В каком банке можно получить перевод Юнистрим

Банковские услуги

Переводы Юнистрим через терминалы QIWI (КИВИ)

Каждый термин, определенный в настоящем разделе, сохраняет свое значение независимо от того, в каком месте Условий и приложений к нему он встречается, при этом слова, обозначающие единственное число, включают в себя и множественное, и наоборот.

Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее — Система/Система ЮНИСТРИМ) — совокупность российских и иностранных организаций, выполняющих взаимные обязательства при осуществлении переводов денежных средств по поручениям физическим лиц согласно единым требованиям, установленным АО КБ «ЮНИСТРИМ».

https://www.youtube.com/watch?v=https:lJmdEBk70v4

АО КБ «ЮНИСТРИМ» (далее — Банк) — кредитная организация, созданная и осуществляющая деятельность по законодательству Российской Федерации на основании Лицензии на осуществление банковских операций от 11.09.2015 г. № 3467 и Свидетельства о регистрации оператора платежной системы (регистрационное свидетельство) от 10.08.

a) оператора услуг платежной инфраструктуры (операционного, платежного клирингового, расчетного центров платежной системы);

б) организации и обеспечения функционирования Системы;

в) контроля исполнения Сторонами своих обязательств по порядку работы с Системой;

г) контроля за обменом информацией между Сторонами Системы;

д) контроля за организацией деятельности и функционированием Системы в соответствии с требованиями законодательных актов Российской Федерации;

е) удостоверяющего центра.

В каком банке можно получить перевод Юнистрим

Оператор вправе одновременно выполнять функции Стороны-отправителя и/или Стороны-исполнителя.

Оператор также вправе сотрудничать с юридическими лицами, не являющимися Участниками Системы ЮНИСТРИМ, в части осуществления денежных переводов на основании двусторонних договоров в рамках Гражданского кодекса РФ, а также в соответствии с общим федеральным и международным законодательством.

Участник/Партнер — АО КБ «ЮНИСТРИМ», а также российская или иностранная кредитная или иная организация, обладающая необходимым разрешением (лицензией) на право осуществления переводов денежных средств по поручениям физических лиц в соответствии с законодательством государства, на территории которого она зарегистрирована, заключившая с Банком договор о сотрудничестве.

В целях настоящих Правил под Стороной-отправителем/исполнителем понимаются, в том числе БПА/БПС (Банковские Платежные Агенты, Банковские Платежные Субагенты), осуществляющие свою деятельность в рамках Системы от имени соответствующего Участника/Партнера Системы в соответствии с законодательством государства, на территории которого зарегистрирован такой БПА/БПС.

Банковский платежный агент (далее — Агент/БПА) — юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией или индивидуальный предприниматель, привлекаемый Участником/Партнером, который выступает кредитной организацией на основании отдельного договора для осуществления деятельности по переводу денежных средств физических лиц по Системе ЮНИСТРИМ, действующий на основании ст. 14 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ.

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

Банковский платежный субагент (далее — БПС) — юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией или Индивидуальный предприниматель, который привлекается Банковским платежным агентом на договорной основе для предоставления услуг физическим лицам по осуществлению Переводов по Системе в случаях, предусмотренных договором БПА с Участником Системы. БПС не обладает правом на привлечение других лиц к осуществлению операций банковского платежного субагента.

Сторона-отправитель — Сторона, непосредственно принимающая от Отправителя поручение и денежные средства на осуществление Перевода.

Сторона-исполнитель — Сторона, непосредственно осуществляющая выплату/зачисление денежных средств Получателю.

Стороны — все лица, предоставляющие Услуги ЮНИСТРИМ (Участники/Партнеры, их БПА и БПС, Системы).

Сеть ЮНИСТРИМ — сообщество Участников, их БПА и БПС и Партнеров Системы, оказывающих услуги по переводу денежных средств через Систему ЮНИСТРИМ.

Денежный перевод (далее — Перевод) — осуществленный в Системе Сторонами перевод денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика, не связанный с ведением предпринимательской деятельности физическим лицом, поручающим осуществление Перевода.

Сумма Перевода — сумма денежных средств, подлежащая выплате/зачислению Получателю Стороной-исполнителем.

Тарифы Системы — система ставок и размеров комиссий, взимаемых с Отправителя за оказание Услуг ЮНИСТРИМ, и причитающихся Сторонам и Оператору Системы.

Комиссия за Перевод — денежное вознаграждение Сторон и Оператора Системы за осуществление перевода, уплачиваемое Отправителем через Сторону-отправителя в момент отправления перевода дополнительно к сумме перевода.

Контрольный номер Перевода (далее — КНП) — уникальный номер перевода, автоматически формируемый в ПО «ЮниСтрим» при отправке исходящего Перевода, являющийся средством идентификации Перевода.

Аннулирование перевода — отмена перевода, не выплаченного Получателю, производимая по инициативе Отправителя или по инициативе Оператора.

Заявление на аннулирование перевода — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Отправителя с поручением на аннулирование денежного перевода.

Заявление на внесение изменений в заявление на перевод — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Отправителя с поручением на внесение изменений заявление на перевод.

Адресный перевод — денежный перевод, при отправлении которого указывается наименование Стороны-исполнителя, с точностью до конкретного ПОК (Пункт Обслуживания Клиентов).

Безадресный перевод — денежный перевод, при отправлении которого указывается только страна выдачи.

Страна выдачи перевода — страна, в которую направлен Безадресный перевод.

Бивалютный перевод — перевод денежных средств, при котором валюта выдачи перевода отличается от валюты отправки (конвертация осуществляется по курсу Системы ЮНИСТРИМ).

Карта клиента ЮНИСТРИМ ПЛЮС (далее — Карта клиента/Карта клиента ЮНИСТРИМ) — пластиковая карта (неплатежная) с магнитной полосой, выдаваемая Клиентам в рамках Программы ЮНИСТРИМ ПЛЮС, обладающая уникальным в рамках Программы номером, который используется для быстрого поиска персональных данных Клиента в централизованной базе Оператора. Карта клиента отдельно не является носителем персональных данных Клиента.

ПИН-код — цифровой персональный идентификационный номер, служащий для идентификации Клиента при проведении операций в терминальной сети.

Клиент — лицо (резидент или нерезидент), отправляющее и/или получающее перевод по Системе ЮНИСТРИМ, которое может выступать в качестве Отправителя и/или Получателя соответственно.

Отправитель — физическое или юридическое лицо, дающее через Участника-отправителя поручение на осуществление перевода.

Получатель — клиент, указанный в Заявлении на перевод, для выдачи которому предназначен перевод.

Представитель Клиента (также — Представитель) — лицо, обладающее полномочиями по получению перевода от имени Получателя на основании нотариально заверенной доверенности, выданной Получателем, либо по доверенности заверенной уполномоченным сотрудником Банка.

