегать обучающими курсами. Много интересных и познавательных уроков в открытом доступе. Постоянно развивайтесь как инвестор, не останавливайтесь на достигнутом.

Управление рисками

Для сохранения денег, инвестированных в дивидендные акции, необходимо научиться управлять рисками.

Общие принципы:

  1. Постоянно следите за фундаментальными показателями и графиком движения стоимости. Если вы заметили, что фундаментальные показатели ухудшаются, обновляется исторический минимум, следует значительно уменьшить долю актива в инвестиционном портфеле.
  2. Диверсификация вложений. Здесь все просто – разбивать деньги по разным инструментам с различными суммами вложений. Даже если дивидендная доходность не так высока, как хотелось бы, но компания надежная, такие акции должны занять большую часть в инвестиционном портфеле. Ценные дивидендные бумаги с высокими рисками не должны составлять более 20 % инвестиций; если портфель формируется как консервативный, не более 15 %.
  3. Следите за развитием компании. Если в организации происходит изменения в худшую сторону, уменьшайте долю в портфеле или полностью исключайте дивидендные акции. И наоборот, хорошие новости – повод для закупки дополнительного объема.

Если вы новичок и не знаете, как правильно формировать дивидендные портфели, рекомендую посмотреть на то, как это делают профессиональные фонды и брокеры.

Они постоянно публикуют такую информацию в открытом доступе. Вы сможете и оценить возможности той или иной организации, касающейся выплаты дивидендов по акциям.

При составлении дивидендного портфеля необходимо руководствоваться определенными правилами:

  1. Для начала определитесь, сколько вы готовы инвестировать.
  2. Помните, что дивидендный портфель формируется с целью получения регулярных выплат на протяжении нескольких лет. В связи с этим выберите срок вложений. Можно купить акции с поквартальной выплатой, но это не самый лучший вариант. Инвестировать на один год не имеет смысла, необходимо рассматривать срок 5–6 лет.
  3. Обязательно приобретите хотя бы базовые знания о фундаментальном и техническом анализе. Без этого вы не сможете самостоятельно принимать решение о целесообразности сделки. Интересуйтесь деятельностью компаний, читайте финансовые новости и обзоры.
  4. Определитесь, с какими акциями будет работать – российскими или зарубежными, в частности, американскими. Что касается последних, Санкт-Петербургская биржа предлагает работу с более чем 800 дивидендными ЦБ. Для резидента России не имеет особого значения, какие акции покупать. Помните, что американские более ликвидны, имеют длинную историю, с ними проще рассчитать риски. Прекрасный способ подобрать ценные бумаги для инвестиционного портфеля – воспользоваться индексом S{amp}amp;P 500.
  5. Подумайте, какую доходность вы бы хотели получать. Чем больше доход, тем выше риск. Если сформировать портфель, в состав которого будут входить американские акции с выплатами в пределах 3 %, вы получите низкие риски и возможный дополнительный доход, если рубль ослабнет. Дивидендные акции с 10 % прибыли несут повышенный риск.
  6. Диверсифицируйте риски. На одну акцию не должно уходить более 10 % стоимости портфеля. Если обратиться к опытным инвесторам, я вижу, что у них граница редко даже доходит до 10 %, как правило, она в районе 3–5 % на одну ценную бумагу. Акции с повышенным риском должны занимать не более 3 %.
  7. Определите, с каким сектором экономики вы будете работать – металлургия, нефтегаз, IT-технологии, которые, кстати, стремительно развиваются. Как только выбрана сфера, подбирайте ценные бумаги по этим направлениям.
  8. Постоянно следите за новостями по инструментам, которые приобрели, смотрите прогнозы. Если появляется необходимость, продавайте одни бумаги и покупайте другие.
Читайте также  Альфа-Банк Альфа-карта с преимуществами – условия и тарифы

Заморские территории

Что касается зарубежья, то многие аналитики считают американский фондовый рынок предпочтительнее европейского. Америка продолжает себя чувствовать явно лучше других стран, американский бизнес по-прежнему «генерит» неплохую прибыль, отмечает руководитель аналитического центра «Санкт-Петербургская биржа» Павел Пахомов. Аналитики ИАЦ «Альпари» уверены, что до выборов президента США потрясений на рынках не будет, как и обострения торговых споров США и Китая. Главная задача, стоящая перед администрацией Трампа, – сохранить «красивую картинку» до выборов, уверен Пахомов.

