Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Бизнес

Эквайринг Сбербанка: комиссия и тарифы

Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования. В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

Рассмотрим, сколько процентов берет Сбербанк за интернет-эквайринг. Цена услуги также зависит от оборота, в этом случае он считается по оплате на сайте и в мобильном приложении банковскими картами. При обороте до 1 млн руб. банк берёт 2%, свыше этой суммы – от 1,8%. Тарифы распространяются только на операции, проводимые по технологии 3D-Secure.

Стоимость услуги эквайринг для предпринимателя складывается из нескольких составляющих.

  1. Аренда оборудования обойдется в сумму от 1500 до 2200 рублей в месяц в зависимости от типа терминала (можно купить и новый). В стоимость входит подключение терминала и лекция для персонала на 30 минут об особенностях работы с эквайрингом.
  2. Комиссия за эквайринг в Сбербанке устанавливается индивидуально в зависимости от торгового оборота предприятия, площади помещения, количества точек, времени работы, типа пластиковой карты, с которой списываются средства, и может составлять от 0,5 до 2,2%. Чем больше итоговая сумма транзакций, тем меньше процент. Комиссия рассчитывается автоматически за каждую транзакцию.
  3. Открытие специального счета РКО чаще предоставляется бесплатно, но может быть и платным, в зависимости от тарифа обслуживания банком. Разовая цена открытия счета не более 2000 рублей.
  4. В соответствии с условиями договора, банк может устанавливать минимальную сумму оборота по эквайрингу. Если по итогам расчетного периода сумма окажется меньше, банк имеет право взимать штрафы за простой POS-терминала. Сколько будут стоить штрафы и неустойки, рассчитывается по тарифу в соответствии с договором оферты.
Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

  • Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
  • Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
  • Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
  • Количество терминалов на одну точку.
Оборот по терминалу (руб.) Комиссия Аренда POS-терминала
до 40 000 2,5% 1 000 руб.
40 000 — 80 000 2,5% 500 руб.
80 000 — 150 000 2,35% 0 руб.
150 000 — 200 000 2,3%
200 000 — 250 000 2,15%
250 000 — 300 000 2,1%
от 300 000 2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

  • Подключение в течение одного дня.
  • Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
  • Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
  • Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
  • Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
  • Перечисление денег на расчетный счет любого российского банкаГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2020 году: сравнение тарифов и отзывы (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
  • Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
  • Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
  • Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайрингТарифы банков на интернет-эквайринг рейтинг 2020 года и условия для ИП и ООО на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Оборот Тариф
до 1 млн руб. 2%
от 1 млн руб. от 1,8%
  • Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
  • Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
  • Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
  • Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
  • Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
  • Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Для подключения мобильного эквайрингаТарифы банков на мобильный эквайринг рейтинг 2020 года и условия для ИП и ООО, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Оборот Процентная ставка Аренда терминала
до 30 тыс. руб. 2,5% 1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб. от 1,8% бесплатно

С мобильным эквайрингом можно принимать оплату при помощи специальных терминалов, подключенных к планшету или смартфону. То есть покупатель сможет оплатить товар в любом месте, что удобно для небольших компаний, например, курьерской доставки.

Для совершения транзакции нужно поднести карту к мобильному устройству и ввести сумму покупки. Электронная квитанция высылается на Email покупателя.

Стоимость mPos-терминалов и размер комиссии Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. Тарифы зависят от размеров бизнеса, ежемесячных оборотов и наличия других услуг в Сбербанке.

Сбербанком были разработаны тарифы на эквайринг для интернет-магазинов и торговых точек. Они значительно отличаются. На это надо обратить особое внимание при изучении условий обслуживания. Что касается онлайн-площадок, то их деятельность тарифицируется процентно:

  • 2 % — ежемесячный оборот средств не выше 1 млн руб.
  • 1,8 % — при выручке более 1 млн.

Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Ставка пересчитывается каждый месяц, поэтому чем больше вы будете продавать, тем ниже станет процент по эквайрингу в Сбербанке. На размер комиссии также может влиять и регион, в котором ведется торговля.