Физические лица — резиденты — физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а также постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации иностранные граждане и лица без гражданства,

Физические лица — нерезиденты — физические лица, не являющиеся резидентами Российской Федерации.

Пункт обслуживания клиентов (далее — ПОК) — головной офис или внутреннее структурное подразделение Участника/Партнера, в котором осуществляется прием и/или выдача денежных переводов. Режим работы пункта обслуживания устанавливается Участником/Партнером самостоятельно.

Заявление на перевод — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Отправителя с поручением на осуществление денежного перевода.

Заявление на выдачу перевода — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Получателя на получение денежного перевода.

Дистанционное банковское обслуживание (далее — ДБО) — Услуги ЮНИСТРИМ, оказываемые Сторонами через банкоматы, платежные терминалы (в том числе банкоматы и платежные терминалы его БПА и БПС), системы интернет — банкинга и т.п.

Терминал самообслуживания (далее — ТС) — программно-аппаратный комплекс, позволяющий Отправителям самостоятельно оформлять денежный перевод путем формирования заявления на денежный перевод и внесения денежных средств.

Терминальная сеть (далее — Сеть ТС) — совокупность всех терминалов самообслуживания Сторон, находящихся в эксплуатации по местам установки.

Условия — настоящие Условия осуществления денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ».

Электронный кошелек — электронное средство платежа, которое предназначено для осуществления переводов без открытия счета, в том числе расчетов электронными денежными средствами. Представляет собой программу для ЭВМ, интерфейс которой размещен и/или доступен в сети Интернет, либо в специальном приложении для мобильных устройств.

По территории России денежные переводы Юнистрим можно отправлять через терминалы QIWI (КИВИ). Терминалы работают в круглосуточном режиме.

Количество терминалов QIWI (КИВИ), которые задействованы на обслуживание денежных переводов Юнистрим, составляет уже 90 000 и их количество продолжает увеличиваться.

Максимальная сумма перевода через терминал — 15 000 рублей (с учетом комиссии). Комиссия за денежный перевод, отправляемый через терминалы QIWI (КИВИ) – 2.5% (но не менее 50 руб.). Конечно, отправка денежного перевода через терминал стоит значительно дороже этого же перевода, если его отправить через пункт банка. Особенно дорогим становится перевод, стоимость которого до 2000 рублей.

Перевод UNIStream становится доступным для получателя через 10-15 минут после его отправки через терминал QIWI (КИВИ).

Условия и ограничения на переводы в банках

Удобство системы Юнистрим предполагает возможность получения наличных в любой части России и за рубежом, обходясь без карточек или счетов в банках. Деньги переводят в наличных, либо списывают их с обычной банковской карточки в любой валюте, однако их получение организовано в денежных знаках страны, где находится получатель.

Есть некоторые лимиты для переводных операций:

  1. Сумма не более 100 тысяч рублей, если средства снимаются с карточки.
  2. Обработка платежа – до 12 минут.
  3. Комиссия 1,2%.
  4. Наличные принимают в иностранной валюте, без необходимости в дополнительных обменных операциях.
  5. Услуга снятия наличных доступна иностранным гражданам по предъявлению паспорта. Если сумма более 5 тысяч евро, сотрудник пункта вправе попросить показать документ, дающий право на пребывание в стране (миграционная карточка).

Помимо касс Юнистрим банка, средства перечисляют из офисов других российских партнеров. Денежные переводы доступны в других финансовых отделениях или через платежного агента, с которым сотрудничает банк.

Чтобы посмотреть, в каком банке получают перевод Юнистрим, используют сайт организации, указывая в поисковом окне название населенного пункта РФ.

Система обслуживания переводов Юнистрим отлажена во многих банках России:

  1. Промсвязьбанк.
  2. МКБ.
  3. Уралсиб.
  4. Райффайзен.
  5. ОТП.
  6. Бинбанк и другие организации.

Чтобы взять средства, отправленные из любого пункта обслуживания, потребуется минимум времени и документов, а любой вопрос, связанный с оформлением перевода, можно задать через службу поддержки банка.

Юнистрим, это система срочных денежных переводов физических лиц , не связанных с осуществлением предпринимательской и инвестиционной деятельности или приобретением прав на недвижимость.

Операции по переводу денег из Российской Федерации по поручению физических осуществляются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Допустимая законодательством РФ и системой «Юнистрим» сумма денежного перевода:

  • По России – сумма денежного перевода не ограничена;
  • Из Российской Федерации резидент РФ — не более эквивалента в 5000 USD (с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату осуществления перевода, за один операционный день);
  • Из Российской Федерации не резидент РФ – сумма не ограничена.

Система UNIStream декларирует низкую стоимость переводов – от 0%. Единой для всех стран тарифной сетки по стоимости переводов Юнистрим нет. ОАО КБ «ЮНИСТРИМ»/UNIStream применяет индивидуальный подход в зависимости от направления перевода. Для многих стран, параллельно с основными тарифами на перевод, действуют и очень льготные тарифы.

Исходя из этого, о комиссии за перевод можно сказать следующее:

  • Она определяется в программном обеспечении «ЮНИСТРИМ» согласно справочнику участников системы. Чтобы подобрать оптимальную комиссию, расчет стоит составлять по пунктам нескольких банков.
  • Она выплачивается отправителем перевода (получателю выплачивается вся сумма перевода, без удержания какой-либо дополнительной комиссии).
Пункты получения и отправления денежного перевода Сумма перевода, рубли Комиссия
Отправление и получение перевода 1 — 169 999 1,2%
170 000 — 599 999 2000 руб.
600 000 и более 2%

Эти тарифы за перевод действуют только при отправке переводов из одного пункта Банка «ЮНИСТРИМ» в другой пункт того же банка, но в другом населенном пункте.

Чтобы убедиться в справедливости фразы “низкая стоимость переводов” приведу сравнительный эксперимент. Рассчитаю стоимость комиссии за перевод в 20 000 рублей по России (из Омска в Москву) четырьмя различными системами денежных переводов:

  • почтовым переводом «КиберДеньги» – 317 руб. 2% от суммы = 717 руб.
  • денежным переводом «Вестерн Юнион» = 800 руб. (рублевые тарифы по России)
  • денежные переводы «БЛИЦ» — 1,75 % = 340 руб. (через собственные отделения Сбербанка)
  • денежным переводом «Юнистрим» – 1,2 % = 240 руб. (через собственные пункты ЮНИСТРИМ).
  • денежным переводом «Юнистрим» – 2 % = 400 руб. (через пункты двух других банков-партнеров).

3.1. Отправка денежного перевода производится на основании заявления на перевод, которое оформляется сотрудником Стороны — отправителя в электронном виде согласно предоставленной Отправителем информации о реквизитах денежного перевода, и документа, удостоверяющий личность, вне зависимости от суммы денежного перевода.