По наблюдениям Бахтина, в 2019 г. на американском рынке была крайне высока концентрация средств фондов, размещаемых в ограниченном количестве голубых фишек. Поэтому в 2020 г. он ожидает повышенных темпов роста отдельных компаний, которые «не на слуху». Его поддерживает руководитель направления акций глобальных рынков УК «Система капитал» Никита Емельянов: «Китай и США приходят к консенсусу по торговой сделке, решается ситуация с Brexit, в Европе и США восстанавливаются индексы деловой активности, поэтому если горизонт инвестиций – до года, для входа в рынок стоит подождать коррекции примерно на 5% от максимумов 2019 г., так как хорошие новости уже заложены в ценах бумаг и рынки слегка перегреты». Тем же, кто готов инвестировать на более длинный срок, стоит подумать о компаниях малой и средней капитализации. «В первой половине года динамика индекса компаний малой капитализации Russell 2000 может существенно опередить S{amp}amp;P 500. В частности, есть много интересных историй среди разработчиков программного обеспечения (Hubspot, Nutanix, Zendesk, Splunk), – говорит Емельянов. – А через полгода можно будет пересмотреть позицию и вернуться в акции голубых фишек». Малыхин выделяет среди зарубежных акций бумаги химических компаний, в частности Dow Chemical и LyondellBasell, и компаний, связанных с развитием 5G: Skyworks Solutions, Marvell Technology и др. А Пахомов – акции биотехнологического сектора.

А вот в акции азиатских компаний следует инвестировать с осторожностью, предупреждает Майоров: «Торговые войны, противостояние в Гонконге, непрозрачная отчетность компаний, сильная закредитованность в Китае и дефолты крупных компаний – эти факторы с учетом и без того высокой волатильности азиатских рынков могут представлять повышенные риски для инвесторов в наступающем году».

Тем, кто доверяет фондовым «гуру», Беккер рекомендует в 2020 г. обратить особое внимание на компанию Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway. Она накопила $128,2 млрд, которые могут быть использованы для покупки подешевевших бумаг в случае обвала на рынке. «Это даст компании колоссальное преимущество на ближайшие 3–5 лет, а может, и дольше», – говорит Беккер. 

Беккер и президент инвестиционной группы «Московские партнеры» Евгений Коган (в своем Telegram-канале) обращают внимание на завершение большой коррекции в секторе компаний, занятых в сфере выращивания и переработки конопли, а также производства из нее медицинских препаратов. Но это идея только для тех, кто готов рискнуть ради больших заработков, предупреждает Беккер.

Сколько принесут долги

Маловероятно, что в 2020 г. долговые рынки продолжат расти теми же темпами, что в 2019-м, говорят аналитики, тем не менее заработать на них по-прежнему можно, преимущественно на корпоративных бумагах и облигациях развивающихся рынков.

В 2019 г. рублевые облигации принесли инвесторам 13–15% годовых, констатирует портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Евгений Жорнист. Это произошло благодаря снижению доходностей вслед за ключевой ставкой ЦБ. В 2020 г. она может быть снижена с 6,25 до 5,5–6% по разным прогнозам, что дополнительно поддержит рынок рублевого долга. «В 2020 г. мы можем увидеть более существенное снижение ставок, чем ЦБ и рынок ожидают в данный момент: инфляция уже ощутимо ниже таргета ЦБ, а в начале 2020 г. окажется в районе 2,5%, – говорит Лисоволик. – В этих условиях доходности рублевых облигаций продолжат снижаться».

«Рубль скорее будет укрепляться по отношению к твердым валютам, что также делает рублевые облигации привлекательной инвестицией», – говорит Жорнист, но он предпочитает не ставить на общий рост долгового рынка, а отдает предпочтение отдельным недооцененным долгам во втором-третьем эшелоне и умеренной дюрации.

Лучший по соотношению риска и дохода вариант вложений в гособлигации – ОФЗ с погашением через 5–10 лет, считает руководитель дирекции анализа долговых инструментов банка «Уралсиб» Ольга Стерина: на них в ближайший год инвесторы смогут заработать 9,3–9,4% за счет роста цены и купонов (без реинвестирования), если ключевая ставка упадет на 50 базисных пунктов, 5–10-летние бумаги будут расти в цене, но и в случае форс-мажоров и роста доходностей этих бумаг будет «не так больно», добавляет заместитель гендиректора по активным операциям ИК «Велес капитал» Евгений Шиленков. Активно наращивать долю ОФЗ в портфеле он не советует, но уже купленные нужно сохранить.

