Кредитная карта билайн: условия получения, ограничения

Банковские услуги

Особенности

  • Карта мобильного оператора не является банковской, в этом главное отличие от других кредиток.
  • Билайн предлагает оформить такие карты:
  • Мастер Кард Стандарт;
  • Ворлд Мастер Кард;
  • Именная бесконтактная.

Стандарт может оформить любой абонент даже другого оператора. При проведении платежа, 1% от суммы — бонус.

Ворлд могут оформить только абоненты Билайн и вместе с этим бонусный процент больше, и составляет — 1,5%.

Именная карта оборудована чипом — самая престижная, дает больше финансовых возможностей с высоким уровнем защиты и безопасности. Получить карту могут абоненты Билайн, которые раньше оформили Стандарт или Ворлд.

Пользоваться картами Билайн очень выгодно:

  1. Можно совершать платежи во всем мире и накапливать бонусы;
  2. Кредитная карта Билайн: условия получения, ограниченияПостоянно действуют акции, подарки;
  3. Бонусы можно тратить на оплату услуг сотовой связи, приобретение телефонов и аксессуаров;
  4. Можно совершать покупки в интернет — магазинах;
  5. Получение уведомлений в виде смс сообщений обо всех транзакциях;
  6. Удобное пополнение счета и переводы на другие карточки;
  7. Удобное обслуживание в Личном кабинете.

Кредитный лимит

Обладатели карточки от Билайн могут предоставить в офисе оператора паспорт, оформить кредитный лимит и пользоваться средствами в льготном периоде.

Кредитная карта билайн: условия получения, ограничения

Максимальная сумма кредита 300000 рублей при льготном периоде 60 дней. Во время льготного периода проценты не начисляются, есть возможность вернуть потраченную сумму без переплат.

При снятии наличных с карт с кредитным лимитом, взымается комиссия 4,9% и дополнительно 500 рублей независимо от суммы.

Именная карта

  1. Именную карту абоненты Beeline могут оформить онлайн, через Личный кабинет.
  2. Карта с чипом поддерживает беспроводную связь более безопасную и удобную.

За изготовление и обслуживание карты платить не надо, оплачивается только доставка по почте в размере 200 рублей.Статья в тему:  Как воспользоваться услугой «Обещанный платеж» на Билайне?

Условия и тарифы

Карта Стандарт позволяет пользоваться суммой до 15000 рублей с льготным периодом 60 дней. Годовой процент составляет 41,99%. На карту нужно внести сумму 100 руб.

При оформлении Ворлд Мастер Кард предоставляется 300000 рублей беспроцентно в течение шестидесяти дневного льготного периода. При оформлении абонент вносит на счет 3000 рублей. Процентная ставка 34,99% годовых, бонус — 1,5% на все покупки, в некоторых категориях товаров кэшбэк может быть 5%. При снятии наличных в банкомате комиссия 500 рублей плюс 4,9% от снимаемой суммы.

Клиенты, имеющие одну из карт Стандарт или Ворлд, смогут оформить именную карту также бесплатно, все бонусы и средства автоматически перенесутся с предыдущей карты. Пополнять счет не нужно.

Как и где оформить?

  • Оформить карточку может гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет, нужен паспорт и любой другой документ.
  • Рекомендуем к просмотру:
  • После заполнения анкеты специалист офиса Билайн отправит заявку, через полчаса будет ответ, если он положительный, то еще через полчаса будет готова карта.

Банк Тинькофф выдает кредит от 15000 до 30000 р. со ставкой от 34,9%, льготным периодом 55 дней. За первый год обслуживания надо оплатить 500 р., потом – бесплатно. Комиссия за снятие наличных 4,9% от суммы и дополнительно 500р.

Возраст заемщика должен быть от 18 до 70 лет, у него обязательно должно быть гражданство РФ и номер сотового телефона.