Читайте также  Чипирование обуви и одежды последние новости 2019, закон, остатки.

3.2. Отправитель обязуется ознакомиться с ограничениями по валюте выдачи денежного перевода у Стороны-исполнителя перевода непосредственно перед подписанием заявления на перевод. Заполненное заявление на перевод распечатывается в двух экземплярах и предоставляется для проверки и подписания Отправителю.

3.3. Отправитель проверяет правильность заполнения всех данных в заявлении на перевод. Достоверность и правильность всей указанной в заявлении на перевод информации заверяется собственноручной подписью Отправителя.

Акцептом (согласием с настоящими Условиями) настоящей Оферты признается подписание Клиентом/Отправителем заявления на перевод или совершение операции (-ий) по внесению наличных денежных средств в кассу Участника/Партнера для осуществления Перевода.

по переводу денежных средств без открытия банковского счета.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

3.4. В Заявлении на перевод указываются следующие сведения:

  • ФИО Отправителя и номер телефона Отправителя (при наличии);
  • данные документа, удостоверяющего личность Отправителя (при необходимости);
  • сумма денежного перевода;
  • наименование валюты денежного перевода;
  • комиссия за осуществление денежного перевода;
  • назначение перевода;
  • контрольный номер денежного перевода;
  • наименование и адрес Стороны-отправителя;
  • ФИО Получателя и номер телефона Получателя (при отправке в некоторые страны);
  • При адресных переводах — наименование и адрес Стороны-исполнителя, с точностью до конкретного ПОК (Пункт Обслуживания Клиентов);
  • При безадресных переводах — только страна выдачи денежного перевода.
  • дата и подпись Отправителя;
  • статус Отправителя.

При отправлении денежных переводов, выплачиваемых в валюте, отличной от валюты, уплаченной Отправителем, также указывается курс конвертации и сумма денежного перевода в валюте выплаты.

Перечень данных, указываемых в заявлении на перевод, может быть дополнен Участником/Партнером в соответствии с требованиями законодательства государства Участника/Партнера.

3.5. В установленных законодательством случаях для осуществления денежного перевода Отправитель должен:

  • предъявить паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  • предоставить документы, подтверждающие происхождение валюты (в соответствии с законодательством государства Стороны-отправителя);
  • предоставить иные сведения или документы, предусмотренные действующим законодательством государства Стороны-отправителя.

3.6. АО КБ «ЮНИСТРИМ» или Участник/Партнер вправе установить минимальные и максимальные суммы денежного перевода.

3.7. Комиссия за осуществление денежных переводов

3.7.1. Размер комиссии за осуществление денежного перевода доводится до сведения Отправителя Стороной-отправителем и указывается в заявлении на перевод.

За осуществление перевода Отправитель уплачивают комиссию за перевод, которая может взиматься: а) в процентах от суммы перевода;

б) в фиксированной сумме в зависимости от суммы перевода;

в) в сочетании фиксированной суммы и процентов от суммы перевода.

Комиссия за перевод уплачивается Отправителем одновременно с суммой перевода непосредственно Стороне-отправителю.

3.7.2. В случае осуществления денежного перевода в иностранной валюте комиссия с Отправителя может взиматься как в валюте денежного перевода, так и в валюте Российской Федерации по курсу Стороны-отправителя, установленному на дату приема денежного перевода.

3.7.3. В случае если сумма комиссии за осуществление денежного перевода в иностранной валюте отличается от целого значения иностранной валюты, сумма комиссии округляется до целого значения в сторону увеличения. При несогласии Отправителя с округлением комиссии в иностранной валюте в сторону увеличения Отправитель производит оплату комиссии в валюте Российской Федерации.

3.7.4. Валюта комиссии за перевод (валюта перевода или отличающаяся от валюты перевода национальная валюта государства, на территории которого принимается перевод) определяется Стороной-отправителем самостоятельно, исходя из действующего законодательства государства его инкорпорации.

3.8. При приеме денежного перевода ему автоматически Системой присваивается контрольный номер перевода.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

3.9. Отправитель самостоятельно под личную ответственность уведомляет Получателя о направлении ему денежного перевода, а также сообщает Получателю контрольный номер перевода. Отправитель, лично несет ответственность за сообщение контрольного номера перевода Получателю.

3.10. Срок выдачи денежного перевода занимает от десяти минут с момента его отправления. В отдельных странах возможно установление иных сроков выдачи денежного перевода, информация о которых должна быть уточнена Отправителем самостоятельно.

3.11. Безадресный перевод доступен для выдачи во всех ПОК системы Юнистрим на территории страны выдачи, если даже при отправке был указан конкретный город получения.

3.12.1. Осуществление Денежного перевода через ТС, возможно только при наличии у Отправителя Карты Клиента, которая совместно с ПИН-кодом служит для идентификации Клиента, при проведении операций в сети ТС, либо при наличии у Клиента банковской карты (при списании денежных средств с банковской карты).

Максимальная сумма денежного перевода с использованием Карты, не может превышать сумму, эквивалентную 100 000 (Сто тысяч) рублей РФ. При проведении операции на экране терминала высветится запрос ввода Вашего ПИН-кода. Если ПИН-код утерян, то следуя инструкциям, отображаемым на экране ТС, новый ПИН-код будет направлен Вам в смс-сообщении на номер телефона, указанный Вами лично при прохождении идентификации.

12. Заключительные положения

2.1. Настоящие Условия устанавливают порядок осуществления Денежных переводов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте в рамках Системы ЮНИСТРИМ.

а) Клиентом — при представлении им Участнику/Партнеру поручения на отправку Перевода или требования о выдаче Перевода/или совершение операции (-ий) по осуществлению Перевода;

б) Участником/Партнером — при заключении им соответствующего договора.

12.1. Настоящие Условия регулируются законодательством РФ.

7. Ограничения, действующие при осуществлении Денежных переводов

Количество денежных переводов от одного Отправителя за день, неделю и месяц не должно превышать следующих лимитов:

  • 5 операций в день;
  • 10 операций в неделю;
  • 20 операций в месяц.

3.12.2. Для осуществления денежного перевода посредством ТС, Отправитель самостоятельно в диалоговом окне указывает необходимые реквизиты для осуществления перевода и вносит денежные средства в размере суммы перевода.

3.12.3. В подтверждение отправления денежного перевода, через ТС выдается чек (квитанция), удостоверяющий прием денежных средств, а также содержащий контрольный номер перевода.

3.12.4. Внесение Плательщиком наличных денежных средств в ТС и указание реквизитов денежного перевода принимается, как распоряжение Отправителя на перевод денежных средств согласно настоящим Условиям.

3.12.5. Отправитель обязан изучить и соблюдать инструкцию по использованию ТС (далее — Инструкция). Совершение Отправителем действий, не предусмотренных Инструкцией, не является основанием для возникновения у Банка обязательств по оказанию Услуг ЮНИСТРИМ.