К III кварталу ключевая ставка достигнет 5,5%, а доходности ОФЗ могут опуститься еще на 30–40 базисных пунктов: до 5,6–5,75% по трехлетним бумагам и до 6–6,15% по 10-летним, ждет исполнительный директор департамента анализа рыночной конъюнктуры Газпромбанка Андрей Кулаков. Он советует в первом полугодии занимать позиции в длинных ОФЗ, которые обеспечат наибольший совокупный доход за счет изменения цены и купонного дохода, но после того как доходности закрепятся на указанных уровнях, оставаться в длинных бумагах смысла не будет.

Аналитики предполагают, что корпоративные облигации могут оказаться выгоднее ОФЗ, так как будут дорожать быстрее. Фавориты «Уралсиба» – облигации «Тинькофф» с офертой в сентябре 2022 г. (доходность к оферте – 7,7% годовых), ВЭБа с погашением в июне 2023 г. (6,9%), Evraz с погашением в июле 2024 г. (7,25%), АФК «Система» с офертой в октябре 2029 г. (7,9%), ритейлера «О’кей» с офертой в апреле 2022 г. (8%). А среди евробондов российских компаний Стерина выделяет долларовые бумаги МКБ (старший выпуск) с погашением в 2024 г. (4,9% годовых), евробонды ММК с погашением в 2024 г. (3%), «Полюса» с погашением в 2023 г. (3,1%).

Аналитики также рекомендуют развивающиеся долговые рынки, где доходности существенно выше, чем в США и Европе. Например, евробонды Индонезии (доходность 10-летних бумаг в локальной валюте с учетом инфляции 4,1%), Филиппин (3,8%). Среди корпоративных бондов развивающихся стран тоже много недооцененных, отметил руководитель отдела управления бумагами с фиксированной доходностью УК «Сбербанк управление активами» Ренат Малин. Он рекомендует облигации инфраструктурной Transnet SOC и химической Sasol из ЮАР, турецких телекоммуникационных Turkcell и Turk Telekomunikasyon AS, бразильской Petrobras.

Вне зависимости от инвестиционной стратегии аналитики призывают проявлять осторожность и следить за политикой. Финансовые рынки стали слишком сильно зависеть от политиков, констатирует Пахомов, а они непредсказуемы, в то время как деньги любят тишину и предсказуемость.

Какие акции лучше покупать, а какие нет

1. Татнефть (привилегированные акции)

Ожидаемая доходность:12%

Сколько стоит 1 акция: 673,2 ₽

Почему покупать

По словам эксперта по фондовому рынку «БКС Брокер» Дмитрия Пучкарева, Татнефть последние годы стабильно платит дивиденды по привилегированным акциям. По его прогнозу, по итогам 2019 года выплаты могут остаться примерно на уровне 84,9 ₽ на акцию, а дивидендная доходность в таком случае способна превысить 12%.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

2. Газпром 

Ожидаемая доходность: 8,5–15%

Сколько стоит 1 акция: 262,42 ₽

Почему покупать

Есть три причины купить акции Газпрома, считает ведущий аналитик отдела анализа финансовых рынков «Кит Финанс» Дмитрий Баженов. 

1. Главная причина: 28 ноября компания должна принять новую дивидендную политику. Согласно ей, Газпром перейдёт на выплату 50% от чистой прибыли по стандарту отчётности МСФО в течение 3 лет. 

Читайте также  Статьи об автокредите auto2credit обзоры и советы

2. Уже к декабрю 2019 года компания должна запустить поставки топлива в Китай. Это произойдёт благодаря наполнению газом газопровода «Сила Сибири».

3. Дания выдала разрешение на строительство газопровода «Северный Поток-2» по территории своей страны. Это укоротит маршрут прокладки газопровода и снимает риск затягивания строительства.  

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Всё это приведёт к росту дивидендной доходности до 8,5%, считает Баженов. Ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков более оптимистичен в прогнозах. По его мнению, планы довести выплату дивидендов до 50% от прибыли способны в перспективе 1–3 лет увеличить дивиденды до 30–35 ₽ на акцию, чтопри текущей цене означает доходность около 12–15%.

3. Норильский никель

Ожидаемая доходность: 9–12%

Сколько стоит 1 акция: 17 760 ₽

Почему покупать

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Продукты, которые производит «Норильский никель», в этим году растут в цене. С начала года платина подорожала более чем на 17,1%, палладий — на 42%, а никель — на 52% из-за превышения спроса над предложением. Ещё больше никель может подорожать из-за возможного запрета Индонезией на экспорт никелевой руды. Там производится около 10% от всего никеля в мире. Благодаря этому дивидендная доходность составит 10,2%, прогнозирует Дмитрий Баженов.

