Инвестиции в криптовалюту Ethereum (ETH): курс, перспективы

Банковские услуги

Трейдинг на криптобирже

Для начала стоит рассмотреть трейдинг, то есть спекулятивную торговлю. Суть этого приему состоит в том, чтобы купить дешевле и продать дороже. Но для того чтобы обеспечить себе возможность заработка на криптобирже, необходимо придерживаться следующих рекомендаций.

Выбор криптобиржи

Работать желательно только с крупными надежными биржами. Желательно выбирать площадки, где высокий объем торгов, так как там достаточная ликвидность и купленный актив можно быстро продать. Для новичков оптимальным вариантом будет Binance, HitBTC, Huobi или, к примеру, Livecoin, где поддерживается русскоязычный интерфейс и ввод фиатных средств (долларов и рублей) через банковскую карту, Capitalist, Perfect Money, AdvCash и пр.

Выбор актива

Важно тщательно взвешивать, с какими активами работать. Криптовалюты торгуются в парах между собой или к фиатным валютам – доллару, евро и пр. К примеру, на Binance криптовалюты покупаются и продаются по отношению друг к другу. Например, BTC/ETH – биткоин к эфиру, TRX/LTC – трон к лайткоину и т. д. Для начала торговли нужно сначала купить криптовалюту и завести на биржу Binance.

Новичкам лучше начинать торговлю парами, где криптовалюта торгуется за фиат, поскольку с ними проще контролировать ситуацию, ведь курс доллара, рубля или евро никогда не отклоняется так, как у криптовалют. Диапазон изменения курса называется волатильностью, и у цифровых активов показатели волатильности значительно выше, чем у фиатных.

При использовании криптовалютных или криптофиатных пар следует помнить:

  • если актив, идущий первым, дорожает, то пара растет;
  • если актив, идущий вторым, дешевеет, то пара также растет.

Ну, и напротив, если первая валюта слабеет или вторая укрепляется, то пара падает. Например, пара BTC/ETH – биткоин к доллару. Если биткоин начнет расти в цене, а ETH останется примерно на тех же уровнях, то пара BTCETH вырастет. Если биткоин не падает и не растет, но вышла новость, из-за которой инвесторы стали продавать ETH, и эфир начал слабеть, то пара BTC/ETH тоже будет расти.

Изучение теории

Складывается странное мнение, будто для того, чтобы заработать денег на бирже криптовалют, не нужно много ума. Важно понимать, что это утверждение справедливо в устах опытного трейдера, так как на криптовалютном рынке пока нет институциональных крупных игроков, а курс активов довольно легко прогнозировать на основании технического и фундаментального анализа из-за отсутствия манипуляций.

Если же взять новичка, который ничего не смыслит в трейдинге, то для него это утверждение будет ошибочным. Хотя многие начинающие трейдеры неплохо зарабатывают с помощью самых примитивных стратегий.

Чтобы сделать трейдинг источником получения прибыли придется освоить много материала по работе финансовых рынков, методах прогнозирования и пр. Халявы здесь нет и не предвидится. Трейдинг – это тяжелая работа, требующая усилий, самодисциплины, терпения и желания постоянно развиваться.

Плюсы и минусы трейдинга:

  • средний показатель доходности трейдеров на криптобиржах от 100% в месяц, в то время как на фондовой бирже даже 100% в год – это хороший показатель;
  • большое количество активно двигающихся инструментов создает условия для появления прибыльных сделок каждый день;
  • новичкам поначалу сложно разобраться в хитросплетениях трейдинга, поэтому придется затратить много времени и денег.

Советы:

  • заведите демо-счет, не начинайте сразу на реале;
  • прочтите основные труды по теханализу, например, книгу Джека Швагера «Технический анализ» желательно выучить наизусть;
  • проследите, какие новости влияют на рост цифровых активов, например, листинг на криптобирже, запуск новых технологий, слухи о партнерстве, привлечение денег от крупных инвесторов и т. п.;
  • никогда не покупайте один актив на все деньги, всегда делите капитал на несколько частей.