В случае несогласия с положениями Условий или непонимания требований Инструкции, Отправитель не вправе использовать ТС для совершения любых действий, как предусмотренных, так и не предусмотренных Инструкцией, а также требовать от Банка надлежащего исполнения услуг согласно настоящим Условиям.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

3.12.6. Суммы всех применимых к денежному переводу комиссий указываются на экране ТС до момента внесения Отправителем денежных средств, а также указываются в чеке (квитанции) ТС.

Отправитель обязан сохранять выданный ТС Чек (квитанцию) вплоть до получения денежного перевода Получателем.

3.12.7. Отправитель несет ответственность за достоверность и корректность данных, указанных им при осуществлении денежного перевода. В случае недостоверности указанной информации, кредитная организация не несет ответственности за ненадлежащее исполнение распоряжения Отправителя о переводе денежных средств.

3.12.8. Для осуществления отправления денежного перевода через ТС, Отправитель должен заполнить заявление на перевод в экранном меню ТС, указав следующую информацию (реквизиты перевода):

  • сумму перевода;
  • наименование валюты перевода;
  • ФИО Отправителя;
  • номер телефона Отправителя (при наличии);
  • Гражданство Отправителя;
  • ФИО Получателя;
  • номер телефона Получателя (при наличии);
  • страна выдачи денежного перевода (переводы через ТС являются безадресными переводами).

Проверить на основании предоставленной им информации заполненный бланк перевода и заверить указанные данные и согласие с условиями перевода путем нажатия соответствующих кнопок меню ТС. Нажатие соответствующих кнопок меню ТС означает полное принятие Отправителем Условий осуществления переводов.

Внести денежную сумму в ТС.

Извлечь из ТС квитанцию, с указанием контрольного номера Денежного перевода.

3.12.9. Изменение реквизитов денежного перевода, через ТС невозможно. В случае необходимости внесения изменений Отправитель должен аннулировать денежный перевод, обратившись с заявлением в Банк и при необходимости заново осуществить оформление денежного перевода. Аннулирование переводов происходит согласно процессу, описанной в п.6 настоящих Условий.

3.12.10. Кредитная организация не несет ответственность перед Отправителем в случае утери последним чека (квитанции), предусмотренного п.п. 3.11.3. Условий.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

3.12.11. При наличии каких-либо технических неисправностей ТС и/или сбоев в работе используемых Банком внешних сетей передачи данных, на экран ТС до момента внесения Отправителем денежных средств в ТС в целях перевода денежных средств выводится соответствующее предупреждение. Если, несмотря на указанное предупреждение Отправитель совершает действия, необходимые для осуществления перевода, Отправитель соглашается с тем, что денежный перевод может быть осуществлен с задержкой.

а) ограничения по цели Денежного перевода — в рамках настоящих Условий могут осуществляться переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью, инвестициями, операциями с ценными бумагами;

б) ограничение по Клиенту — не должен являться иностранным публичным должностным лицом или близким родственником иностранного публичного должностного лица; не должен являться должностным лицом или близким родственником должностного лица публичных международных организаций; не должен замещать (занимать) государственную должность в РФ в соответствии с перечнем государственных должностей, предоставляемом Банком России;

в) ограничения по Получателю средств — Получателями средств могут быть физические и юридические лица;

Минимальная сумма Денежного перевода в иностранной валюте составляет 1 (Одну) единицу иностранной валюты, в частности минимальная сумма Денежного перевода в долларах США составляет 1 (Один) доллар или 1 (Один) ЕВРО при денежном переводе в ЕВРО.

Общая сумма Денежных переводов физического лица-резидента из Российской Федерации в течение одного операционного дня не должна превышать сумму, эквивалентную 5000 (Пять тысяч) долларов США.

Сумма одного Денежного перевода не может превышать:

  • 900 000 (Девятьсот тысяч) рублей,
  • 20 000 (Двадцать тысяч) долларов США,
  • 15 000 (Пятнадцать тысяч) евро.

Осуществление переводов физических лиц — резидентов РФ в пользу иных физических лиц — резидентов РФ в иностранной валюте по территории Российской Федерации не допускается.

Физическое лицо — нерезидент РФ вправе осуществить Денежный перевод по территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации и иностранной валюте без ограничения.

7.2. Дополнительно к указанным в п.7.1. Условий положениям могут применяться ограничения, касающиеся:

  • валюты перевода — для международных переводов ограничения могут действовать ограничения с учетом требований законодательства государства, на территории которого осуществляется прием перевода, так и государства, на территории которого осуществляется исполнение перевода;
  • минимальной (максимальной) суммы перевода — ограничения могут действовать в соответствии с законодательством соответствующего государства или устанавливаться АО КБ «ЮНИСТРИМ» по согласованию с Участниками/Партнерами.

7.3. АО КБ «ЮНИСТРИМ» вправе устанавливать иные ограничения в части осуществления Денежного перевода в соответствии с действующим законодательством РФ. При этом ограничения устанавливаются соответствующим приказом.

Как получить перевод

Чтобы выдали деньги через эту денежную систему, следует найти, где в городе местонахождения действуют партнеры Юнистрим. Поскольку в городах, как правило, несколько пунктов партнеров банка, определяют ближайшее, удобно расположенное отделение, пользуясь информацией на сайте банка.

Средства выдают после называния контрольного кода и валюты перечисления. Для уточнения информации о переводе потребуют назвать ФИО человека, отправившего денежные средства.

Деньги выдают конкретному лицу, указанному получателем, поэтому при получении необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Для иностранцев, получающих крупные суммы, при себе необходимо иметь миграционную карточку, регистрационный документ.

Если необходимо организовать получение через своего представителя, получатель оформляет нотариально заверенную доверенность, которую предъявляют при выдаче вместе с личным документом, удостоверяющим личность.

По требованию организации, обслуживающей платеж, может быть истребован любой другой документ, в рамках исполнения законодательства в борьбе с легализацией.

Отделения банка работают с 8 часов утра, а в крупных городах возможна организация круглосуточного обслуживания, поэтому проблем с получением средств не возникнет.

4. Порядок выдачи денежных переводов

4.1. Получатель вправе обратиться к Стороне-исполнителю за получением перевода в течение 180 (Сто восемьдесят) календарных дней, со дня его отправления. Далее перевод становится доступен к выдаче только Отправителю в течение трех лет со дня его отправления.

Для выдачи перевода, срок которого свыше 180 дней со дня отправки, Отправителю необходимо написать заявление на разархивирование перевода.