Дмитрий Пучкарев считает, что бумаги Норникеля по итогам всего 2019 года могут обеспечить инвесторам 1700–2100 ₽ на акцию или от 9% до 12% дивидендной доходности.

4. ЛСР 

Ожидаемая доходность: 10,5%

Сколько стоит 1 акция: 762,4 ₽

Почему покупать

Строительная компания ЛСР стабильно платит каждый год ровно по 78 ₽ на каждую акцию. Это почти как облигация, считает эксперт-аналитик «Финам» Алексей Калачев. По его подсчётам, основанным на отчётности компаний за первое полугодие и 9 месяцев 2019 года, дивидендная доходность акций ЛСР составит 10,5%.

5. Детский мир  

Ожидаемая доходность: 9,1–10,1%

Сколько стоит 1 акция: 99,9 ₽

Почему покупать

«Детский мир» — уникальная компания на российском фондовом рынке, считает Дмитрий Пучкарев. Компания сочетает в себе высокие темпы роста бизнеса (выручка выросла на 19,3% по итогам третьего квартала 2019 года) и выплату 100% от чистой прибыли по стандарту отчетности РСБУ в качестве дивидендов. Промежуточные дивиденды за 9 месяцев 2019 года могут составить 5,06 ₽ на акцию, что соответствует 5,1% дивидендной доходности. По итогам года компания может поднять дивиденды до 9–10 рублей на акцию. То есть доходность составит 9,1–10,1%.

6. МТС  

Ожидаемая доходность: 9,6%

Сколько стоит 1 акция: 302,5 ₽

Почему покупать

Во-первых, бизнес компании процветает. «МТС» успешно развивает новые направления бизнеса (например, открыли сервис «МТС афиша» по продаже билетов и купили комплекс для кинопроизводства собственных фильмов), рассказывает Дмитрий Баженов. Они уже превышают 20% от общей выручки.  

Во-вторых, 21 марта 2019 года компания приняла новую дивидендную политику на 2019–2021 годы и планирует выплачивать не менее 28 ₽ на акцию в год. Таким образом, можно получить текущую дивидендную доходность, равную 9,6%.

7. Сбербанк (привилегированные акции)  

Ожидаемая доходность: 8,5%

Сколько стоит 1 акция: 219,75 ₽

Почему покупать

Сбербанк также успешно развивает новые направления бизнеса. За последний месяц группа: 

  • зарегистрировала Сбер.Авто — сервис по продаже автомобилей; 
  • запустила краудлендинговую площадку;
  • объявила о планах с 2020 года продавать в своих отделениях кофе. 

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

По прогнозам Дмитрия Баженова, в итоге доходность по привилегированным акциям составит 8,5%. 

Здесь тоже необходимо проводить полноценный анализ. Даже известные и процветающие компании иногда прогорают. И даже те, которые считаются самыми стабильными и надежными, не всегда позволяют получить хорошие дивиденды на акциях. Например, компания Coca-Cola, которая является оплотом стабильности и надежности, вряд ли поможет вам утроить доход от своих акций в долгосрочной перспективе.

На заключении сделок с ценными бумагами можно зарабатывать неплохие деньги. Инвесторы, которые вложили свои средства в акции успешных компаний, получают сотни тысяч дохода. Но, чтобы инвестировать в такие активы, необходимо иметь определенный опыт, поскольку неудачные сделки могут повлечь за собой большие убытки. В этой статье мы разберемся, в какие акции лучше вложить деньги в 2020 году, чтобы получать с них хорошую прибыль.

Анализ рынка

Если вы приняли твердое решение, хочу вложить деньги в акции, можно пойти по одному из двух путей:

  • Приобрести ценные бумаги любых компаний, которые входят в индекс ММВБ;
  • Купить перспективные акции, которые могут принести значительную прибыль.

В последнее время иностранные инвесторы массово уходят с фондового рынка РФ, поэтому стоимость акций опустилась до минимума. Некоторые ценные бумаги упали в цене в 2–3 раза.

Причиной тому стали игры с санкциями, которые сильно напугали инвесторов. Когда они закончатся, иностранный капитал вернется на фондовый рынок.

В результате, цены на такие активы, а особенно на голубые фишки, станут стремительно подниматься.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Если вы потратите немного времени на то чтобы провести тщательный анализ рынка, можно найти такие компании, продукция которых ориентирована на экспорт.

Поскольку они получают прибыль в валюте, в связи с падением рубля их доходность выросла в 2-3 раза, если сравнивать с предыдущими годами. Этот положительно отражается на стоимости ценных бумаг и размере дивидендов.