Как купить эфириум

Инвестиции в криптовалюту Ethereum (ETH): курс, перспективы

У инвесторов, которые умеют оценивать риски возникает несколько вопросов:

  • если эфириум настолько удобен участникам системы, то почему растут остальные криптовалюты? Ведь по логике деньги должны были бы перетекать из менее удобного приложения в более удобное. Но в цене растут многие «крипты». Пример, проект ICO (первичное размещение монет) Aragon 17 мая с момента выпуска привлек 25 млн дол. США ровно за 1 час. Стартап представляет собой платформу по управлению бизнесом и с помощью блокчейна позволяет распределять задачи и акции между сотрудниками;
  • если каждый проект представляет собой приложение на основе блокчейна, то за счет чего будет происходить генерация прибыли? Нечто похожее уже наблюдалось в 2000-х годах;
  • почему график официального курса поднялся настолько резко именно этой весной, а не 2 года назад.

Четкого ответа на этот вопрос нет. Аналитики сходятся во мнении, что роль сыграл фундаментальный фактор, после чего в игру включились спекулянты и майнеры. К блокчейну крупные корпорации (Citibank, Intel, Microsoft, Сбербанк и т.д.) присматривались и ранее. Но только сейчас приняли решение уделить технологии внимание.

В игру вступили любители, начавшие массово майнить эфириум и другие криптовалюты на свои кошельки. Как только спекулятивный рост достиг психологического уровня в 400 дол. США, рост прекратился и сейчас волатильность официального курса эфира составляет 10-15% в сутки. Цена все еще пытается пробить уровень сопротивления, но в ближайшее время вряд ли это произойдет.

1. Сайты краны

Сайтов кранов десятки (выбирайте любой). Принцип их работы основан на том, что оплата в эфириуме проводится на кошелек после выполнения конкретных действий. Периодичность действий, их характер, сумма вознаграждения кардинально разные. Это может быть просмотр рекламы, ввод капчи. Финансовых затрат нет, но нет ничего бесплатного — вы отдаете самое ценное, свое время.

Идеей появления эфира стал тот факт, что Бутерин при работе с биткоином заметил, что в данном блокчейне отсутствует собственный язык написания сценариев. Решив исправить такое упущение, он и создал Эфириум. Полноценный язык программирования позволил создать смарт-контакты, которые и сделали из него незаменимое решение. Смарт-контакты (сценарий программного кода, хранящийся в блокчейне) позволяют отслеживать транзакции, делая их прозрачными и необратимыми.

Читайте также  Кредитная карта Рокетбанка: условия и онлайн заявка

Инвестиции в криптовалюту Ethereum (ETH): курс, перспективы

Официальная презентация Эфириума состоялась в 2014 году, и сразу нашла огромное количество сторонников, которые выступили на поддержку инновационного проекта.

С появлением на свет организации Ethereum Foundation и привлеченных в ICO средств был выпущен токен — ЕТН, с помощью которого возможно полное управление экосистемой Эфириума. Но это еще не все. Монета, основанная на спросе и предложении, привязанная к доллару, получила фантастическую популярность и сегодня твердо стоит на позиции второй криптовалюты. Спектр ее применения настолько обширен, что кажется просто фантастическим.

  • Невозможность изменения или утери информации третьим лицом;
  • Основываясь на принципе консенсуса, полностью отсутствует цензура;
  • Безопасность от взломов и мошенничества;
  • Высокая степень прозрачности;
  • Высокая скорость транзакций;
  • Отсутствие комиссий;
  • Приватный подход;
  • Простота обмена.

И если вы думаете, что на этом преимущества его использования закончились, вы глубоко ошибаетесь. Достаточно посмотреть статистику (которая не врет), чтобы понять, что армия поклонников “детища” Бутерина увеличивается в геометрической прогрессии. Ведь ему нет достойных конкурентов. Его резкое удорожание сдерживается только непрерывной и неограниченной эмиссией. Если в добычи ВТС есть ограничения, то эфир таких не имеет.

Как происходит инвестирование?

На вопрос о том, как зарабатывать на бирже криптовалют, проще всего ответить так – инвестируй на долгосрок! Почему этот способ наиболее простой? Потому что глобальный тренд криптовалютного рынка – строго наверх! Да, бывают откаты, некоторые проекты скамятся, но если разделить деньги между топовыми активами, то в будущем прибыль гарантирована.

