Карты Газпромбанка с кешбэком: виды карт и условия начисления кешбэка

Деньги

Как работает система получения кэшбэка

Кэшбэк в современном понимании этого слова возник в середине 90-х годов прошлого века. Это удобная система, позволяющая владельцам пластиков экономить личные средства, а банкам – увеличивать популярность их карточных продуктов. Схема ее работы следующая. Клиент оформляет пластиковую карту, к которой подключена соответствующая опция.

Форма зачисления напрямую зависит от финансового учреждения. Большинство банков практикуют использование специальных бонусов и баллов, с их дальнейшей конвертацией в рубли или использованием для покупки конкретных товаров. Свой Cashback есть и у Газпромбанка. Следует разобраться, как воспользоваться этой опцией.

Получить начисления обратно на карту — это еще полдела, теперь нужно понять, как и на что их можно тратить. Вне зависимости от того, какая платежная система предназначена изначально — Мир, Виза или Мастеркард, начисления кешбэка идут как бонусы. При этом карта банка рассчитывает бонусы по курсу: 1 бонус = 1 рубль. Таким образом, есть два пути получения обратно денежных средств:

  • процентное высчитывание от суммы от 2% до 10%;
  • начисление 1 бонуса за каждые потраченные 30 рублей.

Тратить бонусы можно не везде, для начала стоит переводить их в денежный эквивалент перед использованием. Чаще потратить их можно в сетях партнеров банка, перечень которых есть на официальном сайте банковского учреждения.

Оформление карты порой куда выгоднее с последующим использованием кешбэка, чем авторизация на сайтах с кешбэк услугами. Через кредитку или дебетовый пластик можно рассчитываться и получать свои баллы уже без привязки к интернету: в путешествии, на отдыхе. Сервисы предполагают только узкий круг магазинов, при помощи которых можно обратно получать часть потраченной суммы, тогда как по карточкам начисления идут по любым тратам.

Владелец карты Газпромбанка с Умным кэшбэком может выбрать один из вариантов начисления вознаграждения:

  • В категории с максимальным расходом — бонусными рублями.
  • В милях программы Travel.

Сменить вариант начислений можно раз в месяц, обновления вступают в силу с нового отчетного периода.

Плюсы и минусы бонусных программ

Пластиковые карты с опцией кэшбэка обладают как преимуществами, так и недостатками. Среди сильных сторон подобных продуктов можно выделить следующее:

  1. Возможность сэкономить. Часть потраченных средств можно возвратить в качестве бонусных баллов, в дальнейшем конвертируемых в рубли, либо специальные мили.
  2. Отсутствие платы за выпуск. В большинстве случаев платить за выпуск пластика не потребуется.
  3. При выполнении условий банка – отсутствие платы за обслуживание. Если у пользователя есть депозит или средства на счету, возможно бесплатное обслуживание карточки.

Среди минусов это: относительно небольшой процент зачисления, длительный срок ожидания конвертации (до окончания отчетного периода) и возможность исключения из программы при использовании только наиболее выгодных предложений. Несмотря на определенные недостатки, при грамотном подходе бонусные программы помогают существенно сэкономить на покупках, а также получить в пользование неплохую пластиковую карту.

Возможность получать бонусы в виде возврата денежных средств на карточный счет имеют не все клиенты банка, а лишь держатели нескольких типов карточек, в частности с подключенным пакетом услуг:

  • «Много бывает»;
  • «Можно все».

Карта Газпромбанка, предусматриваемая кешбэк, относится к типу Золотая или Платиновая, и имеет свои особенности. Возврат начисляется в разных размерах, которые зависят от общей суммы оплаты покупок, категории оплаченных покупок и самого типа пластика, поэтому, прежде чем оформить его, следует внимательно ознакомиться со следующими данными:

  • основные параметры подключенного пакета;
  • правила, которые потребуется соблюдать для начисления кешбэка;
  • условия и тарифы оформления и пользования продуктом.

Также стоит рассмотреть возможность бесплатного обслуживания и требования, которые необходимо соблюдать для получения данной привилегии.

Банк изначально призван обслуживать клиентов, работающих в высокооплачиваемой сфере. Отсюда исходят требования по размеру минимальных расходов и среднему ежемесячному остатку на карте.

Карты Газпромбанка с кешбэком: виды карт и условия начисления кешбэка

Гражданин с обычной зарплатой, оформив бонусную карту, вынужден платить за ежемесячное обслуживание сумму, которая «не отбивается» кэшбэком. Маленькие бонусы начисляются на кредитную карту. При небольшом лимите не удастся накопить на хорошую сделку.