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Пакет услуг

Возможность подключения эквайринга

Стоимость обслуживания

Легкий старт да
Удачный сезон да 490
Хорошая выручка да 990
Активные расчеты да 2460
Большие возможности да 9600

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Подробнее на сайте банка

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Читайте также  Кредиты под залог ПТС в Балашихе, взять кредит под залог ПТС автомобиля

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Преимущества

Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Пластиковые карты широко используются для оплаты покупок наряду с наличными денежными средствами, поэтому с 2015 года законодательством РФ установлено, что прием платежных карт обязателен для каждой организации, осуществляющей торговую деятельность. Сбербанк предлагает услугу по торговому эквайрингу как ведущий банк России.

Услугу эквайринга предлагают разные банки, но ведущее место среди них занимает Сбербанк России, как самая крупная финансовая организация, занимающая 40% рынка.

Возможность безналичного расчета удобна для покупателей и выгодна для продавца.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП и юрлиц не различается. Разница лишь в типе услуги. Если это торговый эквайринг (для работающих в оффлайне компаний), при обороте до 30 тыс. руб. в месяц банк возьмёт 2,5% от суммы 1000 руб. в месяц за терминал. При большей сумме оборота устанавливается индивидуальный тариф.

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде. Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год. Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Эквайринг с онлайн-кассой

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от  других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

  • бесплатное оформление услуги;
  • отсутствие скрытых платежей и комиссий;
  • зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
  • высокая степень безопасности операций;
  • большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
  • собственный процессинговый центр.

Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.

Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф «Торговый плюс». Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.

Эквайринг обеспечивает несомненные плюсы для бизнеса:

  • Расширение вариантов оплаты для клиентов.
  • Увеличение объема продаж и рост прибыли.
  • Бесплатные консультации персональных менеджеров.
  • Ежедневные отчеты по операциям, аналитика продаж.
  • Минимизация рисков при наличном обороте.
  • Экономия на инкассации.

Сбербанк заботится обо всех своих клиентах, поэтому предлагает подключение эквайринга на выгодных условиях. Вы можете общаться с персональным менеджером и получать сведения о путях развития предпринимательства. Есть возможность принимать участие в вебинарах на бесплатной основе и получать обучающие материалы.

Кроме стоимости интернет-эквайринг от Сбербанка имеет и другие плюсы:

  • Возможность начисления дополнительных бонусов покупателям во время акций в интернет-магазине либо на постоянной основе;
  • Ежедневные отчеты по операциям;
  • Зачисление денежных средств на счет любым способом на выбор;
  • Управление комиссией и отслеживание динамики продаж через ЛК.

Принимайте оплату в любое время суток и день недели в режиме реального времени. Покупатели точно оценят такую возможность.

Стоимость услуги

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга. Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой.

Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Благодаря мудрой ценовой политики, описываемой услугой могут воспользоваться как крупные компании, так и небольшие организации. Особенность ценовой политики заключается в том, что стоимость оказания услуг для крупных компаний и для небольших торговых предприятий будет идентичной.

Перед тем, как подключиться к описываемой услуге, вам не лишним будет узнать про условия, на которых она предоставляется. Эта информация позволит вам избежать переплат за предоставляемые услуги, а также исключить возникновение задержек при получении денег от банковской структуры.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что в настоящее время уже действует закон, который обязывает крупные торговые точки обладать POS-терминалами для осуществления безналичной оплаты во всех торговых залах. Несмотря на то, что описываемый закон касается лишь крупных компаний, есть достоверная информация, что в скором времени в него будут внесены изменения, в результате которых он будет распространяться и на небольшие торговые фирмы.

Таким образом, если вы являетесь владельцем небольшой компании, то вам лучше уже сегодня позаботиться о подключении к описываемой услуге, чтобы не делать это в спешке после выхода упомянутого законодательного акта.

Также важно понимать, что все больше наших соотечественников предпочитают пользоваться банковскими картами, в результате чего из-за отсутствия возможности безналичной оплаты вы со временем начнете терять клиентов. Таким образом, уже сегодня эквайринг является обязательным условием для успешного функционирования даже небольших торговых предприятий.