Под долгосрочными вложениями понимают вклад более чем на 3 месяца. Соответственно, краткосрочные инвестиции предполагают покупку на срок 1-3 месяца. Как действуют долгосрочные инвесторы:

  • для начала проводят анализ на основе выбранной стратегии или обращаются за помощью к аналитическим отчетам, желательно составленными криптовалютными хеджфондами;
  • дожидаются отката цены против основного тренда и покупают монету, причем зачастую не на всю выделенную сумму, а на треть или половину;
  • выводят деньги с биржи на кошелек, чтобы хранить сбережения в надежном месте;
  • если монета продолжает падать, докупают ее, усредняя позицию, если пошла в рост, то все хорошо, можно оставшиеся средства вложить в другой актив;
  • выделенный для инвестирования капитал разделяют как минимум между 5-10 различными монетами, диверсифицируя риски.

Один из хедж фондов поделился ответом на вопрос о том, как заработать денег на бирже криптовалют – стратегия проста и эффективна. Алгоритм действий состоит в следующем:

  • на ТОП-200 криптовалют накидывается скользящая средняя с 230-дневным периодом;
  • как только дневная свеча на графике закрывается выше скользящей, его покупают и держат год;
  • через 12 месяцев актив продают, фиксируя прибыль.

Плюсы и минусы долгосрока:

  • этот способ заработка прост до безобразия, а суть сводится к «Купи и держи»;
  • прибыль от инвестирования составляет от 100 до 1000 процентов в год;
  • сохраняется риск, что купленный актив окажется пустышкой, и деньги будут потеряны.

Инвестиции в криптовалюту Ethereum (ETH): курс, перспективы

Этот вид инвестирования похож на трейдинг, но трейдеры обычно действуют внутри дня или недели, не оставляя сделки открытыми на 1-3 месяца. Итак, как же работают и зарабатывают краткосрочные инвесторы на криптобиржах.

Для начала выбирают подходящие активы. Поиск происходит на основании новостей. Хорошо подходят для краткосрочного инвестирования монеты, по которым предстоит интересный хардфорк, готовится листинг, ждут выхода нового софта, заключаются договора с крупными представителями бизнеса из сектора реальной экономики и т. д.

Затем решают, сколько денег выделить для вложений от имеющегося капитала. Желательно не вкладывать все средства, но доля перспективных валют в портфеле должна быть выше, чем у обычных, если тут, вообще, применимо такое слово.

В отличие от долгосрочного инвестора, который купил и забыл, вкладчик, действующий на краткосрочной основе, должен внимательно следить за курсом выбранных активов и читать новости по ним, чтобы в случае чего ликвидировать позицию досрочно.

Плюсы и минусы краткосрочного инвестирования:

  • прибыльность некоторых криптовалют за месяц-другой достигает сотни процентов;
  • риск ошибиться с входом велик, поэтому краткосрочное инвестирование опаснее долгосрочного;
  • новичкам сложнее приступить к заработку, так как перед покупкой приходится разобраться с массой факторов, способных повлиять на стоимость валют.

Прежде чем принять решение инвестировать денежные средства в трейдеров, важно особенное внимание уделить выбору компании. Компания должна быть обязательно надежной. Только тогда вы можете быть уверенными в сохранении своего первоначального капитала.

При выборе компании важно также попросить трейдеров предоставить свой счет, который будет свидетельствовать о предыдущих успехах проведенных сделок.Для того чтобы осуществить инвестирование, необходимо в брокерской конторе или банке открыть счет и подписать доверенность на трейдера или же заключить договор с управляющей компанией. После чего останется только пополнить счет на ту сумму, которую вы планируете инвестировать.

Заработок на кредитовании

Стоимость одного и того же актива часто сильно различается на разных торговых площадках. Поэтому некоторые люди интересуются тем, как заработать денег на разнице бирж криптовалют. Суть метода сводится к следующему.

К примеру, на Bitfinex курс биткоина сегодня 7220 долларов, а на Binance 6900. Поэтому трейдер покупает BTC на Binance переводит на биток на Bitfinex, там его продает, например, за Tether – стейблкоин, привязанный к курсу доллара США, а потом USDT возвращает на Binance, и повторяет операцию.

Можно продавать крипту и за фиатную валюту, например, за доллар, но этот способ сложнее, так как трудно найти разницу между криптобиржами, где цифровой актив реально сбыть за фиат, а потом вернуть фиат в исходную точку, не потеряв часть средств из-за уплаты комиссий за перевод и конвертацию.

