ПИФ Сбербанк Еврооблигации: отзывы, условия и особенности в 2020

Бизнес

Таблица актуальных еврооблигаций Сбербанка с текущей доходностью

Сбербанк Управление Активами (Еврооблигации – лишь один из нескольких предложений для частных лиц, например, есть предложение от Сбербанк — ПИФы Илья Муромец) по праву считается старейшей и надежной компанией в России, занимающейся данным типом деятельности. Сумма активов УК сегодня превышает 300 млрд. рублей по 20 фондам.

Динамика стоимости паев
Увеличение стоимости пая за 3 года — на 36,56% (в рублях) и на 20,49% (в долл. США)

Особенностью компании считается сильная команда портфельных менеджеров, которые обладают значительным опытом (свыше 10 лет). Нередко сотрудники и аналитики УК отмечались наградами и премиями. Сегодня имеющаяся статистика позволяет аналитической команде принимать согласованные решения по управлению активами и формировать наиболее оптимальные инвестиционные портфели.

Ниже приведен актуальный профиль фонда. В нем можно найти все самые важные показатели и данные.

Преимуществами для клиентов, кроме профессиональных управляющих, выступают:

  1. Возможность получать ежедневные отчеты о доходности фонда.
  2. Производить самостоятельный прогноз ситуации на основе квартальных и годовых отчетов.
  3. Любую информацию можно получать удаленно, вне зависимости от физического расположения клиента, в т.ч. из-за границы.
  4. Возможность подобрать диверсифицированный портфель с учетом ожиданий пайщика: включить специализированные фонды или выбрать оптимально сбалансированный.

Приобретая Еврооблигации Сбербанка, доходность по которым можно просмотреть в режиме реального времени, клиент становится участником рынка. Управление своим портфелем он передает в руки специалистов – портфельных менеджеров управляющей компании. На основе результатов аналитики, они вырабатывают стратегию по управлению фондом с тем, чтобы обеспечить максимальный уровень результативности.

На данный момент у Сбербанка нет актуальных еврооблигаций.

Доходность от вложений в паевые фонды Сбербанка

название ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации»
тикер isin RU000A0JU054
номер регистрации 2569
дата регистрации 26 марта 2013 г.
тип открытый
стратегия облигации
риск низкий
комиссия 2 % при владении паями от 0 до 180 дней

1 % при владении паями от 181 до 731 дня

0 % при владении паями свыше 731 дня

Суммарная доходность за 3 года 15,88 %
минимальный первоначальный депозит 1 тыс. руб.
последующие взносы (от какой суммы) от 1 тыс. руб.
количество пайщиков не указано
минимальный срок инвестирования отсутствует
покупка онлайн есть
досрочное снятие есть

ПИФ Еврооблигации Сбербанка: как формируется?

Стратегия фонда – получение дохода свыше уровня ставки при вложении аналогичной суммы на долларовый депозит. Портфель формируется из отечественных и эмитентов стран СНГ, которые номинированы в долларах. При этом он максимально диверсифицирован по секторам, отраслям и эмитентам. Уровень риска данного фонда – низкий.

Стоимость пая в среднем составляет примерно 2,3 тыс. рублей. Уточнить актуальную стоимость стоит непосредственно на сайте. Каждый день информация обновляется согласно с рыночной ситуацией.

Данные фонда
Краткая информация о фонде
  • Финансы — 39,9%.
  • Телекоммуниации — 26,2%.
  • Нефть и газ — 13,2%.
  • Металлургия — 10,7%.
  • Денежные средства — 10,0%.
структура по секторам экономики
Доли секторов экономики, которые входят в состав пифа

Общее количество позиций в портфеле — 12. Верхние позиции занимают такие компании (данные указаны в %):