Кэшбэк Газпромбанк приходит пользователям в баллах, которыми потом платить за товары либо услуги в нужной категории:

  • Приобретение топлива на АЗС. В этом предложении принимают участие только заправки «Газпромнефти».
  • Покупка авиабилетов. Карта «Армия России» — поможет экономить военнослужащим.
  • Скидки на определенные спортивные события в сумме 25 %.
  • Скидки на покупку товаров в онлайн магазинах.
  • Туристические услуги. Кроме авиабилетов, с помощью бонусов можно заплатить за аренду авто либо отеля.
  • Оплата в заведениях общепита.

Каждому новому пользователю банк дарит приветственные бонусы. Их сумма зависит от вида продукта и достигает до 1000.

Правила начисления кэшбэка в Газпромбанке

Открыть дебетовые карточки Газпромбанка с функцией кэшбэка не просто, но если оформить кредитку на системах Виза либо Мастеркард, то такая возможность предоставляется. Карта с кэшбэком позволяет получить баллы только в своей категории при покупке товаров либо услуг, с остальными приобретениями начислений не предусматривает.

Читайте также  Как поменять карту ВТБ по истечении срока, сколько стоит перевыпуск

Если не будут соблюдаться условия бесплатного обслуживания, вы отдадите комиссию за пакет услуг в общем, а не за каждый продукт, который в него входит.

Банковская карта «Газпромбанк — Газпромнефть» — это совместный проект Газпромбанка и компании Газпромнефть. Пластик можно использовать для оплаты в магазинах, перевода средств, а также для накопления бонусов.

Банк выпускает три вида карточек Мастеркард: неименную, Mastercard World и Мастеркард Платинум. Счёт карты можно открыть в рублях, долларах или евро. Срок её действия — два года.

В Газпромбанке кэшбэк подключается при оформлении определенных пакетов услуг, программ или отдельных пластиковых карт. Воспользоваться предложением можно как по дебетовым, так и по кредитным карточкам. Опция распространяется не на все продукты компании. При желании владелец пластикового носителя может отказаться от участия в программе лояльности, предоставив в банк письменное заявление.

Карты Газпромбанка с кешбэком: виды карт и условия начисления кешбэка

За каждую покупку клиенту начисляется определенное количество бонусных баллов (процент напрямую зависит от пакета услуг). Накопленные бонусные баллы конвертируются в рубли и перечисляются на счет клиента в течение 10 суток с момента завершения отчетного периода. Опция распространяется на операции в рублях, иногда также евро и долларах. При обнаружении злоупотреблений и махинаций со стороны клиента последний может быть отключен от бонусной программы.

Максимальное количество баллов, начисляемых за отчетный период (1 календарный месяц), ограничено. Оно зависит от оформленного пакета услуг, типа карты, торговых точек, для расчета в которых она используется. Опция активируется только в том случае, если пользователь потратил определенное количество средств за отчетный период. Точная сумма зависит от пакета услуг и типа карты.

К участию в программе лояльности не допускаются лица, у которых есть просрочки по текущим кредитам в Газпромбанке. Условия начисления кэшбэка могут меняться финансовым учреждением без уведомления клиентов.

Главная особенность карты Газпромбанка — Умный кэшбэк, который сам подстраивается под ваши финансовые приоритеты.

Вы можете выбрать из двух вариантов: копить бонусные баллы в той категории, по которой прошел самый большой расход, или получать кэшбэк милями в программе Travel.

Категория максимального расхода назначается банком автоматически по итогам отчетного месяца, и в каждом новом она может меняться, в зависимости от того, куда смещаются ваши финансовые предпочтения.

В таком принципе накопления кэшбэка есть свои преимущества:

  • Система избавляет от ручной настройки — категорию за вас выбирает банк, определяя по МСС кодам, где вы потратили  больше всего в отчетном месяце;
  • Теперь не нужно постоянно проверять, выполнили вы условия по минимальному обороту в категории для выплаты кэшбэка или не выполнили;
  • Гибкий подход — категория обновляется каждый месяц автоматически.

Умная карта Газпромбанка выпускается только кредитной, дебетовой ассортимент пока не пополнился.