Плюсы и минусы арбитража криптовалют:

  • прибыль на теории гарантирована;
  • алгоритм действий крайне простой;
  • при совершении сделки остается риск, что к моменту, пока криптовалюта доберется до другой биржи, курс изменится;
  • зачастую существенная разница возникает с небольшими криптобиржами, куда рискованно заводить деньги.
Читайте также  Основное отличие между облигациями и акциями для инвесторов

Некоторые криптобиржи позволяют одним клиентам кредитовать других. Как правило, заемные средства берут на 2-3 дня, хотя в некоторых случаях кредит нужен на 2-3 месяца. Размер прибыли от такого заработка находится в прямой связи с выбранной криптовалютой. Обычно на непопулярные активы процент прибыли выше, чем на ходовые.

Как действуют инвесторы:

  • покупают криптовалюту;
  • как вариант, инвестируют в какой-то актив, сразу предоставив его в кредит трейдерам;
  • после возвращения кредитных средств получают прибыль, а если выбранная крипта к тому моменту подросла, то еще и доход от роста.

Проценты за использование средств кредитору могут выплачиваться ежедневно или в конце оговоренного срока.

Плюсы и минусы криптовалютного кредитования:

  • средняя прибыль в пределах 30% годовых;
  • риски невозврата, которые снижаются, если трейдер профессионал с большим количеством собственных средств, а криптовалютная биржа крупная и уважаемая;
  • этот способ заработка доступен для новичков, которые получают доход, фактически ничего не делая.

2. Майнинг

Онлайн калькуляторы майнинга позволяют рассчитать, насколько выгодно майнить ethereum и другую «крипту». Точность калькуляторов — вопрос риторический, так как манить биткоин в домашних условиях уже давно стало не выгодно. Рассматривается и уменьшение вознаграждения по ethereum, потому скоро этот вариант заработка тоже перестанет быть актуальным. Примеры калькуляторов есть в интернете, принцип расчета затрат у всех похожий.

Биржи отличаются между собой маржой, которая может достигать 10% от курса, скоростью проведения транзакций, условиями выведения денег, комиссиями. Для того, кто считает каждый рубль или доллар — это важный момент. Рекомендую биржу EXMO. Курс отображается онлайн, удобный интерфейс, оптимальные котировки.

Торговля с применением кредитного плеча

В отдельный вид вынесена торговля при помощи кредитного плеча, т. е. с применением маржинального механизма. Когда заходит разговор о том, можно ли заработать средства на бирже криптовалют, новичкам не рекомендуют такой вид трейдинга по причине высоких рисков.

В чем суть маржинальной торговли? При использовании кредитного плеча трейдер открывает позицию объемом, который превышает имеющуюся у него наличность, используя заемные средства брокера. Это позволяет получить больше прибыли при правильном прогнозе, но и потерять больше денег при неправильном.

Например, трейдер имеет в распоряжении 1000 долларов, а стоимость ETH составляет 250 долларов. Значит, можно купить 4 ETH, дождаться пока эфир вырастет и продать. Если цена вырастет до 300 долларов, то прибыль составит 4х50=200 долларов. Если курс ETH будет не расти, а падать, то трейдер может закрыть позицию с минусом или ждать, пока курс отрастет. Даже, если цена Ethereum упадет до 1 доллара, трейдер сможет удерживать позицию, так как он владеет 4 монетами.

В случае маржинальной торговли дела обстоят иначе. Если трейдер использует кредитное плечо 1:10, то на 1000 долларов он сможет купить не 4 ETH, а 40! В случае, когда цена пойдет вверх и вырастет, например, до 300 долларов, прибыль по такой сделке составит 40х50=2000 долларов!

Инвестиции в криптовалюту Ethereum (ETH): курс, перспективы

Однако если цена пойдет против трейдера, то убыток, как и прибыль, станет расти значительно быстрее. Потеря тысячи долларов наступит, если цена ETH упадет с 250 долларов до 225 долларов. Как только цена снизится до этой отметки, биржа ликвидирует сделку и заберет себе 1000 долларов у трейдера, который останется ни с чем.

Поэтому важно учитывать, что вместе с увеличением потенциала риска, значительно возрастает риск потерь.