  • MTS International Funding Ltd. — 14,1;
  • Rosneft Finance S.A.  — 13,2;
  • Газпромбанк — 12,5;
  • ВТБ — 9,5;
  • VEB Finance Plc — 8,5;
  • MMC Finance DAC — 7,7
  • VEON Holdings B.V. 2022 — 7,2;
  • VEON Holdings B.V. 2019 — 4,9;
  • Alfa Bond — Issuance — 4,9.
из бугам каких компаний состоит пиф
Структура фонда в разрезе компаний с их значениями

Условия ПИФа Еврооблигации

Для начинающих инвесторов установлены следующие требования при покупке паев:

  • Минимальная сумма покупки в личном кабинете и в мобильном приложении — 1000 руб.;
  • минимальная сумма при покупке в офисах банка или УК — 15 тыс. рублей.
  • Дополнительные внесения —  от 1 тыс. рублей.
  • Комиссия за приобретение — 1%.
  • Комиссия, при покупке пая свыше 3 млн. руб. — 0,5%.

Закрыть счет и снять накопления клиент имеет право в любой момент. Но при этом, нужно понимать, что получить максимальный уровень доходности по ПИФам можно только в долгосрочной перспективе. Исходя из данных соображений, УК предусмотрела комиссию, взимаемую при закрытии пая. Она будет тем меньше, чем позднее произвести операцию:

  • До полугода: 2%.
  • 6-24 месяца: 1%.
  • Свыше 24 месяцев: 0%.

Условия ПИФа Еврооблигации

Для начинающих инвесторов установлены следующие требования при покупке паев:

  • Минимальная сумма покупки в личном кабинете и в мобильном приложении — 1000 руб.;
  • минимальная сумма при покупке в офисах банка или УК — 15 тыс. рублей.
  • Дополнительные внесения —  от 1 тыс. рублей.
  • Комиссия за приобретение — 1%.
  • Комиссия, при покупке пая свыше 3 млн. руб. — 0,5%.

Закрыть счет и снять накопления клиент имеет право в любой момент. Но при этом, нужно понимать, что получить максимальный уровень доходности по ПИФам можно только в долгосрочной перспективе. Исходя из данных соображений, УК предусмотрела комиссию, взимаемую при закрытии пая. Она будет тем меньше, чем позднее произвести операцию:

  • До полугода: 2%.
  • 6-24 месяца: 1%.
  • Свыше 24 месяцев: 0%.

Плюсы и минусы

Преимущества инвестиций в фонд еврооблигаций Сбербанка:

  • надежность. Фонд работает с проверенными эмитентами. Вероятность, что они разом обанкротятся, крайне мала;
  • инвесторы могут получать ежедневные отчеты о доходности фонда и самостоятельно прогнозировать ситуацию на основе квартальных и годовых отчетов;
  • информацию можно получить в любой момент через интернет;
  • получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США.

Недостатки:

  • навязывание дополнительных услуг. Если вы инвестируете в ПИФ еврооблигаций в уполномоченном отделении Сбербанка, вы можете столкнуться с попытками персонала навязать вам дополнительные услуги. Для этого они нередко прибегают к полуправде и обману. Видимо, за это им идут щедрые премии. Однако, если вы инвестируете через интернет, от этих неудобств вы будете избавлены;
  • не самая высокая доходность. В менее известных фондах она часто бывает выше. Однако риска потерять свои деньги там гораздо больше.

Порядок приобретения паев Еврооблигаций

Приобрести паи может любой гражданин РФ. Для этого следует обратиться в офис Управления Активами или офис банка. Список и адреса можно увидеть на сайте обоих учреждений. Также можно воспользоваться телефоном (7 495 500 01 00) для получения данной информации и консультации относительно существующих предложений.

Обратившись к специалисту в офисе, потребуется пройти такие этапы:

  1. Озвучить свои ожидания от вклада в Еврооблигации: сумма вложений, желаемый доход, возможные риски.
  2. Сотрудник, исходя из этого, предложит ПИФ или сформирует наиболее оптимальный портфель, грамотно диверсифицированный.
  3. Заполнить заявку на предложенном бланке о приобретении пая.
  4. Открыть счет для перечислений дохода: заполнить анкету, предъявить паспорт.
  5. Оплатить покупку. Передать деньги можно через операционную кассу или снять с одного из своих счетов. На такие операции не предусмотрена комиссия или иные доплаты.