Невостребованные средства хранятся в Системе в течение общего срока исковой давности, установленной законодательством РФ.

https://www.youtube.com/watch?v=ytadvertiseru

4.2. Уведомление Получателя об отправленном ему переводе с указанием информации о КНП, сумме и валюте перевода, адресе и ПОК Стороны-исполнителя производится Отправителем самостоятельно. За уведомление Получателя и все негативные последствия Банк ответственности не несет.

1) определенным Участником Системы в ПОК по определенному адресу;

2) любым Участником Системы в определённой стране в случае, если в заявлении на перевод не указан определенный ПОК.

4.4. Основанием для выдачи Перевода Получателю является подписанное Получателем Заявление о выдаче Перевода.

Сторона-исполнитель обязана идентифицировать Получателя в установленных применимым законодательством случаях и вправе включить в форму заявления о выдаче перевода дополнительные сведения, установленные законодательством государства инкорпорации Стороны-исполнителя.

4.5. Получатель предоставляет документ, удостоверяющий личность, называет контрольный номер перевода, ФИО Отправителя, валюту и сумму денежного перевода. На основании данной информации сотрудник Сторона-исполнитель определяет поступление денежного перевода.

Читайте также  Курс золота в Сбербанке России на сегодня: стоимость за 1 грамм на сегодня и график динамики цен за год

4.6.1. при условии совпадения фамилии, имени и отчества (если указано) в электронном поручении на выдачу денежного перевода, полученном Банком Получателя, с данными в предоставленном Получателем документе удостоверяющем личность;

4.6.2. при условии совпадения фамилии и имени при ситуации, когда Получателем предъявляется документ удостоверяющий личность с указанием отчества, а в электронном поручении отчество не было указано;

4.6.3. при условии совпадения фамилии и имени при ситуации, когда Получателем предъявляется документ удостоверяющий личность без указания отчества, а в электронном поручении отчество было указано;

4.6.4. исключение составляет выдача переводов электронных денежных средств (мобильные переводы и переводы с электронных кошельков):

  • обязательно указание полностью фамилии, имени и отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) Отправителя и Получателя;
  • выдача происходит при полном совпадении данных, указанных в электронном поручении на выдачу денежного перевода с данными в предоставленном Получателем документе удостоверяющем личность.

4.6.5. подпункты 4.6.1 — 4.6.4. имеют силу, только при одновременном сообщении Получателем и совпадении следующих обязательных реквизитов: контрольного номера Денежного перевода, суммы и валюты Денежного перевода. Совпадение критерия статуса «резидент» или «нерезидент» Отправителя и Получателя не является обязательным для выдачи денежного перевода.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

4.6.6. В случае несовпадения указанных данных Сторона-исполнитель отказывает в выдаче Денежного перевода и просит Получателя уточнить реквизиты Денежного перевода у Отправителя, после чего вновь обратиться за получением Денежного перевода.

4.7. Выплата денежного перевода производится Стороной-исполнителем на основании заявления на выдачу перевода.

4.8. Заявление на выдачу перевода оформляется сотрудником Стороны-исполнителя в электронном виде согласно предоставленной Получателем информации и на основании предъявленного документа, удостоверяющего личность Получателя. Заполненное заявление на выдачу распечатывается в двух экземплярах и предоставляется для проверки и подписания Получателю.

4.9. Получатель проверяет правильность заполнения всех данных в заявлении на выдачу. Достоверность и правильность всей указанной в Заявлении на выдачу информации заверяется собственноручной подписью Получателя.

4.10. Заявление на выдачу перевода должно содержать следующие сведения:

  • сумма Денежного перевода;
  • валюта Денежного перевода;
  • контрольный номер перевода;
  • ФИО Получателя и данные документа, удостоверяющего личность Получателя;
  • наименование и адрес Стороны-исполнителя;
  • ФИО Отправителя (необязательно);
  • номер телефона Получателя (при наличии).

4.11. Перечень данных, указываемых в заявлении на выдачу перевода, может быть дополнен Участником/Партнером в соответствии с требованиями законодательства Участника/Партнера.

4.12. Для осуществления выплаты денежного перевода Получатель должен:

  • иметь при себе паспорт или иной документ, удостоверяющий его личность. В случае обращения за получением Денежного перевода представителя Получателя, действующего по доверенности, представитель Получателя обязан представить паспорт или иной документ, удостоверяющий личность представителя, и надлежаще оформленную доверенность, заверенную нотариально, либо уполномоченным сотрудником Банка;
  • представить иные сведения или документы, предусмотренные действующим законодательством страны Стороны-исполнителя.

4.13. Выдача Перевода также допускается, в случае расхождений в написании данных Получателя в электронном поручении и предъявленном документе, удостоверяющем личность, в следующих случаях:

  • 1-2 ошибки в написании данных, вызванные возможностью разновариантного, сокращенного написания или опечаткой;
  • если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но отчество указано в полученной информации об операции (в этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора);
  • если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в полученной информации об операции;
  • если в полученной информации об операции фамилия, имя и отчество Получателя указано латинскими буквами, а в документе, удостоверяющем личность — русскими, и наоборот.

4.14. Участник/Партнер вправе отказать в выдаче Перевода в случаях:

  • непредставления Получателем документа удостоверяющего личность, и иного документа, в соответствии с законодательством государства, на территории которого выдается Перевод;
  • несообщения Получателем необходимой информации;
  • наличия в отношении получателя сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с законодательством «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» государства, на территории которого выдается Перевод.

4.15. Обращаем внимание! В пунктах обслуживания клиентов АО КБ «ЮНИСТРИМ» при получении денежного перевода в валюте и сумме свыше:

  • 100 000 руб. РФ,
  • 1000 долларов США,
  • 500 Евро,

необходимо предварительно заказать сумму в необходимой валюте для получения. Срок выдачи денежного перевода при данных обстоятельствах может занять от 1 до 10 дней.

Переводы Юнистрим через терминалы QIWI (КИВИ)

Если потребовалось перечислить средства другому получателю, находящемуся в другом городе или другом государстве, для начала, необходимо пункт приема перевода.

Чтобы отправить платеж потребуется документ, удостоверяющий личность, и деньги.

Деньги отправляют с карты Юнистрим банка, либо наличными. При визите в пункт обслуживания переводов от отправителя потребуется заполнить специальный бланк заявления, в котором клиент просит осуществить перечисление без использования счета.  После передачи средств и заполненного бланка сообщают контрольный код.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Чтобы другой человек смог получить деньги, ему передают информацию о ФИО отправителя и коде. По желанию, отправитель заранее указывает, в каком месте получатель будет забирать перечисленную сумму. Контрольный код для удобства будет направлен в смс на указанный клиентом номер. Как только перечисленные средства выдают на руки получателю, на номер отправителя также придет смс с оповещением о благополучном исполнении перевода.

Как и в случае с получением крупной суммы, при отправке крупной суммы от иностранного гражданина потребуется предъявить миграционную карточку, регистрационные бумаги, подтверждающие законность пребывания человека в стране.