Какие карты предлагают кэшбэк в Газпромбанке

Карты Газпромбанка с кешбэком: виды карт и условия начисления кешбэка

Стандартный кэшбэк в банке предоставляется по картам 2 уровней: Виза Голд и Виза Платинум. Бонусы пользователи получают по дебетовым картам и кредиткам. Но услугу не получится подключить к зарплатной карточке, кредитке уровня Платинум, любой карте системы платежей «МИР». При оформлении карточки кэшбэк подключается к ней автоматически.

Условия обслуживания дебетовой карты «Газпромбанк — Газпромнефть»

Дебетовые карты ГПБ с набором привилегий выпускаются двух категорий: Gold и Platinum. Их различие не только в статусе и классе, но и в сформированных наборах услуг. Visa Gold работает с пакетом «Все Ваше», а к Visa Platinum подключен пакет «Много Бывает».

В Газпромбанке наличие кэшбэка определяется не только типом пластиковой карты, но и пакетом услуг, который к ней подключен. Кроме того, по отдельным программам можно накапливать бонусные мили. Последние используются для организации путешествий.

Кредитная карта «Автодрайв»

Газпромбанк предлагает на выбор своим клиентам 19 различных кредитных карт плюс зарплатные карты. Каждая из которых достойна отдельного внимания и подробного рассмотрения.

Для того, чтобы стать держателем кредитной карты Газпромбанк идти в офис Банка не обязательно. Но необходимо быть держателем зарплатной карты в этом Банке. При желании заказать кредитную карту можно онлайн на сайте Банка Gazprombank. Для этого следует заполнить анкету онлайн как указано в инструкции ниже.

Первым делом поставьте галочку, что вы согласны на обработку ваших личных данных. Выберите из списка город, в котором вы получили вашу зарплатную карту и нажмите кнопку «заполнить анкету».

На следующей странице введите свои данные: Ф.И.О., вашу полную дату рождения. Отметься пол и гражданство, впишите номер вашего мобильного телефона. Далее укажите офис Газпромбанка, в котором вы бы хотели получить карту и выберите категорию карты. Дальше введите последние 4 цифры вашей зарплатной карты, введите капчу (символы с картинки) и жмите «далее».

Читайте также  Дебетовые карты Почта Банка: условия и проценты

Третья страница предложит проверить еще раз ваши данные и в случае ошибки вернуться к предыдущей странице для поправок. Если ошибок нет – жмите «далее».

На следующей странице сообщается, что ваша анкета принята к рассмотрению. Дальше вам останется ждать звонка или смс-оповещения от сотрудников Газпромбанка в случае положительного решения. Если возникнут вопросы – можете позвонить по указанным номерам в последнем окне. Номер заявки указан там же, перепишите его, он может вам в дальнейшем понадобиться.

Пластик Голд относится к премиальному классу. Он имеет страховой полис от компании «Согаз» на 100 000 у.е. Выпускается на срок от одного до двух лет по цене 3500–7000 ₽.

По карте заемщика Газпромбанка на ежемесячные покупки начисляется кэшбэк в рублях:

  • 0,5% – до 15 000 и свыше 75000;
  • 1% – от 15000 до 30000;
  • 1,5% – от 30000 до 60000;
  • 2% – от 60000 до 75000.

При возникновении задолженности по возврату заемных средств кэшбэк прекращается. Также заемщик лишается преимущества в бесплатном обслуживании карты. Теперь с него будут списывать 59 ₽ ежемесячно.

Газпромбанк предоставляет своим клиентам возможность оформить кредитную карту с кэшбэком. Речь идет о пластике Visa Gold. Основные характеристики продукта следующие. Кредитный лимит – 150 000 рублей (600 000 рублей для зарплатных клиентов). Льготный период до 2 месяцев. Процентная ставка – 23,9% годовых (49,9% при обналичивании средств). Стоимость обслуживания – 59 рублей в месяц.

cashback_gazprome2

Размер кэшбэка варьируется в пределах от 0,5 до 2% от суммы расчета, в зависимости от количества денежных знаков, потраченных в течение месяца (0,5%, если потрачено менее 15 тысяч рублей или более 75 000 руб., 2% – если расходы составили от 60 до 75 тысяч рублей).

Газпромбанк выгодную карту с кэшбеком предлагает и автолюбителям. Компенсацию в размере 10% можно получить за расчеты на АЗС «Газпромнефть». При чем бонусы выплачивать не только за бензин, а и за покупку товаров на заправке. Исключение – табачная продукция.