Поэтому, если вы не знаете, как и куда инвестировать деньги под проценты, обратите особое внимание на активы таких компаний.

Следует также отдельно выделить и нефтегазовую отрасль. В последнее время цены на нефть стремительно снижаются, но это рано или поздно закончиться и тогда пойдет обратный цикл.

Цены начнут расти, а вместе с ними поднимется и стоимость ценных бумаг ведущих нефтегазовых компаний – Роснефть, Газпром, Лукойл и другие.

Это отличный шанс для людей, которые интересуются, как правильно вложить деньги в акции на длительный период.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Чтобы правильно определить, в какие акции выгодно вкладывать деньги, нужно соблюдать несколько простых правил:

  • Все свои денежные средства следует распределить в равных долях между разными компаниями. Специалисты не рекомендуют инвестировать весь капитал в ценные бумаги одной корпорации;
  • Перед тем как вложить деньги в акции компаний, необходимо внимательно отследить динамику торгов, чтобы провести сделку в тот момент, когда их цена будет минимальной;
  • Ознакомьтесь с экономическими показателями компании, активы которой вы хотите приобрести. Для этого нужно проанализировать ее аналитическую и финансовую отчетность. Такую информацию можно найти в интернете в открытом доступе;
  • Перед тем как совершить сделку внимательно изучите рейтинг перспектив различных компаний, составленный ведущими аналитическими агентствами.

В интернете можно найти множество различных рейтингов, которые помогают определить инвесторам, ценные бумаги каких компаний являются долгосрочным и надежным способом вложения денег. Их формируют на основании разных показателей, поэтому каждый рейтинг нужно оценивать отдельно.

Рассмотрим приблизительный перечень компаний, чтобы понять, в какие акции вложить деньги 2020 году.

«Голубые фишки»

Так, называют акции самых надежных компаний, в которые можно вложить деньги с минимальными рисками. Это такие крупные корпорации, как Газпром, Транснефть, Норильский никель и другие. Эксперты советуют также покупать ценные бумаги крупных банков, например, «Сбербанка России».

Высокой стабильностью отличаются ценные бумаги компании «МТС». На них никогда не снижаются резко цены. В последнее время стоимость этих активов постепенно увеличивается, поскольку растет спрос на услуги мобильной связи.

Если вы задумываетесь над тем, куда инвестировать деньги в 2020 году, можно приобрести акции крупнейшего в стране мобильного оператора «Мегафон». Это позволит вам защитить свои сбережения от инфляции и получить хорошую прибыль.

Ростелеком

Эта компания предоставляет услуги телефонной связи и доступ в интернет. На данный момент — это самый крупный поставщик таких услуг, который обслуживает около 100 млн абонентов. Компания имеет государственный статус, который обеспечивает надежность и стабильность ее работы. Это отличный вариант, куда выгодно вложить деньги сегодня чтобы заработать в будущем приличную сумму.

Аэрофлот

Большая часть пакета акций этого крупнейшего авиаперевозчика принадлежит государству. Этим можно объяснить высокую стабильность ее работы, а также минимальный уровень рисков, которые могут возникнуть перед инвесторами, которые вложили свои денежные средства в активы этой компании. Ценные бумаги, которые эмитирует Аэрофлот, можно приобрести на Московской бирже.

При грамотном подходе вложение денег в акции позволяет получать большие доходы за небольшой промежуток времени. Но инвестирование в такие активы сопряжено с серьезными рисками, поскольку если курс акций упадет, вы можете потерять свои деньги. Но, несмотря на это, многие инвесторы, соблюдающие правила биржевых торгов, получают приличную прибыль со сделок.

В какие Акции лучше вложить деньги в 2020 году?

Если вы решили вложить деньги в акции, в первую очередь нужно найти брокера. Такой специалист является посредником между биржей и владельцем ценных бумаг. Он анализирует ситуацию на рынке, собирает необходимую информацию и на основании полученных данных принимает решение о покупке акций той или иной компании.

  • Торговый оборот брокера за определенный отрезок времени;
  • Место в профессиональном рейтинге;
  • Ассортимент услуг и их стоимость;
  • Возможность предоставления прогнозов по рынку и другой аналитической информации;
  • Возможность пополнения личного счета разными способами.
  • Выбор биржевого брокера;
  • Консультация относительно текущих тенденций рынка и особенностей биржевых торгов;
  • Внесение на счет денежных средств;
  • Выбор активов;
  • Оформление заявки на приобретение ценных бумаг.
Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.