Сотрудничество с системой денежных переводов проста и четко отлажена, поэтому не возникает затруднений с поиском пунктов, где получить переводы Юнистрим.

Для быстрых перечислений без использования карт и открытия счета также используется сервис Золотая Корона, организующий получение средств по РФ, СНГ и другие иностранные государства. Через банкомат Совкомбанк, используя бесплатную карту системы Золотая корона, платеж моментально доходит до получателя, где бы он ни находился.

Города Количество касс банков, работающих с терминалы QIWI (КИВИ) по приему переводов. Количество касс, работающих по отправке переводов. Города Количество касс банков, работающих с терминалы QIWI (КИВИ) по приему переводов. Количество касс, работающих по отправке переводов.
Москва 509 434 Оренбург 8 8
Санкт-Петербург 69 67 Пятигорск 12 12
Волгоград 19 19 Ростов-на-Дону 32 30
Воронеж 22 22 Самара 46 46
Екатеринбург 65 59 Саратов 27 26
Калининград 16 15 Сочи 20 20
Краснодар 39 39 Ставрополь 8 8
Красноярск 9 9 Тюмень 15 14
Нижний Новгород 24 24 Уфа 52 51
Новосибирск 21 18 Челябинск 26 22
Омск 72 72

Количество городов, в которых будет доступно получение переводов, отправленных через терминалы QIWI (КИВИ) постоянно будет увеличиваться.

Порядок работы с терминалом QIWI (КИВИ), для осуществления денежного перевода, состоит из следующих последовательных действий:

  1. На главном экране терминала нажимаете кнопку — «ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТОВ УСЛУГИ БАНКОВ»
  2. Выбираете кнопку с услугой — «Денежные переводы ЮНИСТРИМ».
  3. Выбираете город получения денежного перевода.
  4. Вводите данные Отправителя – Фамилия, Имя, Отчество.
  5. Вводите данные Получателя — Фамилия, Имя, Отчество. Данные должны быть введены без ошибок.
  6. Вводите номер своего мобильного телефона. Если вы ранее пользовались Личным кабинетом, вам понадобится ввести PIN-код доступа к нему. Если вы забыли PIN-код, отправьте SMS с текстом «LK» на номер 4443. Стоимость SMS — 0.15$ без НДС.
  7. Укажите сумму перевода, а затем вносите сумму перевода в терминал.
  8. Получаете квитанцию с контрольным номером перевода. Также, вы получите SMS с контрольным номером перевода. Если терминал не выдал квитанцию (нет бумаги в терминале), ее можно восстановить в личном кабинете QIWI (КИВИ).
  9. Передаете код перевода Получателю.

Услуга «Денежные переводы с помощью мобильного телефона» позволяет абонентам «Билайн» получать в собственных пунктах обслуживания ЮНИСТРИМ наличные денежные средства со счета своего мобильного телефона. Данная услуга может быть использована только для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Денежные переводы через мобильный телефон предоставляются только на территории Российской Федерации.

Комиссия за получение денежных средств — 5% от суммы денежного перевода. Это очень большой процент. Так, например, если вы заказали для получения 10 000 руб., то комиссия составит 500 руб., и со счета мобильного телефона будет списано 10 500 руб.

Лимит на сумму операций для одного абонента «Билайн» по переводам Юнистрим через мобильный телефон установлен следующий:

  • минимальная сумма одной операции — 1 000 руб.;
  • максимальная сумма одной операции — 30 000 руб.;
  • максимальная сумма операций, совершаемых абонентом в течение календарного месяца/недели/ суток — 30 000 руб.

Лимит на количество операций для одного абонента «Билайн»:

  • в течение календарных суток — не более 10 операций;
  • в течение календарной недели — не более 20 операций;
  • в течение календарного месяца — не более 50 операций.

Система денежных переводов ЮНИСТРИМ / UNIStream продолжает динамично развиваться, но у нее помимо плюсов, есть и минусы.

К плюсам денежных переводов ЮНИСТРИМ можно отнести следующее:

  • Скорость осуществления денежного перевода. Перевод доступен для получения через 10-15 мин после отправления;
  • «SMS-информирование» системой ЮНИСТРИМ при отправке перевода из касс ОАО КБ «ЮНИСТРИМ». Получатель перевода получит SMS-уведомление: «Вам отправлен перевод. Номер перевода R123456789. Юнистрим». После выдачи перевода, отправитель получит сообщение: «Ваш перевод R123456789 выдан. Юнистрим».
  • Наличие калькулятора определения стоимости перевода. Расчет комиссии за перевод осуществляется после выбора, с помощью иконок, пунктов отправления и получения денег.
  • Доступность проверки статуса денежного перевода, как отправителем, так и получателем. Для этого необходимо знать только контрольный номер денежного перевода и фамилию отправителя;
  • Значительное количество осуществляющих денежные переводы терминалов QIWI (КИВИ), работающих круглосуточно по всей России;
  • Наличие услуги «Денежные переводы с помощью мобильного телефона» — для абонентов «Билайн».
    К минусам денежных переводов Юнистрим можно отнести следующее:
  • Недостаточная плотность размещения сервисных пунктов и терминалов по России, и особенно в небольших городах и на дальнем востоке страны.
  • Отсутствие сводной по России шкалы тарифов в разрезе банков-партнеров — для быстрого выбора оптимального варианта стоимости перевода. Это можно определить и по калькулятору, но придется рассмотреть много вариантов, т.е. это долго и неэффективно.

Несмотря на динамичное развитие системы денежных переводов “Юнистрим”, отдельные страны бывшего СССР (ближнее зарубежье) охвачены еще недостаточно, плотность размещения сервисных пунктов в отдельных регионах низка. Так, например, перевод денег в Азербайджан можно осуществить только в 8-ем городов, а с системой UNIStream сотрудничает только один банк — ОАО «RoyalBank», который, на сегодня, имеет в этих городах всего 17 пунктов. А с Туркменией система Юнистрим пока не работает вообще.

6. Порядок аннулирования денежных переводов

6.1. Аннулирование денежного перевода производится на основании надлежаще оформленного заявления Отправителя по установленной Банком форме.

1) по инициативе Отправителя;

а) прекращение сотрудничества Оператора со Стороной-исполнителем;

б) наступление иных обстоятельств, делающих невозможной выдачу Перевода Получателю Стороной-исполнителем или иным Участником/Партнером по причинам, не зависящим от Отправителя и Получателя.

6.3. Заявление об аннулировании перевода принимается Участником/Партнером при условии предъявления Отправителем паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, а также, при условии, что перевод не выдан на момент подачи указанного заявления.

Отправитель обязан подать Заявление об аннулировании Перевода по форме, установленной Оператором в ПОК, откуда был осуществлен Перевод. Принятие Заявления об аннулировании Адресного перевода подлежит согласованию Стороной-исполнителем.

