SWIFT-коды филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа

История создания SWIFT

Восстановление экономики Европы и рост ее товарооборота с Америкой после Второй мировой войны потребовали унификации правил и ускорения международного обмена платежной информацией. В 1960-х инициаторами профильной дискуссии выступили около 60 европейских и американских банков.

Разработка новой системы должна была опираться на три основополагающих параметра:

  1. Стандартизация. Единые протоколы, правила обработки сообщений, требования к оборудованию и подключению к сети.
  2. Скорость. Никаких телеграмм и телетайпов. Ставка делалась на развитие компьютерных технологий.
  3. Охват. В тот период отправка одного сообщения обходилась в 15 американских центов, и для самоокупаемости системы требовалось участие около 70 банков с трафиком в 100 тысяч сообщений в день.

Результатом работы инициативной группы и привлеченных экспертов стало основание в 1973 году международной финансовой организации. Сообщество всемирных интербанковских денежных телекоммуникаций было учреждено в Бельгии. Аббревиатура SWIFT соответствует англоязычному названию — Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Центральный офис расположен в городе Ла-Юльп (La Hulpe) недалеко от Брюсселя.

Непосредственно платежная система, а, точнее, компьютеризированная передача сообщений между участниками, была официально запущена 6 лет спустя.

По состоянию на 2020 год Сообщество объединяет банки и другие финансовые структуры 215 государств. Годовой объем транзакций по swift-переводам приближается 6 триллионам долларов США.

На видео канала «Wikitube Ru» представлена информационная справка о работе организации и платежной системы.

На национальном уровне члены SWIFT объединяются в группы. Первым в России вступил в Сообщество Внешэкономбанк в 1989 году. Через шесть лет была создана негосударственная некоммерческая организация Российская Национальная Ассоциация SWIFT (РОССВИФТ). К 2020 году в ней состоят более 500 крупнейших финансовых учреждений страны, на долю которых приходится около 80% расчетов. Центральный орган управления — Комитет РОССВИФТ возглавляет старший вице-президент Сбербанка Наталья Диркс.

Подробнее с деятельностью ассоциации и перечнем банков-участников можно ознакомиться на официальном сайте .

СВИФТ переводы из России

Аббревиатура SWIFT сложилась из наименования «Сообщество всемирных межбанковских коммуникаций». Даже в логотипе, выполненном в виде земного шара, опоясанного меридианами, существует отсылка к финансовым каналам, пронизывающим современный мир.

Система СВИФТ сложилась в 1973 году, объединив в одно сообщество свыше 200 банков из Европы и США. Целью кооперации было ускорить проведение транзакций, обеспечить высокую точность и надежность банковских операций.

Сегодня головной офис сообщества расположен в Бельгии, а в кооперации принимают участие свыше 10 тысяч банков из 220 государств. Они проводят за сутки более миллиона транзакций. Помимо банковских учреждений услугами СВИФТ переводов активно пользуются биржи ценных бумаг, брокеры и другие участники финансового рынка.

Каждому банку в системе СВИФТ присваивается уникальный код (аналог БИК в нашей стране), сформированный по ISO9362. Это гарантирует защиту денежных средств и обеспечивает точность переводов.

Переводы по системе SWIFT

Преимущества СВИФТ:

  • быстрая отправка денежных средств в любую точку мира;
  • нет ограничений по максимальным или минимальным суммам – за исключением тех, что предусмотрены законодательством конкретного государства;
  • мультивалютность – отправлять и получать деньги можно хоть в рублях, хоть в йенах;
  • доступные комиссионные сборы – сумма вознаграждения меньше, чем у других операторов;
  • широкий территориальный охват – SWIFT работает там, где есть отделение любого банка;
  • гарантия выполнения транзакции – система компенсирует все убытки, возникшие в результате технических ошибок или сбоев.

К недостаткам оператора можно причислить:

  • из-за количества посредников и специфики проведения операций каждого из них срок доставки денег может увеличиться до 5-7 дней;
  • сложность цепочки, по которой передаются данные, увеличивает вероятность ошибки;
  • необходимо знать точные реквизиты, включая уникальный код, присвоенный в системе банку, в котором будет осуществляться выдача денег.

Сегодня SWIFT-переводы наиболее удобны и востребованы для операций, связанных с переводом денег за пределы страны.

Правила системы не устанавливают минимальные и максимальные лимиты как по суммам переводов, так и их количеству. Однако в ход вступает местное законодательство стран-участников, определяющих, сколько транзакций за один день и в каких пределах можно осуществить от имени одного отправителя.

В России эти рамки оговорены в ФЗ №173 «О валютном регулировании» – если перевод отправляется физическому лицу на иностранный счет, то за день разрешается передать не более $5000 (эквивалент в иной валюте рассчитывается из курса ЦБ на день совершения операции). При частых переводах, согласно федеральному закону №115, служба финансового контроля банка может запросить документы, подтверждающие легальность источника доходов.

Чтобы перевести большую сумму, требуется предоставить подтверждение ее целевого назначения – например, счет на оплату образовательных услуг в зарубежном вузе.