Что касается стоимости описываемой услуги, то вам полезно будет знать, что размер комиссионных сборов, взымаемых с каждого безналичного платежа, напрямую зависит от ежемесячного объема выручки конкретной торговой точки. Согласно правилам рассматриваемой банковской структуры, размер комиссии за каждый безналичный платеж в зависимости от ежемесячного объема выручки торговой точки может составлять от 0,5 до 2,2%.

Также вам следует помнить, что при подключении описываемой услуги вам придется арендовать POS-терминал, через который будут осуществляться безналичные платежи. Стоимость аренды подобных устройств зависит от действующего тарифного плана услуги и может составлять от 1,7 до 2,2 тысяч рублей.

Если вы владеете интернет-магазином, то при подключении к описываемой услуге вам придется оплачивать более высокую комиссию, которая составляет 3-6% от каждой платежной операции. В этом случае актуальный для вас размер комиссии также будет зависеть от объема ежемесячной выручки вашего интернет-магазина.

Как начать работать с эквайрингом Сбербанка России

Процедура оплаты выбранных товаров в интернет-магазине, подключенных к платежной системе, выглядит следующим образом:

  • Покупатель выбирает продукцию или услугу, заполняет форму заказа и выбирает способ расчета. Это может быть карта или альтернативное средство;
  • Обработав запрос, система сайта перенаправляет его на платежную страницу;
  • Клиент должен указать номер карты, срок ее действия, а также проверочный код CVC2/ ППК2/CVV2;
  • Подтвердить оплату можно вводом специального пароля, который направляется банком-эмитентом в виде SMS на телефон;
  • После этого происходит проверка всех введенных данных и непосредственно перечисление денег. Сообщение об этом получает и продавец, и покупатель;
  • Теперь компания может отправить покупку.
Читайте также  Займ на карту онлайн — 43 предложения в 34 МФО, взять срочный займ на банковскую карту

Зачисление финансов на р/с выполняется на следующий день до полудня. Исходя из положений договора может происходить как одной суммой, так и частями, на один либо разные счета.

Кроме платежных функций, можно воспользоваться и дополнительными возможностями: отправкой счета на электронную почту клиента, получением аналитических сведений о результатах финансовой деятельности, контролем всех операций.

Чтобы подключить эквайринг от Сбербанк, нужно выполнить несколько простых действий:

  • Зайдите на официальный сайт и заполните специальную форму. Укажите личные данные, регион, телефонный номер и ИНН;
  • Проверив сведения, отправьте их;
  • Дождитесь звонка специалиста Сбербанка, обсудите нюансы сотрудничества и узнайте, сколько стоит эквайринг в вашем случае;
  • Подпишите договор и начните прием платежей в новом формате.

Для проверки корректной работы сервиса предусмотрен тестовый аккаунт.

Суть процедуры проста. Покупатель вставляет карту в терминал, вводит пин-код, и с его счета списываются денежные средства, которые зачисляются на счет организации.

  1. Владелец ИП или юридическое лицо, ознакомившись с тарифами и условиями обслуживания, заключает договор с банком.
  2. Сбербанк предоставляет оборудование (POS-терминал), которое подключается к ККМ фирмы.
  3. Клиент оплачивает картой покупки.
  4. Денежные средства списываются со счета клиента и зачисляются на счет организации. Банк удерживает с предпринимателя комиссию в размере 0,5 – 2,2% с каждой транзакции.

Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование. И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств. И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Эквайринг от Сбербанка. Особенности предоставления услуги

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

  • онлайн-касса;
  • Android Pay и Apple Pay;
  • оплата по звонку;
  • оплата в социальных сетях;
  • выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком. Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте.

Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.

Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:

  • Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
  • Прием платежей по звонку.
  • Продажа товаров и услуг через соцсети.
  • Выставление счетов на Email.

А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.

Телефон техподдержки службы эквайринг Сбербанка

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга. Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка.