1) статус «согласован», если перевод к моменту получения вышеуказанного электронного уведомления еще не выдан Получателю или

2) статус «отклонен», если перевод фактически выплачен Получателю к моменту получения вышеуказанного электронного уведомления.

Срок аннулирования зависит от особенностей технической интеграции Участника/Партнера, а также особенностей внутреннего порядка, законодательства того или иного Участника. Сроки аннулирования подлежат уточнению Отправителем у Стороны-отправителя непосредственно до подачи соответствующего Заявления.

После подтверждения Стороной-исполнителем электронного уведомления Участника/Партнера об аннулировании перевода Оператор присваивает переводу в ПО «ЮниСтрим» статус «аннулирован».

При отклонении Стороной-исполнителем электронного уведомления об аннулировании перевода перевод не аннулируется.

Отправитель обязан подать Заявление об аннулировании Перевода по форме, установленной Оператором в любой ПОК Участника на территории страны отправки, где осуществляется выдача Переводов.

Исключением являются ПОК Участников, использующие интеграционное решение. Адреса ПОК Участников, где возможно подать Заявление об аннулировании Перевода, можно уточнить по телефонам 7 (495) 744-55-55 (для Москвы и Московской области) и 8 (800) 333-22-44 (звонок только для регионов РФ, кроме Москвы и МО, звонок бесплатный).

Читайте также  Как использовать материнский капитал для покупки квартиры в ипотеку?

Фактически аннулирование происходит через выдачу Перевода Отправителю и, соответственно, статус данного аннулированного Перевода в ПО «ЮниСтрим» указывается как «выдан». Безадресный перевод аннулируется автоматически и не требует согласования Стороны-исполнителя.

Дополнительная комиссия за аннулирование с Отправителя не взимается.

В случае аннулирования безадресного перевода в соответствии с Правилами, процедура аннулирования осуществляется в порядке, предусмотренном для адресных переводов.

6.5. Аннулирование Перевода по инициативе Оператора производится Оператором в одностороннем порядке путем присвоения Переводу в ПО «ЮниСтрим» статуса «аннулирован» на следующий рабочий день после наступления обстоятельств, указанных в Правилах, без Электронного уведомления соответствующих Сторон.

6.6. При аннулировании перевода вследствие прекращения сотрудничества Оператора со Стороной-исполнителем или наступления иных обстоятельств, делающих невозможной выдачу перевода Получателю Стороной-исполнителем или иным Участником/Партнером по любым причинам, не зависящим от Отправителя и Получателя, ранее уплаченная Отправителем комиссия за перевод подлежит возврату Отправителю.

6.7. Сумма аннулированного перевода Отправителю выплачивается:

  • при аннулировании адресного перевода — Стороной-отправителем;
  • при аннулировании безадресного перевода — Участником/Партнером, к которому обратился Отправитель.

6.8. В тех случаях, когда сумма аннулированного перевода по каким-либо причинам не может быть выплачена Отправителю Стороной-отправителем, сумма перевода может быть возращена Отправителю Оператором. В этом случае Оператор обязан уведомить соответствующую Сторону-отправителя о состоявшейся выплате, а соответствующая Сторона-отправитель обязана возместить Оператору выплаченную последним Отправителю сумму в порядке, установленном для проведения взаиморасчетов Участников/Партнеров Системы.

6.9. При аннулировании бивалютного перевода, Отправителю выдается сумма перевода по курсу ЦБ РФ на день выдачи.

Денежный перевод, осуществленный Отправителем в валюте Российской Федерации или иностранной валюте и конвертированный Оператором в иную валюту на основании Заявления на перевод, в случае аннулирования возвращается Отправителю в валюте принятого денежного перевода (внесенной в кассу Стороны-отправителя).

6.10. Аннулирование переводов денежных средств, направленных для зачисления на счета физических лиц или в пользу юридических лиц — клиентов Оператора Системы, не осуществляется.

Для возврата денежных средств Отправитель обращается к соответствующему юридическому лицу — Получателю или к кредитной организации, в которой открыт счет Получателя, напрямую. В случае невозможности такого обращения Отправитель может подать в ПОК Стороны-отправителя соответствующее заявление. При этом сама возможность возврата такого перевода по Системе, а также его порядок и сроки, определяются условиями информационно-технологического взаимодействия с данным юридическим лицом или кредитной организацией, в которой открыт счет Получателя.

8. Документы, удостоверяющие личность физических лиц / Идентификация Клиента

8.1. При отправлении Денежного перевода Отправитель обязан предъявить Стороне-отправителя документ, удостоверяющий личность, вне зависимости от суммы денежного перевода.

Предъявление документов, удостоверяющих личность, также обязательно при получении перевода Получателем, при изменении условий перевода и аннулировании перевода Отправителем.

8.2.1. Для граждан Российской Федерации:

  • Общегражданский паспорт гражданина РФ;
  • Загранпаспорт гражданина РФ;
  • Паспорт моряка;
  • Военный билет;
  • Удостоверение личности военнослужащего;
  • Временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта (форма 2П).

8.2.2. Для иностранных граждан:

  • Паспорт иностранного гражданина;
  • Иной документ, признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность.

8.2.3. Для лиц без гражданства:

  • Вид на жительство в РФ для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории РФ;
  • Разрешение на временное проживание;
  • Вид на жительство (выданный иностранным государством);
  • Документ, выданный иностранным государством качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.

8.2.4.Для беженцев:

  • Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем;
  • Удостоверение беженца.

8.3. Если от лица Клиента выступает иное лицо, такое лицо помимо документов, удостоверяющих личность, должно предъявить оригинал доверенности, оформленной в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, требованиями настоящих Условий, которая дает полномочия на совершение соответствующих действий от имени представляемого лица.

8.4. Отправитель или Получатель, не являющийся резидентом государства, на территорию которого производится отправление или выплата перевода, обязан также предъявить документ, подтверждающий его право на пребывание на территории данного государства.

8.5. Участник/Партнер обязан отказать в совершении операции по Денежному переводу Отправителям или Получателям, не предъявившим Участнику/Партнеру вышеуказанные документы, либо предъявившим документы, являющиеся недействительными.

8.6. Участники/Партнеры вправе самостоятельно устанавливать перечень документов, удостоверяющих личность клиентов и право их пребывания на территории государства Участника, которые Отправитель или Получатель должен предъявить Участнику/Партнеру при отправлении или получении Денежного перевода, в соответствии с законодательством государства, на территории которого осуществляется отправление или выдача перевода.