Рассмотрим механизм осуществления перевода из России по системе SWIFT на примере Сбербанка – из отечественных банков он имеет наиболее разветвленную сеть отделений. Код банка выглядит следующим образом: SABR RU MM XXX – последние цифры идентифицируют конкретные отделения. Узнать точные реквизиты можно в самом банке или на официальном сайте. Сбербанк поддерживает переводы в евро, долларах, рублях, швейцарских франках и британских фунтах стерлингов.

При использовании иностранной валюты комиссионный сбор составляет около 1% (минимум 50 денежных единиц и максимум 200), а при рублевых транзакциях – 2% и от 50 до 1500 рублей соответственно.

Чтобы отправить деньги в Украину, необходимо:

  • выбрать ближайшее отделение банка;
  • предъявить операционисту паспорт (или иной документ, подтверждающий личность отправителя);
  • сообщить номер счета получателя, его ФИО (в латинской транслитерации), город проживания получателя;
  • передать SWIFT-код банка, в котором планируется получить деньги;
  • внести деньги в кассу: помните, что если важно перевести точную сумму, к ней добавляется банковская комиссия.

Чтобы в Украине получатель мог забрать деньги, необходимо оформить дебетовую или кредитную валютную карту или открыть валютный банковский счет.

При необходимости получения денег из-за рубежа отправителю нужно предоставить S.W.I.F.T-сведения получателя. Это особый шифр, состоящий из набора латинских букв и цифр. В нём сокращённо содержится информация об участнике системы

Для главного офиса Сбербанка используется – SABRRUMM, который расшифровывается следующим образом:

  • SABR – Сбербанк;
  • RU – аббревиатура страны — Россия;
  • MM – территориальная шифровка.

ПАО СБ имеет 25 филиалов по всей стране, где принимаются средства из этой системы, и каждому присвоен отдельный номер. Узнать SWIFT-код для перевода денег можно у сотрудников Сбербанка при посещении офиса.