Принимать решение о данном типе вклада стоит после изучения всех условий и четкого понимания уровня риска и ожидаемой доходности.

Параметры покупки паев
Условия приобретения инвестиционных паев

Также можно поручить управление профессиональным менеджерам УК Еврооблигации Сбербанка, которые смогут подобрать вариант с наименьшими рисками. Но стоит понимать, что такие портфели высокой доходностью не отличаются.

Заключение

Вложить деньги в ПИФ «Сбербанк – Еврооблигации» – неплохая альтернатива депозитам в иностранной валюте. Эмитент в этом случае достаточно надежный, и вероятность, что он исполнит свои обязательства по выплатам, почти стопроцентная.

Инвестирование в государственные и корпоративные российские еврооблигации является одним из вариантов для получения пассивного дохода. Акции фонда характеризуются низким уровнем риска и средней доходностью, поэтому могут использоваться в качестве диверсификационного инструмента при формировании инвестиционного портфеля.

Альтернативы

Название Суммарная доходность за 3 года комиссии
«Сбербанк – Еврооблигации» 15,88 % 2 % при владении паями от 0 до 180 дней

1 % при владении паями от 181 до 731 дня

0 % при владении паями свыше 731 дня

ВТБ 37,30 %  до 180 дней – 2 %, до 365 дней – 1,5 %, свыше года – 1 %
Альфа-Капитал 20,63 % до 180 дней – 2 %

до 365 дней – 1 %

более года – 0 %

Открытие 3,04 %
  • 2 % – при владении паями до 180 дней;
  • 1 % – от 1 до 2 лет;
  • 0 % – от двух лет

Это ПИФы крупных и надежных банков, поэтому риски по таким еврооблигациям будут так же невысоки, как и в Сбербанке.

Новичку

ПИФы аккумулируют средства многочисленных частных инвесторов и вкладывают полученные суммы на более выгодных условиях, чем если бы участники инвестировали их по отдельности. Они являются неплохой заменой банковским депозитам. Более того, такой способ вкладывания средств становится все более популярным.

Доход от таких вложений может быть гораздо выше, чем по обычному банковскому вкладу. А еще такое инвестирование менее рискованное, чем самостоятельные вложения в ценные бумаги. Ведь имуществом фонда управляют специализированные компании. Они приобретают разные активы, чем снижают риски вкладчиков.

Вкладывание денег в ПИФы имеет множество плюсов для инвесторов:

  • небольшую минимальную сумму для вхождения. Часто достаточно 1 тыс. руб.;
  • все данные об управляющих фонда всегда размещены в открытом доступе, и клиенты могут с ними пообщаться;
  • строго контролируются государством;
  • имущество управляющей компании обособлено от передаваемого ей в доверительное управление;
  • налоги оплачиваются только при погашении пая;
  • общедоступность. Инвестировать в ПИФ способен любой желающий.

Недостатки:

  • невозможность принимать решения по инвестициям. Они целиком лежат на плечах управляющей компании;
  • успешность инвестиций зависит от управляющей компании;
  • непредсказуемая доходность;
  • обязательная уплата НДФЛ;
  • на погашение пая требуется много времени. На это может уйти около 15 дней;
  • зависимость доходности ПИФов от кризисов и дефолтов. При экономическом спаде снижается и стоимость паев.

Главный риск кроется в возможности неисполнения эмитентами их обязательств по выплатам. Для потери денег нужно, чтобы эмитенты еврооблигаций, из которых состоит ПИФ, обанкротились.

Читайте также  Кредитная карта с большим льготным периодом от банка «Восточный»
Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.