8.7. Участники/Партнеры в соответствии с требования действующего законодательства РФ запрашивают сведения, получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов – физических лиц, выгодоприобретателей – физических лиц и бенефициарных владельцев:

  • Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего);
  • Дата и место рождения;
  • Гражданство;
  • Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии). Перечень документов, удостоверяющих личность, указан в п. 8.2 настоящих Условий.
  • Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации.
    Сведения о миграционной карте устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации.
  • Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
    Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена законодательством Российской Федерации.
  • Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
    Сведения устанавливаются на основании следующих документов: Адрес места жительства (регистрации) в соответствии с отметкой в паспорте гражданина РФ или паспорте иностранного гражданина, а в случае отсутствия сведений о регистрации в паспорте, указывается адрес места пребывания в соответствии со свидетельством о регистрации по месту пребывания или Анкетой «Сведения об источниках происхождения денежных средств». Адрес места пребывания иностранных граждан или лиц без гражданства фиксируется на основании разрешения на временное проживание или вида на жительство иностранного гражданина, отрывного талона уведомления о прибытии с печатью, подписью и отметкой принимающей стороны, в остальных случаях – на основании информации, полученной от клиента по форме Анкеты «Сведения об источниках происхождения денежных средств» с заверением собственноручной подписью).
  • Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);
  • Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии);
  • Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии);
  • Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента, устанавливаются в зависимости от суммы проведения перевода. (Сведения со слов клиента, Анкета о происхождении денежных средств, документы подтверждающие источник происхождения денежных средств).
  • Сведения, получаемые в целях упрощенной идентификации клиентов — физических лиц:
    — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
    — серию и номер документа, удостоверяющего личность.

8.8. Участники/Партнеры вправе запрашивать дополнительную информацию и сведения в соответствии с действующим законодательством РФ в области ПОД/ФТ.

9.1. Денежные переводы в пользу юридического лица осуществляются на основании соответствующего заявления на перевод.

9.2. Денежные переводы могут приниматься в установленных случаях для зачисления на счет физических лиц — клиентов юридического лица.

9.3. При возврате перевода, связанного с неверно указанной (недостоверной) информацией в заявлении на перевод, комиссия, уплаченная Отправителем, не возвращается.

9.4. Аннулирование перевода, отправленных юридическим лицам, либо изменение его реквизитов не производится.

9.5. Отношения между юридическим лицом — получателем перевода и Отправителем регулируются заключенным между ними договором и не входят в предмет регулирования настоящих Условий.

10. Порядок раскрытия информации

10.1. АО КБ «ЮНИСТРИМ» и Участники/Партнеры при осуществлении переводов соблюдают режим банковской тайны.

10.2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены АО КБ «ЮНИСТРИМ» государственным органам и должностным лицам только в случае и порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

10.3. Отправитель, осуществляя перевод (и в установленных случаях Получатель) дает АО КБ «ЮНИСТРИМ» и/или Участнику/Партнеру свое согласие на обработку, в том числе автоматизированную, своих персональных данных в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных». Под обработкой персональных данных понимаются действия (операции) с персональными данными физических лиц, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передачу), обезличивание, блокирование и уничтожение.

10.4. АО КБ «ЮНИСТРИМ» вправе использовать предоставленные Отправителями и Получателями персональные данные для их информирования об услугах и предложениях АО КБ «ЮНИСТРИМ», изменении и введении в действие новых тарифов, сообщения иной информации об АО КБ «ЮНИСТРИМ» через любые каналы коммуникации, в том числе по почте, смс, электронной почте, телефону, мобильному телефону и иным средствам связи. Данное согласие может быть отозвано в любой момент путем уведомления АО КБ «ЮНИСТРИМ» о нежелании получать информацию по какому-либо каналу связи.

10.5. Клиент, подписывая заявление на перевод с местом выдачи перевода на территории иностранного государства осознаёт и принимает на себя все риски, связанные с возможным отсутствием у иностранного государства адекватной защиты персональных данных, и даёт своё согласие на трансграничную передачу персональных данных.

11. Ответственность

11.1. Клиент несет полную ответственность за:

  • корректность данных, указанных им в заявлении на перевод;
  • за передачу Карты клиента третьим лицам;
  • за разглашение ПИН-кода Карты клиента третьим лицам;
  • за информирование Получателя об обязательных сведениях о переводе, в том числе о контрольном номере перевода.

11.2. АО КБ «ЮНИСТРИМ» и Участники/Партнеры несут самостоятельную ответственность за осуществление перевода согласно указанным в заявлении на перевод реквизитам в соответствии с настоящими Условиями. Сторона-отправитель несет ответственность за отправление перевода в соответствии с условиями, указанными в заявлении на перевод, а Сторона-исполнитель несет ответственность за выдачу перевода в соответствии с разделом 4 настоящих Условий.

Система ЮНИСТРИМ не несет ответственности за правомерность отправления и выдачи Участниками/Партнерами Системы ЮНИСТРИМ денежных переводов. Система ЮНИСТРИМ — это информационная система общего пользования Участниками/Партнерами данной системы, представляющая собой совокупность программно-аппаратных средств, согласованно эксплуатируемых всеми Участниками/Партнерами.

11.3. Ответственность АО КБ «ЮНИСТРИМ» и Участников/Партнеров перед Отправителем в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением ими настоящих Условий во всех случаях ограничена суммой уплаченной Отправителем комиссии за осуществление денежного перевода.

11.4. Участники/Партнеры несут самостоятельную ответственность за надлежащее исполнение законодательства страны, на территории которой осуществляют свою деятельность.

11.5. Участник/Партнер не несет ответственности за отказ в выплате денежного перевода при несоответствии сведений о Получателе, указанных Отправителем в заявлении на перевод, документу, предъявленному Получателем, а также в случае указания Получателем неверного контрольного номера перевода, суммы или валюты денежного перевода.

11.6.АО КБ «ЮНИСТРИМ» или Участник/Партнер не несет ответственность в случае обращения Отправителя или Получателя к Участнику/Партнеру в дни и часы, когда ПОК Участника/Партнера закрыты согласно режиму работы Участника/Партнера.

11.7.Клиент имеет право пересчитать в Банке полученные деньги полистным пересчетом в присутствии кассового работника Банка. АО КБ «ЮНИСТРИМ» ответственности не несет и не рассматривает претензии клиентов о недостаче наличных денег, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения АО КБ «ЮНИСТРИМ» (касса) и без его представителя.

11.8. Отправитель несет ответственность за разглашение контрольного номера перевода третьим лицам, за исключением Получателя.

11.9. Получатель несет ответственность за разглашение контрольного номера перевода полученного им от Отправителя, третьим лицам.

11.10. В случае утери Клиентом Карты клиента и/или ПИН-кода и не сообщения об этом Банку в письменной форме, вся ответственность по использованию персональных данных Клиента третьими лицами до момента уведомления о данном факте Банка, лежит на Клиенте.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

11.11. Банк не несет ответственности за любые убытки, возникшие у клиента в связи тем, что Клиент не ознакомился и/или несвоевременно ознакомился с положениями настоящих Условий.

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.