  1. Обратитесь в отделение Сбербанка. Вам пригодятся:
    — Документ, удостоверяющий личность (паспорт)
    — Номер счета получателя (20 цифр) и его фамилия, имя (отчество при наличии) латинскими буквами
    — Реквизиты банка-получателя (SWIFT-код банка*, наименование банка, город и страна его расположения)
    — При переводе российских рублей в иностранный банк, не имеющий корреспондентского счета в ПАО Сбербанк, дополнительно требуется предоставить БИК-код российского банка-посредника, номер корреспондентского счета банка получателя в российском банке-посреднике.
  2.  Сообщите сотруднику необходимые данные для оформления перевода.
  3. Внесите в кассу Сбербанка сумму перевода и сумму комиссии.
Head offices Address SWIFT-code Branch network area
Сбербанк России 117997 ул. Вавилова д. SABRRUMM Moscow
Central Head Office of Sberbank 19, Москва, Россия
— all branches and offices in
Russia
Операционное управление 117997 ул. Вавилова д. SABRRUMM011 Moscow, OPERU
Сбербанка России 19, Москва, Россия
Sberbank (Operations
Department)
Алтайский банк Сбербанка 656038 пр. SABRRUMMAC1 Altai region
России Комсомольский д.106-
Sberbank (Altaisky Head Office) а, Барнаул, Россия
Байкальский банк Сбербанка 664047 ул. Депутатская SABRRU66 Irkutsk region
России д.32, Иркутск, Россия Buryat Republic
Sberbank (Baikalsky Head
Office)
Байкальский банк Сбербанка 672010 ул. SABRRU66CHT Chita region
России, Читинское отделение Забайкальского
Sberbank (Baikalsky Head рабочего д.90, Чита,
Office), (Chita Branch) Россия
Волго-Вятский банк 603005 ул. Октябрьская SABRRUMMNA1 Nizhniy Novgorod
Сбербанка России д.35, Нижний region
Sberbank (Volgo–Vyatsky Head Новгород, Россия Vladimir region
Office) Kirov region
Mari El Republic
Mordovian Republic
Tatarstan Republic
Chuvash Republic
Восточно-Сибирский банк 660028 пр. Свободный SABRRUMMKR1 Krasnoyarsk region
Сбербанка России д.46, Красноярск, Tyva Republic
Sberbank (Vostochno–Sibirsky Россия Kirov region
Head Office) Khakass Republic
Дальневосточный банк 680011 ул. Брестская SABRRU8K Khabarovsk region
Сбербанка России д.4, Хабаровск, Россия Amur region
Sberbank (Dalnevostochny Head Sakhalin region
Office) Primorski region
Jewish autonomous
region
Дальневосточный банк 675000 ул. Зейская д. SABRRU8KBLG Blagoveshchensk region
Сбербанка России, 240, Благовещенск,
Благовещенское отделение Россия
Sberbank (Dalnevostochny Head
Office), (Blagoveshchensk
Branch)
Дальневосточный банк 692519 ул. Октябрьская SABRRU8KUSR Ussuriysk region
Сбербанка России, д. 56, Уссурийск,
Уссурийское отделение Россия
Sberbank (Dalnevostochny Head
Office), (Ussuriysk Branch)
Дальневосточный банк 690950 ул. Семеновская SABRRU8KVLD Vladivostok region
Сбербанка России, д.22 Владивосток,
Приморское отделение Россия
Sberbank (Dalnevostochny Head
Office), (Vladivostok Branch)
Дальневосточный банк 682200 ул. Шолом- SABRRU8KBRB Birobidzhan region
Сбербанка России Алейхема д.16,
Биробиджанское отделение Биробиджан, Россия
Sberbank (Dalnevostochny Head
Office), (Birobidzhan Branch)
Западно-Сибирский банк 625023 ул. Рижская SABRRUMMTN1 Tyumen region
Сбербанка России д.61, Тюмень, Россия Omsk region
Sberbank (Zapadno–Sibirsky
Head Office)
Западно-Уральский банк 614000 ул. SABRRUMMPC1 Perm Region
Сбербанка России Орджоникидзе д.4, Komi Republic
Zapadno–Uralsky Head Office Пермь, Россия Udmurt Republic
of Sberbank
Поволжский банк Сбербанка 443011 ул. Ново- SABRRUMMSE1 Samara region
России Садовая д.305, Самара, Volgograd region
Sberbank (Povolzhsky Head Россия Saratov region
Office) Orenburg region
Ulyanovsk region
Penza region
Astrakhan region
Северный банк Сбербанка 150003 пр. Октября д.8, SABRRUMMYA1 Yaroslavl region
России Ярославль, Россия Arkhangelsk region
Sberbank (Severny Head Office) Vologda region
Ivanovo region
Kostroma region
Северо-Восточный банк 685000 ул. Пушкина SABRRUMMMA1 Magadan region
Сбербанка России д.11/11, Магадан, Kamchatka region
Sberbank (Severo–Vostochny Россия Chukot autonomous
Head Office) Area
Северо-Западный банк 193124 ул. Красного SABRRU2P St. Petersburg
Сбербанка России Текстильщика д.2, Murmansk region
Sberbank (Severo–Zapadny Санкт-Петербург, Pskov region
Head Office) Россия Karelian Republic
Северо-Западный банк 236006 пр. Московский SABRRU2P920 Kaliningrad region
Сбербанка России, д.24, Калининград,
Калининградское отделение Россия
Sberbank (Severo–Zapadny
Head Office), (Kaliningrad
Branch)
Северо-Кавказский банк 355035 ул. Ленина SABRRUMMSP1 Stavropol region
Сбербанка России д.361, Ставрополь, Dagestan Republic
Sberbank (Severo–Kavkazsky Россия Ingush Republic
Head Office) Kabardin-Balkar
Republic
Kalmyk Republic
Karachai-Cherkess
Republic
North-Ossetian Republic
Сибирский банк Сбербанка 630091 пр. Красный SABRRUMMNH1 Novosibirsk region
России д.46, Новосибирск, Kemerovo region
Sberbank (Sibirsky Head Office) Россия Tomsk region
Среднерусский банк 109544 ул. Большая SABRRUM3 Moscow region
Читайте также  ТОП 5: Кредитные карты Промсвязьбанка оформить онлайн без отказа
Сбербанка России Андроньевская д.8, Tula region
Sberbank (Srednerussky Head Москва, Россия Bryansk region
Office) Ryazan region
Tver region
Kaluga region
Smolensk region
Уральский банк Сбербанка 620014 ул. Малышева SABRRUMMEA1 Ekaterinburg
России д.31-в, Екатеринбург, Chelyabinsk region
Sberbank (Uralsky Head Office) Россия Kurgan region
Bashkir Republic
Центрально-Черноземный 394006 ул.9-го Января SABRRUMMVH1 Voronezh region
банк Сбербанка России д.28, Воронеж, Россия Belgorod region
Sberbank (Tsentralno– Lipetsk region
Chernozemny Head Office) Tambov region
Orel region
Kursk region
Юго-Западный банк 344006 ул. Пушкинская SABRRUMMRA1 Rostov region
Сбербанка России д.116, Ростов-на-Дону, Krasnodar region
Sberbank (Yugo–Zapadny Head Россия Adygei Republic
Office)

Специфика swift-переводов

SWIFT-коды филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа

Перечислять деньги через ресурсы Сообщества могут частные лица и коммерческие структуры.

Правила СВИФТ отличаются от других платежных систем, действующих в России, следующими нюансами:

  • сведения вносятся исключительно на английском языке;
  • swift-перевод направляется не на имя получателя, а в адрес конкретного отделения банка;
  • операция не требует открытия счетов в структурах, участвующих в переводе.

Среди аналогов SWIFT выделяют как наиболее эффективный инструмент для регулярных зарубежных расчетов в сумме от 1000 долларов США. На меньших переводах комиссия может оказаться выше, чем в других системах. По мере роста суммы перечисления, отправлять и получать деньги через SWIFT становится выгоднее.

Комиссии

Оплата за услуги перевода может взиматься с обоих участников или с одной из сторон – отправителя или получателя. В среднем, комиссия составляет от 0,5 до 2% с установлением минимальной и максимальной стоимости перечисления.

Сообщество SWIFT не регламентирует тарифную политику участников.