По всем картам кэшбек выплачивается на ее счет. Далее клиент распоряжается ими на свое усмотрение.

Когда баллы не начисляются

Бонусы не начисляются в таких случаях:

  • при приобретении лотерейных билетов;
  • при обналичивании средств;
  • при погашении кредита;
  • при ставках в игровых клубах;
  • при оплате товаров онлайн.

Незначительный процент начисления бонусов может не возместить затраты на обслуживание карточки.

Бонусные баллы зачисляются не за все расчетные операции, проводимые при помощи карты. Кэшбэк не засчитывается, когда карточка используется для:

  • обналичивания средств;
  • погашения задолженности по кредиту;
  • оплаты услуг государственных учреждений;
  • перевода денежных средств на карту другого физического лица;
  • покупки лотереи, драгоценных металлов, ценных бумаг;
  • оплаты в онлайн-казино;
  • оплаты ставок в букмекерских конторах.

Держатель карты Газпромбанка с кэшбэком может быть отстранен от участия в программе, если с его стороны будут замечены злоупотребления программой лояльности. Подобное возможно, если, к примеру, пластик используется только в заведениях с повышенным начислением бонусов.

Как потратить?

Карты Газпромбанка с кешбэком: виды карт и условия начисления кешбэка

Потратить бонусные баллы можно не везде, сначала необходимо перевести их в деньги. Чаще потратить их можно в сетях партнеров банка, перечень которых указан на официальном портале банка. Можно рассчитываться с помощью баллов на заправках, для оплаты путешествий и т.д.

Какие карты Газпромбанка включают бонусные начисления и как выбрать карточку

Чтобы выбрать наиболее подходящую карту с кэшбэком, необходимо обращать внимание на некоторые нюансы. Рассмотрим их далее.

Во-первых, стоимость оформления и годового обслуживания. Оптимальный вариант – бесплатное обслуживание и выпуск. Гражданам, обладающим депозитами в Газпромбанке, рекомендуется присмотреться к пакетам «Ваше все» и «Много бывает». Во-вторых, процент кэшбэка, начисляемый за определенные покупки. Желательно выбирать продукт, по которому cashback начисляется за все товары в любых торговых точках.

В-третьих, предпочтения и потребности держателя. К примеру, если у клиента банка нет автомобиля, оформлять карту для автовладельца будет бессмысленно, поскольку воспользоваться преимуществами продукта он все равно не сможет. В то же время гражданам, часто путешествующим по России и других странах, подойдет программа лояльности «Travel-miles».

Во время оформления пластиковой карты с cashback важно обращать внимание на все эти нюансы. В противном случае клиент не сможет сэкономить, а только потратит лишние средства.

Пластиковая карта Голд подойдет клиентам в возрасте 20-60 лет, приблизительный ежемесячный доход которых 50 т. р. Чаще всего они используют карточку для повседневных нужд, таких как бытовые покупки и питание. Расходование денежных средств со счета составляет стабильно от 5 до 40 т. р. в месяц.

Условный пользователь дебетовой карты Платинум получает регулярный доход в диапазоне 50-130 т. р. Как правило, это человек старше 25 лет. Сферы потребления помимо бытовых нужд – досуг, активные путешествия, обслуживание автомобиля. Ежемесячные расходы порядка 75 т. р.

Читайте также  Займы под залог ПТС авто в Казани, взять займ под залог автомобиля онлайн среди 4 предложений

Платежной картой удобно не только оплачивать покупки, на ней можно еще и заработать. Но для этого нужно правильно выбрать продукт. Чтобы не ошибиться, учитывайте следующие советы:

  • максимальный кэшбэк по карте должен соответствовать вашим основным затратам;
  • откройте дополнительные карты своим родственникам, чтобы получить максимальные бонусы;
  • используйте карту для безналичных расчетов и как можно меньше снимайте наличные;
  • старайтесь выполнять минимальную планку по затратам, чтобы не упустить шанс на компенсацию.

Лучше рассчитывать на свои силы и пользоваться дебетовками. К заемным средствам обращаться только в крайнем случае. Нужно постараться вернуть деньги в течение льготного периода и не переплачивать проценты. На безналичные расчеты также начислят кэшбек. Клиент получает двойную выгоду – бесплатно пользуется кредитными средствами и получает бонусы.

Любая из карт Газпромбанка имеет свои условия начисления кэшбэка, у каждой из них предусмотрен свой процент на определенную категорию товара, который подлежит под возвращение средств.