Альфа-Банк выдает от 15000 до 90000 р., с беспроцентным периодом 60 дней и ставкой 35,99%. За обслуживание платить не надо. При снятии наличных комиссия 4,9% плюс 500р.

Заемщиком может быть гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет, у которого есть права или зангранпаспорт, стационарный телефон, проживающий в районе офиса Билайн, имеющий стаж работы от 3 месяцев.

Также, нужно предоставить справку о доходах.

Как получить кредитную карту онлайн? Есть возможность оформления карточки через сайт компании. На вкладке «Оплата и финансы» переходим на «карта Билайн», далее «Получить карту».

Заполняем небольшую анкету: указываем имя, телефон, адрес электронной почты, паспортные данные, прописку и сумму дохода. Отправляем анкету на рассмотрение.

Статья в тему:  Как взять деньги в кредит на баланс телефона в сети Билайн?

Если заявку одобрили, то получить карту можно в ближайшем офисе.

Платёжный кабинет

  1. Очень удобно пополнять счет, контролировать все операции, совершать платежи через платежный кабинет.
  2. В кабинете можно проверить бонусы, есть возможность оплатить с бонусного счета за услуги связи и интернет.

Можно создавать регулярные платежи и автоматически пополнять счет телефона, а также пользоваться шаблонами переводов и оплат.

Получение пин-кода

Пин-код можно получить, позвонив в течение 14 дней после получения карты на номер 8 800 234 57 55 с телефона, привязанного к карте. Звонок бесплатный.

Если прошло больше 14 дней, то поможет справочная служба 8 800 700 61 19.

Узнать баланс можно не только через платежный кабинет, но и с помощью телефона через специальное приложение или смс.

Если на номер 6119 отправить смс со словом остаток, то в ответ вы получите баланс счета. Для клиентов Билайн смс бесплатно.

Читайте также  Как перевести пенсию на карту Сбербанка

Через сообщения компания напомнит сумму и сроки минимального взноса по кредиту. Желательно погашать задолженность за несколько дней до крайнего срока.

Кредитная карта Билайн

Подробную выписку можно заказать по телефону 8 800 700 61 19.

Плюсы и минусы

Главным преимуществом карты Билайн является бесплатное обслуживание и получение кредита по упрощенной схеме. Есть возможность переводить деньги на другие счета без комиссии.

Удобная программа бонусов за сделанные покупки, возможность оплатить кредитной картой товары и услуги в интернете. Также доступна конвертация средств в другую валюту.

К плюсам также относятся удобный платежный кабинет, в котором можно узнать остаток лимита расходов, простое пополнение счета с мобильного телефона, через терминал, в офисе оператора или с переводом с другой карточки.

Главным недостатком является то, что если вам понадобится кредит в Билайне наличными, то комиссия 4,9% 500р. Минусом можно считать недостаток кредитного лимита, сравнительно небольшая сумма займа. Достаточно большой годовой процент 34,99% за использование денежных средств.

Кредитная карта Билайн: условия получения, ограничения

Кредитные карты Билайн не являются банковскими, вклады не застрахованы. К тому же ограничена максимальная сумма (до 100000р) собственных средств, которые можно внести на карту.

Взвесив все плюсы и минусы, можно сделать вывод, что платежный инструмент от Beeline достаточно удобный в ежедневном использовании.

Простота и быстрота оформления дает право воспользоваться выгодным предложением от крупнейшего оператора сотовой связи и производить покупки с кэшбэком.

Главное помнить, что своевременная оплата кредита через несколько дней до окончания льготного периода избавит вас от неприятных просрочек платежей и лишних процентов за пользование средствами.

 Загрузка …

Структурный продукт банка — оптимальное решение между риском и доходностью?

Как уже было сказано выше, СПБ  является нечто среднее между банковским  депозитом и инвестициями в акции на фондовом рынке, или, если точнее сказать, имеют вид форвардного, или фьючерсного контракта.