Она определяется:

  • условиями национальных финансовых рынков;
  • законодательством;
  • валютными рисками;
  • индивидуальными факторами.

Полный перечень банков, которые осуществляют переводы через эту систему в России, опубликован на сайте Российской ассоциации. В таблице приведены условия нескольких учреждений для сравнения.

Определяющими критериями в тарифных подходах являются выбор валюты и наличие у отправителя счета в конкретном банке.

Банк Комиссия
Сбербанк Перевод в рублях — 2%, но не менее 50 и не более 1500 рублей.

Перевод в иностранной валюте — 1%, но не менее 15 и не более 200 долларов США.

Бинбанк Для нерезидентов банка 1,3% от суммы перевода:
  • в долларах США;
  • евро;
  • фунтах стерлингов.

Но не менее 30 и не более 300 единиц валюты.

Для клиентов — 1% от суммы, или от 20 до 200 единиц валюты.

Перевод в Китай в долларах США — 0,5% или минимум 35 долларов.

Банк «Левобережный» 0,8% от суммы в самых востребованных валютах.

Минимальная комиссия составляет:

  • 20 долларов;
  • 30 евро;
  • 8000 японских йен;
  • 4000 казахских тенге.

Максимальная комиссия:

  • 300 долларов;
  • 250 евро;
  • 20000 йен;
  • 35000 тенге.

SWIFT-коды филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа

Стоимость swift-перевода включает не только тариф банка, в который обратился пользователь, но и услуги финучреждений, задействованных в операции. Рост количества посредников ведет к тому, что платить за перечисление придется дороже. Точную калькуляцию производит менеджер перед отправкой.

Сроки перевода

Период доставки переведенных средств зависит от широты корреспондентских отношений банка-отправителя и количества задействованных структур-посредников. При наличии развитых связей между финансовыми системами стран отправителя и получателя такое перечисление можно сделать в течение рабочего дня. В других ситуация операция может занять 3–5 суток.

С 2017 года SWIFT внедрило трекер GPI, который позволяет отследить платеж в режиме онлайн. По состоянию на 2020 год сервис подключен не во всех банках-участниках Сообщества, доступна ли GPI-опция отслеживания в конкретном учреждении, следует уточнить у сотрудников.

Валюта перевода

Разнообразие стран, чьи финансовые структуры участвуют в SWIFT, обеспечивает системе работу с огромным количеством денежных единиц, вплоть до редких на постсоветском пространстве:

  • мексиканского песо;
  • долларов Австралии, Гонконга и Сингапура;
  • таиландского бата.

По статистике 2017 года, топ-5 по популярности валют трансграничных операций в системе составляют:

  1. Доллар США.
  2. Евро.
  3. Британский фунт стерлингов.
  4. Японская иена.
  5. Швейцарский франк.

SWIFT-коды филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа

Не стоит считать, что жители этих стран пользуются SWIFT чаще других. По правилам системы, денежную единицу выбирает отправитель, и, зачастую это или наиболее устойчивые свободно конвертируемые валюты, или денежные единицы, которые используются по месту жительства отправителя или получателя.

К примеру, в Украину переводы из стран ЕС осуществляют в евро и долларах США, которые потом обмениваются на гривну. Из России средства переводились в рублях, но в 2016–2017 годах страны ввели ряд взаимных санкций на использование платежных систем. По состоянию на 2020 инструментарий украинско-российских межбанковских перечислений остается урезанным.

Непосредственно СВИФТ не устанавливает квот по объему отправки денежных средств и валюте. Они зависят от национального законодательства стран, в которых производится транзакция.

В Российской Федерации правила перечислений за рубеж установлены законом №173 «О валютном контроле». Гражданин может в один операционный день перевести за границу не более 5 тысяч долларов или эквивалентную сумму в другой валюте.

Безопасность

Ни одна современная система не может считаться полностью защищенной от стороннего вмешательства и технических сбоев. Самый известный случай несанкционированного доступа к работе SWIFT произошел в 2016 году. Злоумышленники пытались вывести со счетов центрально банка Бангладеш почти миллиард долларов.

Банки-участники используют регламентированный комплекс мер, который включает:

  • специализированное программное обеспечение;
  • автоматизированную нумерацию сообщений и их проверку банком-получателем;
  • защиту линий связи;
  • шифрование данных;
  • требования к безопасности помещений, где расположены терминалы и вычислительные мощности.

Устойчивый рост количества участников и транзакций подтверждают эффективность мер и уверенность финансовых компаний в комплексной защите, рекомендованной SWIFT.

Средства пользователей защищены гарантиями Сообщества, и в случае ошибки или сбоя в работе серверов деньги будут возвращены отправителю.

Комиссия за перевод

Все международные переводы в системе Свифт обязательно оплачиваются. В ПАО СБ установлены комиссии в следующих размерах:

  • для рублей – 2% от суммы (50-1500 рублей);
  • для инвалюты – 1% (от 50 до 200 долл. США).

За получение средств наличными также придется заплатить. Безналичное зачислении на счёт производится бесплатно.