Еще одной важной особенностью маржинального трейдинга выступает возможность зарабатывать не только на росте, но и на падении. К примеру, если трейдер видит, что ETH собирается падать, то он открывает сделку на снижение. По его приказу брокер продает определенное количество эфира по фиксированной цене.

Объясним на примере. У трейдера есть 1000 долларов, кредитное плечо 1:10 и он совершает продажу ETH, когда стоимость эфира составляет 250 долларов. Брокер по приказу трейдера продает 40 монет эфира на 10 тыс. долларов по цене 250. Курс падает до 200, и трейдер решает зафиксировать прибыль. Он закрывает сделку на продажу, и в этот момент брокер покупает одолженные у него трейдером 40 монет ETH по 200 баксов, что составляет 8000 долларов, отдавая трейдеру разницу с первоначально вырученной суммой в 10 тыс. USD – 2000 долларов прибыли.

Проблема возникла бы, если б курс пошел вверх, тогда при достижении цифры в 300 долларов убыток от позиции на продажу при плече 1:10 составил бы 1000 долларов, которые биржа списала бы со счета трейдера.

Как действуют трейдеры, занимающиеся маржинальной торговлей:

  • находят биржу, поддерживающую торговлю с плечом, к примеру, Bitfinex;
  • пополняют баланс, выбирают плечо и торгуют;
  • при трейдинге важно правильно рассчитывать, где находятся маржинальные уровни, чтобы понимать, где произойдет слив депозита.

Плюсы и минусы маржинальной торговли:

  • при правильном прогнозе очень большая прибыль;
  • при неверном прогнозе такой же внушительный убыток.
  • Инвестирования ICO. Инвесторы в выборе проектов как правило предпочитают именно его;
  • Размещение даппов. Платформа изобилует приложениями, и их число неуклонно возрастает;
  • ДАО. Децентрализованные автономные организации появляются одна за другой. Примером может послужить Dash;
  • Индустрия майнинга возросла в разы, используя потенциал ЕТН.

И дальнейшее развитие не имеет границ. Потенциал настолько велик, что невозможно вообразить.

Если учитывать тот факт, что доступы к ресурсам блокчейна нужно оплачивать (комиссия), то на данном ресурсе все измеряется в gas. Гас и служит той единицей, которой производится оплата комиссионных. Чем сложнее операция по вычислению, тем больше стоимость “топлива”.

Читайте также  Tmall Алиэкспресс что это? Цены на Тмолл, доставка, гарантия и возврат.

Инвестиции в криптовалюту Ethereum (ETH): курс, перспективы

Но спрос на эфир растет. Приложения становятся все сложнее, что вызывает спрос на токен.

Риски инвестиций в криптовалюты

Согласно одному из ведущих сайтов криптовалют, сегодня их насчитывается около 888. И сколько их может еще появиться на волне веры в новые технологии — неизвестно. Среди них есть интересные проекты, которые попадают под определение хайпов, то есть пирамид. Пример — E-Dinar Coin, который перезапускался прошлым летом с активной рекламой. Как выделить из списка 888 валют что из них криптовалюта, а что — пирамида, вопрос риторический.

Мнение о рисках сформулирую следующим образом:

  • сегодня только биткоин принимается к оплате в ряде стран, хотя в ряде стран он запрещен. Остальные криптовалюты — это актив, в который поверили инвесторы. Как только интерес остынет, деньги будут выведены в биткоин, эфир или фиатные деньги. Больше выводить их некуда;
  • деньги — основа экономик государств. Мировое сообщество пока не готово к тому, чтобы выпустить контроль над оборотом денежной массы, а криптовалюта — децентрализована и анонимна. Пока нет предпосылок говорить о том, что эра блокчейна наступила;
  • всплеск активности цены оказался настолько резким, что все тут же начали заниматься майнингом. Графики роста официального курса очень напоминают ситуацию с «доткомами», в которые также поверили в 2000-х годах.

Риски инвестиций в ethereum заключаются в том, что в долгосрочной перспективе именно три крупнейшие криптовалюты могут принести прибыль, судьба остальных остается под вопросом. Но то, что происходит на рынке сегодня, больше напоминает пузырь, выросший на вере инвесторов в блокчейн. Напомню, США всячески препятствует появлению первого ETF-фонда, инвестирующего в биткоин и эфириум. Прогноз нейтральный, график еще долго будет находиться в диапазоне 320-390.