Некоторые карты предполагают выбор товара, за который отдается процент. Для выбора карточки с возможностью кэшбэка необходимо понимать, для чего она нужна. Например, пользователь часто пользуется услугами заправок, подойдет карточка Газпромнефть.

Отзывы о дебетовых картах «Газпромбанк — Газпромнефть»

Для оформления карты Газпромбанка многие обращаются предварительно к отзывам. Ведь всегда бывают определенные сложности поначалу. Для управления банка важно привлечь как можно больше клиентов. В целях экономии на покупках в интернет-магазинах кредитка не годится, а вот при заправке авто или покупке офлайн она себя оправдывает.

Карты Газпромбанка с кешбэком: виды карт и условия начисления кешбэка

Благодаря средствам автоматизации можно совершать переводы через интернет-банкинг, а также своевременно пополнять кредитку не выходя из квартиры. Что касается отзывов, то всегда лучше настороженно относиться к ярко позитивным или негативным откликам в адрес финансовых продуктов. Чаще разносторонний анализ и двоякое мнение отражают гораздо больше.

София 03.05.2019

С 2016 года я получаю в Газпромбанке свою заработную плату. На Ленинградском проспекте есть офис, мне ходить туда удобно, от дома недалеко, так что чаще посещаю именно его. Вот, решилась оформить кешбэк на свою карту. В итоге — та же самая обычная карточка, а позволяет существенно сэкономить. Немножко капает обратно, когда машину заправляю.

Виктор 15.06.2019

Не секрет, что многие оформляют кредитки от Газпромбанка, чтобы получать бонусы на покупке бензина. Я так делаю, а также мои коллеги по работе, да все, кому я рассказал. Тут даже считать особо не надо! С 1000 рублей я возвращаю сорок, это железно. Сначала покажется, что мелочь. Но вот так каждый раз прибавить, и выходит приличная сумма.

Надежда 21.03.2018

Газпромбанк мне выдал карточку в декабре 2015 года, самая обычная она была. Синяя такая, самая простая, для получения скидок на заправках. Но заправляться необходимо на соответствующих станциях. Нам сразу объяснили, что карточка больше даже является дисконтной, потому что создана для предоставления скидки.

В семейных путешествиях или дачных поездках к родственникам уходит довольно приличная сумма на топливо, я очень много тратила «на дорогу». А с пластиком удавалось сохранить копеечку, до 4 процентов. Спустя какое-то время я и золотую себе оформила, так что теперь еще больше могу сберечь на поездках.

Опция кешбэка все увереннее продвигается на финансовые рынки. Для банковских учреждений это способ удержать клиентов и привлечь новых, а для партнеров-магазинов — существенная экономия на рекламных услугах и продвижении, ведь банк, по сути, занимается этим сам. Для банков выгода еще и в том, что при начислении средств обратно они дольше находятся в обороте учреждения, так что в этом симбиозе выигрывают три стороны: банк, его партнер и клиент.

Для оформления карточки Газпромбанка многие обращаются к отзывам пользователей. Ведь всегда бывают некоторые трудности сначала. Для управления банка важно привлечь как можно больше пользователей. Для экономии на приобретениях в онлайн магазинах кредитка не подойдет.

Положительные высказывания чаще всего касаются бонусов на АЗС. Клиенты отмечают, что баллы накапливаются быстро, так как еженедельно приходится заправлять авто. За 3-4 месяца можно накопить бонусы и заправить полный бак.

Держатели карт копят бонусы для будущих путешествий. За 2 года к отпуску «набегает» солидная сумма, которой можно оплатить тариф авиабилета или доплатить за VIP услуги.

По картам с кэшбэком ГПБ выгодно совершать покупки или обедать в ресторане. Военнослужащие отмечают выгоду карты «Армия России», по которой они получают денежное возмещение при покупке товаров.

На форумах есть критические замечания по поводу высокой стоимости карточек.

Выводы

Таким образом, Газпромбанк предлагает своим клиентам сразу несколько пакетов услуг с опцией кэшбэка. Найти оптимальное предложение могут как граждане, просто часто пользующиеся пластиковыми карточками, так и лица, обладающие личным транспортным средством и путешественники.

Оформить можно как дебетовую, так и кредитную карточку, относящуюся к платежным системам «Visa» или «MasterCard». Размер кэшбэка, а также стоимость выпуска пластика зависят от конкретного пакета услуг, программы. В некоторых случаях за обслуживание продукта платить не придется.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.