Кроме того, при переводах денег в другие страны возможны комиссионные отчисления посредникам. Поэтому средства поступают получателю не в полном размере. Чтобы избежать дополнительных удержаний с суммы, можно оплатить в Сбербанке фиксированную комиссию – FULLPAY, размер которой составляет от 10 до 20 долл. США.

При отказе от осуществления трансакции потребуется оплатить 150 рублей.

Валюта Рубли РФ Иностранная валюта
Срок исполнения перевода 2 дня 2 дня
Максимальная сумма Без ограничений Без ограничений
Возможность отмены перевода Есть Есть
Комиссия за перевод 2%

мин. 50 р.

макс. 1500 р.

1%

мин. 15 дол.

мак. 200 дол.

Перевод в большинстве случаев производится через цепочку банков, каждый из которых взимает свою комиссию. Суммарный сбор предсказать можно не всегда, поэтому следует переводить суммы с небольшим запасом. Также СБ предоставляет услугу FULLPAY, при оплате которой все комиссии будут оплачены финансовым учреждением даже в том случае, если их сумма будет выше цены услуги.

По сравнению с другими операторами, также предоставляющими финансовые услуги, система SWIFT предлагает самые выгодные тарифы. Здесь нет фиксированных расценок – итоговая сумма складывается из комиссионных сборов, которые устанавливают сами банки-участники. Зачастую стоимость перевода выходит дешевле, чем у систем мгновенных переводов.

В зависимости от банка комиссии могут достигать:

  • за отправку денег – от 0,1 до 2% суммы, минимум $10-60;
  • отзыв платежа – от $20 до $100.

SWIFT-коды филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа

Эксперты советуют совершать переводы в системе СВИФТ в том случае, когда минимальный платеж меньше, чем величина комиссионного сбора.

К примеру, в Сбербанке для долларовых переводов установлена ставка 2%, но не менее $15. То есть, через этот банк выгодно отправлять суммы более $75. В Бинбанке возьмут 1,3%, но не менее $30. В МДМ цифры раны 1% и $25 соответственно.

Читайте также  Что такое «Спасибо» от Сбербанка, партнеры программы, как стать участником

Окончательную стоимость транзакции рассчитывает операционист, во время оформления перевода. Важно помнить, что комиссионный сбор оплачивает получатель платежа. Если требуется передать точную сумму (например, в качестве оплаты за услуги), количество отправляемых денежных средств увеличивают на размер комиссии.

Как получить перевод SWIFT на счёт в Сбербанке

Для осуществления перевода Swift в Сбербанк необходимо предоставить:

  • реквизиты филиала для трансакции;
  • полную информацию о получателе;
  • международный шифр.

Сумма поступает на указанный расчётный счёт и для снятия понадобится только документ, удостоверяющий личность.

К достоинствам такого способа зачисления на счёт относятся:

  • хранение поступивших средств без ограничения по времени;
  • отсутствие вознаграждения за зачисление, которое производится на рублёвые счета и счета в иностранной валюте. Когда средства поступают в денежных знаках, отличных от валюты государства получателя, они конвертируются до момента поступления.

ПАО Сбербанк обладает разветвленной сетью филиалов, позволяющей отправить swift-перевод или получить средства из-за рубежа в любом городе России.

Чтобы осуществить перевод, потребуется выполнить три действия:

  1. Выбрать удобное отделение и обратиться к операционистам.
  2. Предоставить сотрудникам указанные сведения о получателе, его банке, сумме.
  3. Внести средства или провести безналичный платеж.

Перечисление осуществляется с текущего счета. Опция отправки денег с карты пока в разработке.

По состоянию на май 2020 года сервис перечисляет деньги только в пределах страны. Для проведения международных платежей, согласно действующим требованиям к безопасности, придется лично посетить отделение.

Фотогалерея

Общий вид swift кода Сбербанка России имеет вид SABRRUXXXXX, где:

  • SABRRU – общая часть кода для всех учреждений Сберегательного банка РФ;
  • XXXXX – от двух до пяти символов, которые определяют конкретное подразделение.

В таблице приведены значения индивидуальных идентификаторов для некоторых подразделений старейшего финансового учреждения России.

Идентификатор Филиал
8K Головное отделение Дальневосточного банка (ДБ) СБ РФ
8KBLG Благовещенское отделение ДБ СБ РФ
8KUSR Уссурийский филиал ДБ СБ РФ
MMTN1 Западно-Сибирский банк (ЗСБ) СБ РФ
MMPC1 Западно-Уральский банк (ЗУБ) СБ РФ

Полный СВИФТ для филиала СБ в Благовещенске имеет вид SABRRU8KBLG, а для офиса ЗСБ в городе Тюмени SABRRUMMTN1.

Вопрос, как узнать swift код отделения Сбербанка, решается просто. С исчерпывающим перечнем кодов из 25 позиций можно ознакомиться на официальном сайте СБ в интернете. Эти коды и потребуется указывать при перечислении денег из зарубежных банков.

SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который присваивается участнику в при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ) который используется при международных переводах денежных средств между банками.

Однако если выплата перевода должна производиться наличными, рекомендуется указывать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором Вы планируете получение перевода.