Т.е. когда клиенту гарантируется некоторый минимум доходности (чуть выше депозитных ставок) и более высокой доходности при взятии инвестором на себя части риска.

В  этой связи бывают СПБ  трех видов:

  1. со 100% защитой капитала, когда банк берет на себя основные риски управления капиталом инвестора.
  2. частичная защита капитала. Когда часть рисков несет на себе инвестор
  3. полностью не защищенные контракты.

Кредитная карта Билайн: условия получения, ограничения

В перечень активов, входящих в СПБ,  включены несколько видов финансовых инструментов:

  1. наиболее ликвидные акции фондового рынка
  2. облигации государственных эмитентов и долговые активы корпораций (самых ликвидных)
  3. драгоценные металлы вложение капитала в различные формы коллективных инвестиций ПИФыETF, как российской юрисдикции, так и зарубежной.
  4. валютные инструменты
  5. финансовые инструменты, используемые для страхования (хеджирования) сделок и инвестиций (опционы, фьючерсы и другие производные активы).

Вкладчикам, предпочитающим активное участие в динамике прироста своих сбережений, предлагаются структурные продукты «с премией»,  предназначенные для инвесторов, которые ожидают долгосрочный рост выбранного базового актива и готовы купить базовые активы по цене (пороговой цене), которую сами выберут в момент заключения договора.

По истечении срока действия контракта, если итоговое значение базового актива будет выше порогового значения, то инвестор получает фиксированный купон плюс весь объем инвестированных средств. Если итоговое значение базового актива будет ниже порогового значения, то инвестор получает фиксированный купон (процент) плюс активы на всю сумму первоначальных инвестиций. Обычно здесь в качестве базового актива выступают акции.

Например, инвестор решил вложить 100 000 рублей в СПБ с 50% защитой капитала, на срок 3 года, с условием получения дохода в диапазоне от 30 до 60%. безрисковая ставка составляет  12 %.

Если инвестор выдержит весь срок инвестирования и рыночная ситуация была благоприятной, то он получит свой доход в размере 50 000. В случае если рыночная ситуация была не благоприятной (например, обвал фондового рынка в финансовый кризис), то он получит гарантированные 12 % дохода.

Типов и видов СПБ существует большое разнообразие, и входящие в  их состав активы, зависят от инвестиционной политики банка.

Например, в «Альфа — банке» используются  практически все ликвидные  финансовые инструменты, включая акции, облигации, в том числе и зарубежных  эмитентов. Минимальный порог входа довольно либеральный и составляет 300 тысяч рублей.

В некоторых случаях СБП предлагают профессиональные участники финансового рынка, например, брокеры. У брокерской компании «Открытие» имеются такие СБП, как инвестиционные пакеты, где базовыми активами служат индексы ведущих бирж России и фьючерсные контракты на золото.

Основными достоинствами инвестирования в СБП являются:

  • комбинированное инвестиционное решение, когда инвестору не нужно распылять свой капитал среди множества финансовых инструментов
  • гарантийные обязательства, которые обеспечиваются банком
  • возможность получения дохода, намного превышающего прибыль от стандартного банковского депозита.

К недостаткам этого интересного метода управления капиталом с помощью СБП можно отнести:

  • относительно высокие сроки контракта, когда активы инвестора не могут быть выведены до полного завершения (без потери процентов)
  • рыночный риск, который нельзя полностью исключить, инвестируя в доходные, но рискованные финансовые активы
  • достаточно высокий лимит начального депозита для инвестора

Оформить кредитную карту Билайн можно несколькими способами

Самым логичным способом получения карты Билайн является обращение в одноименный салон сотовой связи. При себе необходимо иметь паспорт, подтверждающий российское гражданство. Получить расчетную карту можно буквально за 15 минут. Для этого нужно лишь на месте заполнить заявление, выданное менеджером.

Читайте также  Как проверить свою кредитную историю бесплатно и через интернет? Как исправить ошибки в своей КИ?