Техническая поддержка осуществляется на бесплатной основе. При поломке оборудования или выходе из строя системы, потери связи с банком, сотрудники Сбербанка заменяют аппарат или переустанавливают программное обеспечение бесплатно. В случае возникновения вопросов нужно позвонить на горячую линию по  номеру тех поддержки 8 800 775 55 55. Помощь можно получить даже в региональном отделении.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Рассматриваемая услуга изначально создавалась для отечественных предпринимателей, которые являются владельцами торговых точек и желают предоставить своим клиентам возможность оплаты покупок банковскими картами.

ekvayring-ot-sberbanka

Если вы входите в число таких предпринимателей, то для подключения описываемой услуги вам придется выполнить следующие шаги:

  1. В самом начале необходимо приехать в филиал описываемой банковской структуры и, обратившись к одному из сотрудников, рассказать ему о желании подключиться к услуге. Далее вас попросят заполнить специализированное заявление.
  2. После рассмотрения оформленной вами заявки, вам предложат подписать контракт с описываемой банковской структурой. В этом договоре подробно оговариваются обязанности и права сторон, а также стоимость и срок оказания описываемой услуги.
  3. Затем работники банковской структуры установят в принадлежащей вам торговой точке устройства, которые будут использоваться для приема безналичных платежей за приобретаемые товары.
  4. На завершающем этапе сотрудники описываемой банковской структуры научат работников торговой точки грамотно применять установленное оборудование.

Как только устройства для приема безналичных платежей будут установлены в торговой точке, а персонал получит необходимые навыки для их использования, ваши клиенты смогут расплачиваться за приобретаемые товары при помощи карт.

Как только клиенты расплатятся за выбранный товар при помощи карты через установленный в торговой точке терминал, деньги практически моментально поступят на расчетный счет вашей фирмы. Важно понимать, что при осуществлении каждой подобной транзакции будет удерживаться определенная комиссия, выступающая в роли платы за услуги, предоставляемые банковским учреждением. Размер комиссии указывается в контракте, который вы подпишите в момент подключения к услуге.

Читайте также  Выгодные дебетовые карты с cash back от ВТБ

Также требуется понимать, что при возникновении необходимости могут быть внесены изменения в договор на предоставление услуги Эквайринга. Делается это лишь с согласия сторон. Таким образом, если по обоюдному согласию будет принято решение изменить размер комиссии, вам не придется заключать новый договор с банковской структурой.

Согласно доступным статистическим данным все больше наших соотечественников предпочитает расплачиваться за различные товары и услуги при помощи банковский карт. Таким образом, можно прийти к выводу, что в скором будущем оплата наличными деньгами приобретенных товаров полностью исчезнет как явление.

По этой причине для обеспечения процветания собственного бизнеса, необходимо вовремя внедрять современные технологии, такие как эквайринг. Также важно упомянуть, что после подключения к описываемой услуге вы получите доступ ко всем новым технологиям описываемой банковской структуры, касающимся безналичных расчетов сразу же после их внедрения.

Для занятых клиентов, которые не обладают достаточным количеством свободного времени для посещения филиала описываемой банковской структуры, была предусмотрена возможность дистанционного подключения к эквайрингу. Для дистанционного подключения к услуге вам потребуется оформить специализированную заявку, содержащую следующую информацию:

  1. Сначала необходимо выбрать тип предоставляемой услуги(торговый для обладателей традиционных торговых точек или интернет в том случае, если вы владеете интернет-магазином).
  2. Владельцы интернет-магазинов должны указать адрес сайта, на котором он расположен.
  3. Также в заявлении требуется указать название принадлежащей вам фирмы.
  4. Разновидность коммерческой деятельности, на которой специализируется ваша фирма(торговля, общепит и т.д.).
  5. Количество торговых точек, которыми вы владеете.
  6. Контактные данные(электронная почта, номер телефона и т.д.).

Владельцем нескольких торговых точек для подключения их к описываемой услуге придется заполнить несколько заявлений(по одному на каждый магазин). В каждом заявлении требуется указать название и адрес торговой точки, а также средний размер платежной операции. Также при составлении заявки необходимо указать, сколько платежных терминалов вы желаете установить в каждом принадлежащем вам магазине. Вы можете выбрать тип терминалов, которые будут установлены(автономные или устройства, снабженные кассовым аппаратом).