Если же перечисление делается на ваше имя из-за границы, то вам нужно сделать все ровно то же самое, что мы описывали выше – узнать реквизиты вашего банковского счета в отделении банка, и передать их своему отправителю.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Для того, чтобы уточнить возможность отправки или получения денег именно в вашем городе, нужно позвонить по телефону горячей линии: 8-800-555-55-50, звонок бесплатный. Оператор назовет ближайший к вам адрес, а также поможет рассчитать комиссию за услугу.

Таким образом, перевод SWIFT в Сбербанка не должен доставить вам много хлопот, если вы знаете все необходимые реквизиты для платежа

Рубрика советы, вопросы и ответы экспертов

2016-08-26 13:35

Здравствуйте. Мне отправили средства из США на валютный счет, мне эти средства не поступили, а банк отправитель утверждает, что Сбербанк 22.08.2016 получил средства. Как мне найти эти деньги? Где они могут зависнуть?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Виктор, обращайтесь в отделение Сбербанка, на адрес которого были отправлены денежные средства, желательно взять фотоскан чека у отправителя, и написать заявление на розыск платежа

2017-12-15 23:29

Здравствуйте! Скажите возможно ли сделать платёж свифт переводом не через кассу, а через интернет самостоятельно? Если можно то при каких условиях и что для этого нужно?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Оксана, нет, такой возможности не существует. Вы можете через Интернет делать платежи только на российские карточки или счета

2016-10-21 21:11

Здравствуйте, мне нужно послать 2500 российских рублей из России на Украину, как это сделать и сколько это стоит?возможно ли сделать через сбербанк онлайн

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Наталья, через систему «Сбербанк Онлайн» можно совершить перевод только на банковский счеткарту, открытые на территории России. По международным платежам нужно консультироваться в отделении

2019-07-16 21:51

Дочка в Германии живет. Мы с супругой хотим квартиру продать, чтобы средства от ее реализации перевести на счет дочери. Можно ли будет одной суммой сразу перечислить? Или ограничение в 5 т. долларов?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Дмитрий, для резидентов действительно максимальная сумма перевода составляет 5000 долларов. Вы можете уточнить, как именно вам отправить всю сумму, по телефону горячей линии банка: 8 (800) 555-55-50 — для регионов и 7 (495) 500-55-50 для Москвы и МО

2016-10-19 04:32

Здравствуйте!!!Я жду перечисление из Казахстана!Как узнать пришли пришли деньги на счет или нет??Банк уведомляет о поступлении на счёт или нет!!!??Укажите в какие сроки будет осуществлена операция?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Владимир, обычно максимальный срок осуществления составляет 2 рабочих дня, если денежные средства еще не пришли, вам нужно самостоятельно обратиться в отделение Сбербанка, где вы обслуживаетесь или позвонить по номеру 8-800-555-55-50

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по

этой ссылке

. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту

статью

. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите

сюда

.

Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по

этой ссылке

. Другие записи на эту тему ищите

здесь

.

Особенности использования данного сервиса

Прямое перечисление на текущий счет адресата происходит автоматически и не требует действий с его стороны. Наличные по swift-переводу можно забрать только в том филиале учреждения, на который проводилась отправка.

Для получения денег нужно:

  1. Посетить отделение банка.
  2. Предъявить удостоверение личности.
  3. Оплатить комиссию, если этого не сделал отправитель или она не была вычтена автоматически.

Для обналичивания крупной суммы может потребоваться предварительный заказ наличных средств.

Перечисления средств возможны по всему миру среди фирм, участвующих в сообществе. Через систему переводят деньги предприятия, индивидуальные предприниматели и физические лица.

Перед оформлением нужно убедиться, что банки отправителя и получателя являются участниками СВИФТ. Между физическими лицами возможны отправки денежных средств:

  • со счета или же без его открытия
  • с зачислением на счет или без (получение наличными)
  • на расчетный счет (физическим и юридическим лицам)

Наиболее популярны сейчас зачисления, осуществляемые в безналичной форме со счета на счет, так как они подразумевают легкое отслеживание денег и возможность получателю сразу же узнать о том, что деньги поступили к нему.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

В каком банке вы бы хотели завести дебетовую карту?

  1. Номер счета получателя;
  2. ФИО получателя латинскими буквами;
  3. SWIFT-код банка и его наименование (его можно узнать на сайте Сбербанка в разделе «Международный безналичный перевод);
  4. Город и страну расположения банковской организации.
  5. После предъявления паспорта, вам нужно сообщить все необходимые реквизиты, внести через кассу полную сумму и комиссию.

Вся информация по реквизитам предоставляется только на английском языке. Многие банковские компании для удобства клиентов предоставляют всю нужную информацию на своих официальных сайтах.

Чтобы получить такой перевод, нужно:

  • Посетить офис банковской организации.
  • Предъявить паспорт.
  • Получить деньги.

Недостатки системы

  • Если деньги зачисляются на счет, то при их снятии предусмотрены комиссии.
  • Если средства переводятся через банк-посредник, то он удержит свои комиссионные, что увеличит расходы клиента.
  • Отмена операции не предусмотрена.