Также кредитная карта Билайн легко оформляется онлайн. В этом случае необходим только доступ в интернет. Пользователю следует зайти на официальный сайт Билайн, после чего на странице описания кредитной карты заполняется онлайн заявка, которая будет рассмотрена не более чем за 30 минут. Извещение о решении банка придет посредством смс-сообщения.

Быстрота рассмотрения заявки достигается тем, что сотрудники Билайн формируют весь необходимый пакет документов, основываясь на данных, которые подавались в компанию при подключении к мобильному оператору. После этого банку остается только проверить информацию.

Несмотря на то, что расчетная карта оформляется с 14-летнего возраста, кредитная карта Билайн может быть выдана только лицам, достигшим 18 лет (Тинькофф Банк) или 21 года (Альфа-Банк). Это связано с тем, что банки-партнеры сотрудничают с держателями кредитных карт только с этого возраста.

Данную кредитную карту в основном выбирают из-за гарантируемых бонусов, которые выгодно её выделяют на фоне конкурентов. Суть программы заключается в том, что держателю стандартной кредитной карты возвращается 1% от суммы любой покупки. У пользователей премиальной карты процент возврата выше- 1,5%

Помимо этого кредитная карта Билайн может похвастаться ещё и следующими плюсами:

  • Бесплатный выпуск и обслуживание карты.
  • С помощью карты удобно пополнять счет мобильного телефона, что можно сделать через личный кабинет или с помощью мобильного приложения.
  • Кредитные карты оформляются в системе мастеркард, что позволяет совершать денежные операции по всему миру, а также в онлайн магазинах.
  • Совершение конвертации валют без комиссии. Обмен проходит по курсу Центробанка.
  • 60 дней беспроцентного периода.
  • Возможность погашения задолженности минимальными платежами.
  • Низкая комиссия при снятии наличных с карты.
  • Возможность создания именной карты (с доплатой).

Каждому пользователю кредитной карты Билайн заводится личный кабинет, с помощью которого он также может совершать платежи. При оплате товаров или услуг через него, держателю карты начисляется 1% возврата от суммы покупки. В случае же приобретения товаров Билайна и его партнеров, сумма возврата может достигать до 30%.

Все бонусы можно потратить исключительно на оплату счетов Билайн (телефон, интернет, телевидение) или покупку товаров у Билайна и его партнеров при минимальной доплате из собственных средств.

Со всеми партнерами можно ознакомиться на сайте Билайн.

Кредитная карта Билайн: условия получения, ограничения

К минусам данной кредитной карты относится высокая процентная ставка. Также пользователю предоставляется относительно небольшой кредитный лимит, не превышающий 100 тысяч рублей. При оформлении именной карты, он может быть повышен.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl Enter.

Уже более 4 лет существует кредитная карта Билайн. Выпущена она сотовой компанией Билайн в сотрудничестве с банками Альфа-Банк и Тинькофф банк. Это уникальный банковский продукт, который предлагает своим клиентам очень выгодные условия займа, а также возвращение части использованных средств на мобильный счет, при условии, что клиент пользуется именно сотовыми услугами Билайна.

Билайн выпускает две карты: обычную дебетовую, на которой можно хранить личные денежные средства и кредитную. См. также: отличия дебетовой карты от кредитной.

Все кредитные карты на международной платежной системе MasterCard:

  • Стандартная – возможность пользоваться картой предоставляется всем клиентам, не в зависимости от того, абонентом какого сотового оператора он является. При этом действует бонусная система, при которой начисляется 1% за каждый платеж.
  • Мир – карта только для абонентов Билайн, имеет более высокий уровень. С ее помощью можно зарабатывать бонусы на бесплатное пополнение мобильного счета. Бонусы выше – около 1,5% за каждую покупку.
  • Бесконтактная карта может быть, как Стандартной, так и Мир. Ее преимуществом является то, что она оборудована специальным чипом, который поддерживает бесконтактную технологию оплаты.