Правила инвестиций в эфириум можно сформулировать следующим образом:

  • покупать ethereum в момент очередного отката и продавать тут же на пике, если прибыль покрывает маржу и комиссии. То есть работать по скальпинговым стратегиям;
  • инвестировать на несколько лет с расчетом, что эра блокчейна все же когда-нибудь наступит и официальный курс эфириума поднимется в цене еще выше в несколько раз;
  • вкладывать в эфириум не более 10% от инвестиционного портфеля.

Заключение. Нельзя отрицать, что за технологиями блокчейна будущее. Но технология блокчейн с развитием будет использована для других целей и означает ли это, что также будущее за ethereum и биткоин, сказать сложно. Любые инвестиции — это риск, а инвестиции в новые технологии — венчурный риск, который может дать или прибыль до 1000%, или принести серьезный убыток. Следите за своими электронными кошельками,  рассчитывайте свои риски и не бойтесь экспериментировать!

становление эфира

Конечно риск того, что, инвестировав свои денежные средства, вы их потеряете, всегда есть. Ведь никто ни каких гарантий не предоставляет. Но зато это практически единственная возможность заработать большую сумму за короткий промежуток времени.

Как заработать без вложений

Часть новичков интересуются тем, как заработать денег на бирже криптовалют без вложений. К сожалению, конкурсов с денежными призами, как у Форекс брокеров на криптобиржах нет. Самый просто способ получить деньги, не вкладывая – участвовать в рекламных airdrop и bounty-кампаниях, а полученные от проектов монеты использовать для спекулятивной торговли или инвестирования.

Некоторые биржи, к примеру, Yobit каждый день раздают токены бесплатно. Конечно, стоимость этих монет крайне низкая, но с их помощью можно потренироваться в трейдинге, научившись выставлять лимитные заявки, совершать сделки по рынку, размещать тейк-профиты и стоп-лоссы.

Как зарегистрироваться на криптобирже

Многих пугают сайты криптобирж, а процесс регистрации кажется очень сложным. Из-за этого незначительного фактора, часть тех, кто хочет заработать на криптовалютных биржах, так и ничего не делают. Поэтому новичкам рекомендуем для начала создать аккаунт на Livecoin.

Для этого заходят на официальный сайт, который поддерживает русский язык, и жмут «Открыть торговый счет». После этого указывают email, придумывают пароль, а затем переходят в почтовый ящик и в письме от биржи нажимают на ссылку активации.

Сделав это, пользователь оказывается в личном кабинете на сайте Livecoin. Здесь желательно подключить двухфакторную аутентификацию, чтобы обезопасить средства. Для этого нажимают вверху на предупреждающее сообщение «Вы не активировали защиту аккаунта через Google 2-FA». Там выбирают уровень безопасности 2 – продвинутый.

Затем на свой смартфон из Google Play или App Store скачивают приложение Google Authenticator, запускают его, нажимают « », сканируют QR-код на сайте и вводят там цифры, которые отобразятся в приложении.

Способы применения ЕТН

После этого защита активирована, и для входа на сайт понадобится указать email, пароль и цифровой код из Google Authenticator, который постоянно изменяется.

Затем остается только выбрать «Пополнить», указать предпочитаемую валюту – доллары, евро или рубли, напротив каждой из которых также есть кнопка «Пополнение». Завести фиатные валюты на криптобиржу Livecoin можно при помощи Capitalist, Perfect Money, Payeer, AdvCash. Пополнив счет, можно использовать тот или иной способ, чтобы работать и зарабатывать.

Если спросить, сколько зарабатывают сегодня на бирже криптовалют, то по самым скромным подсчетам долгосрочные инвесторы имеют около 1000% годовых. Главное, не спешить и не покупать на волне хайпа, когда рынок на новых высотах, а дождаться падения, и сформировать портфель. Одновременно с этим можно осваивать трейдинг, маржинальную торговлю или арбитраж, чтобы делать еще больше денег.

После того как попробуете заработать при помощи того или иного способа на криптовалютных биржах, обязательно поделитесь своим опытом с коллегами в комментариях ниже, чтобы обменяться мнениями об эффективности отдельных направлений работы.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl Enter.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.