Размер комиссии будет зависеть от того, в какой валюте будет происходить отправка средств, а также каким способом он будет отправлен – наличными в руки, либо просто зачислен на счет. Максимальный размер – 2000 рублей или 200 у.е.

Как получить перевод в Сбербанке?

Если же перечисление делается на ваше имя из-за границы, то вам нужно сделать все ровно то же самое, что мы описывали выше – узнать реквизиты вашего банковского счета в отделении банка, и передать их своему отправителю.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Обратите внимание, что далеко не все отделения работают с данной системой осуществления переводов, как правило, получить деньги можно только в крупнейших офисах вашего города или центральном в регионе.

Читайте также  Дебетовая карта Альфа-Банка с бесплатным обслуживанием – условия и преимущества

Для того, чтобы уточнить возможность отправки или получения денег именно в вашем городе, нужно позвонить по телефону горячей линии: 8-800-555-55-50, звонок бесплатный. Оператор назовет ближайший к вам адрес, а также поможет рассчитать комиссию за услугу.

Таким образом, перевод SWIFT в Сбербанка не должен доставить вам много хлопот, если вы знаете все необходимые реквизиты для платежа

Рубрика советы, вопросы и ответы экспертов

2016-08-26 13:35

Здравствуйте. Мне отправили средства из США на валютный счет, мне эти средства не поступили, а банк отправитель утверждает, что Сбербанк 22.08.2016 получил средства. Как мне найти эти деньги? Где они могут зависнуть?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Виктор, обращайтесь в отделение Сбербанка, на адрес которого были отправлены денежные средства, желательно взять фотоскан чека у отправителя, и написать заявление на розыск платежа

2017-12-15 23:29

Здравствуйте! Скажите возможно ли сделать платёж свифт переводом не через кассу, а через интернет самостоятельно? Если можно то при каких условиях и что для этого нужно?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Оксана, нет, такой возможности не существует. Вы можете через Интернет делать платежи только на российские карточки или счета

2016-10-21 21:11

Здравствуйте, мне нужно послать 2500 российских рублей из России на Украину, как это сделать и сколько это стоит?возможно ли сделать через сбербанк онлайн

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Наталья, через систему «Сбербанк Онлайн» можно совершить перевод только на банковский счеткарту, открытые на территории России. По международным платежам нужно консультироваться в отделении

2019-07-16 21:51

Дочка в Германии живет. Мы с супругой хотим квартиру продать, чтобы средства от ее реализации перевести на счет дочери. Можно ли будет одной суммой сразу перечислить? Или ограничение в 5 т. долларов?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Дмитрий, для резидентов действительно максимальная сумма перевода составляет 5000 долларов. Вы можете уточнить, как именно вам отправить всю сумму, по телефону горячей линии банка: 8 (800) 555-55-50 — для регионов и 7 (495) 500-55-50 для Москвы и МО

2016-10-19 04:32

Здравствуйте!!!Я жду перечисление из Казахстана!Как узнать пришли пришли деньги на счет или нет??Банк уведомляет о поступлении на счёт или нет!!!??Укажите в какие сроки будет осуществлена операция?

Посмотреть ответ

Скрыть ответ

Владимир, обычно максимальный срок осуществления составляет 2 рабочих дня, если денежные средства еще не пришли, вам нужно самостоятельно обратиться в отделение Сбербанка, где вы обслуживаетесь или позвонить по номеру 8-800-555-55-50

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по

этой ссылке

. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту

статью

. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите

сюда

.

Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по

этой ссылке

. Другие записи на эту тему ищите

здесь

.

Как осуществляются переводы SWIFT: механизм работы системы

В связи с увеличившимся в послевоенный период международным товарооборотом, назрела необходимость создания международной платежной системы, позволяющей быстро и безошибочно производить межбанковские переводы между учреждениями многих стран.

Почта и телеграф, используемые до этого для подобных целей, с насущными задачами не справлялись, и в семидесятые годы 20 века была создана система SWIFT. В нее тогда входило 200 банков из разных стран Европы и Америки. Новая структура показала свою эффективность и стала быстро расти. Сейчас в нее входят не менее 7000 учреждений из 190 стран мирового сообщества.

Каждому банку, входящему в сеть, присвоен идентификационный код из букв (и цифр), имеющий установленную структуру вида: ХХХХYYZZWWW

8 или 11 букв (иногда в код входят цифры) означают:

  • XXXX – наименование банка, сокращенное название латиницей (для СБ – SABR, для Альфа-банка – ALFA и т. п.);
  • YY – страна (для Сбербанка RU, для китайских банков CN, для германских – DE и т. п.);
  • ZZ – два символа, означающие местонахождение учреждения внутри страны (TN – Тюменская область, 8K – Дальний восток, другие российские регионы также имеют свое обозначение).
  • WWW – идентификатор подразделения банка, этот элемент может отсутствовать в коде.

Для головного отделения СБ в Москве полное сочетание будет имеет вид SABRRUMM. Узнать код для других учреждений можно на соответствующих ресурсах в интернете.

Важно! Код уникален для каждого банка и подразделения, и этот способ обеспечивает безошибочность переводов денег.