Тарифы по карте Билайн

Карта Билайн с кредитным лимитом может быть оформлена через Альфа-Банк или Тинькофф банк. Поэтому тарифы и условия кредитования могут отличаться. См. также: можно ли снимать деньги с карты Альфа-банка без процентов.

Через Альфа-банк:

  • Комиссия за обслуживание карты отсутствует;
  • Минимальная сумма кредитного лимита – 15 тысяч, максимальная – 90 тысяч рублей;
  • Грейс-период длительностью 2 месяца с возможностью также снимать деньги с банкомата;
  • Ежемесячный платеж должен составлять как минимум 5% от суммы задолженности;
  • Ставка по займу по окончании льготного периода составляет 34,99% в год;
  • Снять наличные в банкомате будет стоить 4,9% от суммы, а также 500 рублей, не в зависимости от величины кредита. При съеме личных средств – всего 1%.
  • Условия оформления карты: возраст от 21 года, российское гражданство, наличие работы со стажем как минимум 3 месяца, а также наличие при оформлении паспорта и второго документа на выбор.

Карта Билайн через банк Тинькофф

  • Обслуживание бесплатное, лишь в первый год нужно внести одноразовый платеж в 500 рублей;
  • Минимальный кредитный лимит 15 тысяч, максимальный – 300 тысяч рублей;
  • Грейс-период длительностью в 55 дней, который не распространяется на снятие налички в банкоматах;
  • Ежемесячный платеж обязателен, составляет 600 рублей;
  • Процентная ставка по кредиту – 34,9% в год;
  • Комиссия за снятие кредитных средств составляет 4,9% от суммы плюс 500 рублей.
  • Условия получения карты: возраст от 20 лет, российское гражданство и оригинал паспорта при визите в банк.

Кредитная карта Билайн: условия получения, ограничения

Как и любая кредитная карта, карта Билайн также имеет свои условия на получение.

Читайте также  Взять кредит на Киви кошелек онлайн быстро без проверок

Во-первых, возраст заемщика должен быть от 21 года и не старше 65 лет. Если оформлять через Тинькофф банк, то эти границы чуть расширяются – карту можно получить с 20 лет и аж до 70.

Во-вторых, обязательное условие для первого и второго банков – это наличие российского гражданства и прописки в городе выдачи.

Оформляем карту Билайн

Также для оформления кредита нужно заверить банк в том, что вы платежеспособный гражданин. Поэтому минимальный стаж официальной работы должен составлять 3 месяца. При этом ваш ежемесячный доход должен быть не меньше:

  • 10 тысяч рублей для Москвы;
  • 8 тысяч рублей для Санкт-Петербурга;
  • 5 тысяч рублей для остальных городов.

При выдаче карты вы должны предоставить сотруднику банка ваш оригинал паспорта и второй документ, удостоверяющий личность. Это могут быть водительские права, идентификационный код, загранпаспорт, пенсионное удостоверение.

Поскольку кредитная карта Билайн оформляется при помощи банка Тинькофф или Альфа-банка, стоит помнить, что у вас должна быть хорошая кредитная история, то есть не должно быть задолженностям по картам этих банков. Также не стоит надеяться на выдачу кредита безработным – Билайн распространяет свои кредитные карты лишь на условиях вышеуказанных банков.

Получить кредитную карту от Билайн легко, достаточно оставить онлайн заявку на официальном сайте.

Процедура оформления стандартная для всех банков – необходимо заполнить персональную информацию, сведения о работе и доходах, согласиться с условиями банковской организации и отправить заявку.

Анкета проходит проверку, при которой устанавливается достоверность указанных данных, проверяется ваша кредитная история. Если ответ от банка будет положительным, то с вами свяжется сотрудник или придёт смс-сообщение с просьбой обратиться в ближайшее отделение и забрать готовую карту.