Услуга эквайринга имеет разное значение для продавца и покупателя. Но и персонал торговой точки, и владелец магазина, и клиенты находят данную услугу одинаково полезной. По отзывам клиентов, для них неудобства эквайринга заключаются в отсутствии связи с банком, которые случаются иногда в связи со сбоем в системе.

В результате, если у покупателя нет наличных, он уходит без покупок, потратив зря свое время. Некоторые покупатели предрасположены думать, что магазин изначально включает в стоимость товаров и услуг сумму комиссии, которую оплачивает за услугу Сбербанку, поэтому цены завышены. Да и продавцы, нечистые на руку, проводя безналичную оплату, иногда могут обманывать покупателей, вводя неправильную сумму в терминале.

А если возникла необходимость вернуть товар и сделать возврат денежных средств на карту, то часто они возвращаются на счет через три дня. Предприниматели находят только один недостаток в услуге эквайринга – необходимость оплачивать услугу по тарифному плану. И если на стоимость эквайринга Сбербанка повлиять сложно, иные негативные моменты в работе с терминалом можно минимизировать (вернуть деньги наличкой, обязать продавцов выдавать чеки покупателям и т.д).

Отдел эквайринга Сбербанка работает как с малым, так и со средним бизнесом. Торговый эквайринг необходим и крупным организациям ООО и мелким ИП, так как при низкой стоимости эта услуга способна обеспечить неплохой потенциал для роста бизнеса.

Договор эквайринга со Сбербанком

Компания заключает со Сбербанком договор эквайринга, в котором прописываются все параметры услуги, особенности оплаты, права и обязанности сторон, ответственность за нарушения условий договора, порядок разрешения споров.

В частности, по договору предприятие обязуется:

  • своевременно вносить плату;
  • самостоятельно следить за изменениями в условиях предоставления эквайринга Сбербанком;
  • размещать на видных местах предоставляемые банком рекламно-информационные материалы;
  • принимать к оплате все карты, о которых говорится в договоре;
  • не принимать от покупателя более 2 различных карт;
  • не разбивать одну операцию на несколько;
  • брать с покупателей сумму, не превышающую плату за тот же товар или услугу при наличном расчёте;
  • хранить в недоступном для третьих лиц месте документы по операциям и передавать их банку по запросу и т.д.

Банк имеет право удерживать из сумм, которые должен по договору предприятию:

  • суммы недействительных операций (незаконные, по поддельным картам, проведённые с нарушениями, без подписи покупателя на чеке и т.д.);
  • ошибочно перечисленные на счёт предприятия средства;
  • плату за сервисное обслуживание;
  • штрафы и убытки, возникшие у банка в результате применения к нему штрафных санкций.

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

  • с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
  • все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

  1. Термины и определения.
  2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
  3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
  4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
  5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
  6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
  7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
  8. Форс-мажорные обстоятельства.
  9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
  10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
  11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
  12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг в Сбербанке

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

Перейти к подаче заявки

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

  • ФИО;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты;
  • регион и город;
  • тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

  • ИНН;
  • сайт компании;
  • несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Клиент должен заполнить заявление о присоединении к условиям проведения расчётов между Сбербанком и предприятием по операциям с использованием банковских карт. Форму заявления смотрите здесь. В нём укажите:

  • сведения о предприятии – наименование, ИНН, КПП, банковский счёт, контакты, адрес;
  • необходимую услугу – торговый эквайринг или интернет-эквайринг;
  • согласие на условия Сбербанка;
  • информацию о торгово-сервисных точках компании – по каждой укажите контакты, адреса, средний чек, количество терминалов, историю приёма карт, технологии проведения операций.

Можно оставить электронную заявку на подключение эквайринга в Сбербанке.

https://www.youtube.com/watch?v=qiusklArZFI

Для этого заполните форму, указав ФИО, номер телефона, регион, ИНН. Специалист банка сам свяжется с вами и уточнит все детали.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.