Прочие преимущества системы:

  1. Низкая комиссия. Системы типа Western Union устанавливают сбор намного выше.
  2. Широкий выбор доступных валют.
  3. Широкая сеть банков, подключенных к СВИФТ.
  4. Не устанавливается максимальная пороговая сумма (но этот потолок может устанавливать каждая страна).

Деньги в СВИФТе могут переводиться:

  • между банковскими счетами;
  • наличными на банковский счет;
  • с банковского счета в наличный платеж.

СВИФТ используется только для международных расчетов, для переводов внутри страны роль идентификатора выполняет БИК, позволяющий однозначно определить учреждение, куда должны быть направлены деньги.

  • Если деньги зачисляются на счет, то при их снятии предусмотрены комиссии.
  • Если средства переводятся через банк-посредник, то он удержит свои комиссионные, что увеличит расходы клиента.
  • Отмена операции не предусмотрена.

Размер комиссии будет зависеть от того, в какой валюте будет происходить отправка средств, а также каким способом он будет отправлен – наличными в руки, либо просто зачислен на счет. Максимальный размер – 2000 рублей или 200 у.е.

Особенности системы позволяют пересылать денежные средства с имеющегося банковского счета, без него, а получать, соответственно, наличными или с зачислением на счет. Чтобы выполнить эти действия, необходимо располагать следующими сведениями:

  • СВИФТ-код банка, в котором планируется получить денежные средства;
  • его полное наименование;
  • ФИО адресата (физического лица) или полное название юридического лица;
  • 16-значный номер счета получателя (формат IBAN);
  • название банковского отделения, в котором будут получены деньги;
  • реквизиты банковских учреждений-посредников.

Все названия, ФИО переводятся на английский язык или записываются латиницей. Перед отправкой важно правильно заполнить заявление и убедиться в точности внесенных средств. Если ошибка допущена по вине клиента, то в дальнейшем за корректировку перевода потребуется заплатить дополнительную комиссию. Также следует учесть, что исправление занимает время – в зависимости от того, на каком этапе произошла проблема, весь процесс может затормозиться на срок до 30 дней.

Из России чаще всего СВИФТ-переводы отправляются с валютных банковских счетов.

Переводы SWIFT в скорости проигрывают операторам мгновенных переводов (Контакт, Western Union и пр.), но выигрывают в стоимости отправлений. Среднее время прохождения денег – от 1 до 3 дней. В некоторых случаях процедура затягивается до 7 дней (если цепочка банков-посредников велика). Впрочем, по популярным направлениям (в крупные банки) деньги могут дойти за считанные часы.

Система работает со всеми мировыми валютами, однако возможности перевода на местах зависят от специфики банков отправителя и получателя. То есть, отправляя деньги через Сбербанк, можно выбирать между евро, долларом, швейцарскими франками и британскими фунтами стерлингов – на работу с другими валютами банк лицензии не имеет.

Стоит помнить, что все валютные отправления контролируются соответствующими службами на предмет соблюдения требований, изложенных в законе «О валютном регулировании».  В частности, банк обязан сообщать в Росмониторинг информацию обо всех переводах, превышающих лимит в $5000. Кроме этого, суммы свыше этой цифры надлежит подтверждать – предоставлять документы о целевом назначении, легальности источника доходов. В противном случае банк имеет право заблокировать счет или заморозить деньги до выяснения обстоятельств.

Срочный SWIFT перевод

В среднем переводы денег посредством системы СВИФТ осуществляются в срок от 1 до 3 дней. К сожалению, специальных опций, позволяющих ускорить этот процесс, не предусмотрено.

Эксперты советуют выбирать в качестве банка-отправителя и банка-получателя крупные финансовые учреждения – в этом случае срок совершения транзакции может составлять всего несколько часов из-за отсутствия лишних звеньев в цепочке корреспондентов.

Чем отдалённее и мельче банковское отделение, чем менее развито банковское дело в стране назначения, тем больше времени потребуется на выполнение операции. Перевод в ведущие банки Европы, США, Сингапура или Гонконга пройдут в течение суток, а вот доставка в Украину, Восточную Европу, Латинскую Америку займет 3-5 дней, в Африку – до недели.

Переводы по территории России всегда приходят в течение рабочего дня.

Недостатки SWIFT

Увеличенное, по сравнению с другими системами, количество необходимых сведений обусловлено требованиями безопасности, и не может в полной мере считаться недостатком. Но первое затруднение, которое испытывают все пользователи – это более длительная и сложная процедура оформления перевода.

Кроме того, работа с системой осложнена:

  • невозможностью самостоятельного расчета комиссии из-за тарифов банков-посредников;
  • длительным сроком проведения операции;
  • недоступностью переводов в мелких финансовых организациях.

Стоит обратить внимание, что после 2011 года информация обо всех расчетах в СВИФТ мониторится Госдепартаментом и Министерством финансов США. В контексте введенных антироссийских санкций платежные данные россиян и российского бизнеса могут стать объектом политически мотивированного внимания чиновников Вашингтона. С 2014 по 2020 год неоднократно озвучивались угрозы отключения России от SWIFT.

Загрузка ...

 Загрузка …

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.