Как быстро получить кредитку Билайн

Оформить карту можно также при личном визите в банк, только учтите, что возможно вам придется выстоять очередь, поэтому онлайн-оформление всегда в преимуществе. Также вы можете оставить свое имя и контактный номер в специальной форме, после чего вам назначат личную встречу в банке, где вы сможете оформить карту.

Готовую карту можно забрать в отделении банка, предоставив оригинал паспорта и любой второй документ, подтверждающий вашу личность. Вы также подписываете договор и получаете свою пластиковую карточку, которую нужно активировать, позвонив по номеру горячей линии банка.

За бесконтактными картами будущее. Ведь просто прикоснувшись пластиком к считывающему терминалу можно очень быстро оплатить покупку. К тому же это очень безопасно – карту не нужно передавать в руки кассиру, а после оплаты терминал издает звуковой сигнал, так что ошибки с двойной оплатой быть не может.

Оформить кредитную карту онлайн от Билайн с бесконтактной технологией легко. Для этого нужно зайти на сайт Билайн и в личном кабинете найти опцию «Заказ бесконтактной карты». За картой не нужно никуда ходить, она доставляется Почтой России. Обычно на ее изготовление уходит два дня.

Получения пин-кода происходит отдельно: для этого необходимо позвонить по бесплатному номеру в течении двух недель. Лимит по такой карте может достигать 600 тысяч рублей.

Чем же отличается карта Билайн от кредитных карт других банков?

  • выгодная бонусная система при безналичном расчёте;
  • поскольку карта выпускается от сотового оператора Билайн, есть очень удобные функции пополнения счета смартфона и планшета в салонах связи Билайн, через телефон или компьютер с выходом в интернет;
  • платёжная система МастерКард позволяет оплачивать покупки на многих Интернет-ресурсах;
  • возможность пользоваться удобной системой смс-оповещения бесплатно;
  • можно гасить кредит, делать переводы и оплату различных услуг через интернет и смартфон;
  • перевод осуществляется очень быстро, а также есть возможность устанавливать автоматические переводы за коммунальные и другие услуги;
  • кредитной картой можно пользоваться также за пределами Российской Федерации;
  • отсутствие комиссии за конвертацию валюты;
  • гасить кредитную задолженность можно постепенно, осуществляя ежемесячные платежи с минимальной суммой;
  • есть беспроцентный период, который позволяет не выплачивать банку процентов и гасить задолженность постепенно;
  • невысокая комиссия на снятие средств;
  • оформить и получить карту очень быстро;
  • можно оформить именную бесконтактную карту, при помощи которой удобно расплачиваться во многих магазинах и супермаркетах страны;
  • объединение банковского сервиса и сервиса мобильного оператора является самым существенным отличием данной кредитной карты от других.

Кредитная карта Билайн оформление

Первоначально Билайн создал для своих клиентов обычную платежную карту, для которой предусматривались некоторые бонусы. Держатель карты использовал собственные денежные ресурсы для совершения различных платежей: в том числе он мог пополнить счет мобильного телефона. Далее возник спрос на кредитные карты Билайн с подобными функциями.

Альфа-Банк выступил в качестве партнера и сегодня заявка на оформление кредитной карты Билайн будет утверждена только при соблюдении условий Альфа-Банка. Впоследствии к данной программе присоединился Тинькофф Банка. Помимо кредитной карты, Альфа-Банк предоставляет ещё карту «Минуты за покупки» Билайн.

Сотрудничество Билайна с двумя банками повышает вероятность выдачи кредитной карты вдвое. Однако нужно знать, что условия пользования кредитной картой могут различаться в зависимости от банка, который её выдал. Различия касаются буквально всего: от возраста выдачи кредитной карты, до процентной ставки. Важным является отсутствие комиссии за оформление лимита у Альфа-Банка, в отличие от Тинькофф Банк.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.