Дебетовая карта Сбербанка: что это такое, виды и стоимость обслуживания для физических лиц

Банковские услуги

Отзывы о дебетовой карте Сбербанка

В последнее время, люди все чаще отдают предпочтение не кошельку с деньгами, а небольшой пластиковой карте, с помощью которой можно делать покупки практически во всех торговых сетях, проведя ею через специальный терминал. Если вы планируете использовать для покупок исключительно свои средства, тогда вам необходимо оформить дебетовую карту. Именно она является носителем собственных сбережений клиента банка.

Еще одной важной особенностью дебетовых карт является возможность использовать их для оплаты покупок через интернет, осуществление безналичных переводов на счета партнеров и в счет оплаты различных услуг, к примеру, за коммунальные или в счет пополнения собственного мобильного. В целом это довольно выгодный банковский продукт.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Наличие дебетовой карты не такое уж и затратное мероприятие для большинства клиентов. Практически в рамках всех дебетовых карт предоставляется возможность бесплатного ведения личного кабинета как через мобильное приложение, так и через компьютер. Перевыпуск по сроку карты также является бесплатным. Совершенно без комиссии осуществляется пополнение собственного счета как в кассе банка, так и через терминалы.

При подключении мобильного банка в эконом-режиме, плата никакая не предусматривается. Но если вы планируете использовать полную версию, тогда бесплатно получится попользоваться только первые 2 месяца, а каждый следующий месяц вам обойдется в 60 рублей.

Среди предложенных к оформлению карт есть и совершенно бесплатные. К данной категории относят пенсионный пластик и моментальный. Обращаем внимание, что карты для пенсионеров выпускаются только в системе МИР, как впрочем и для сотрудников бюджетных организаций. Моментальные карты становятся все более популярными, ведь их можно оформить буквально за 10 минут, вот, правда, бонусов они дают не так уж много как хотелось бы.

Рис.2. Бесплатные карты

Сбербанк предлагает возможность пенсионерам получать небольшой доход с услугой накопления. Вы просто храните свои деньги на счету, а взамен банк гарантирует до 3,5% годовых. Это, конечно, не 5-7% как при обычном депозите, но вы всегда можете снять свои деньги со счета не разрывая никаких контрактов с банком, в любое удобное время.

Лимиты

Дебетовая карта Сбербанка: что это такое, виды и стоимость обслуживания для физических лиц

Что же касается лимитов, то здесь все довольно лояльно: 

  • для держателей пенсионных карт суточный лимит на обналичивание карты составляет — 50 тыс., а за месяц — 500 тыс. рублей;
  • для классических карт Visa и MasterCard, «Аэрофлот» и «Подари жизнь», «Молодежной» и с уникальным дизайном ограничения меньше: до 150 тыс. в сутки как в собственных кассах и банкоматах, так и в партнерских, а за месяц можно обналичить не более 1,5 млн. рублей.

Бонусы

Вот и добрались до самого интересного. Самым важным и интересным, для заинтересованных в открытии дебетовой карты лиц, является бонусная программа. Что может быть приятнее получать различные скидки и участвовать в акции? Да только постоянная возможность самому накапливать для себя любую сумму будущей скидки.

Cash Back для каждой карты устанавливается индивидуально. Например, для карты «Аэрофлот» он будет выражаться в милях, и потратить их можно будет на приобретение билетов Аэрофлота. А вот для остальных карт, он будет зачислен в виде реальных денег для оплаты товаров и услуг. Давайте рассмотрим детальнее:

  • для золотых карт предусмотрен кешбек до 5% при использовании карты для оплаты товаров в супермаркетах, а также при расчетах в кафе и ресторанах, а еще до 20% при покупках у партнеров;
  • для платиновых карт предусмотрели бонусную программу с возвратом до 10% при оплате на АЗС, в магазинах, ресторанах и такси;
  • для молодежной карты тоже гарантируют до 11% кэшбека за покупки в молодежных магазинах, и 0,5% при остальных тратах;
  • при оформлении остальных карт также предусмотрено участие в программе «Спасибо» но максимальный кешбек составит 0,5% за различные покупки.

Сбербанк давно завоевал доверие среди граждан страны, особенно среди более старшего поколения. Поэтому не удивительно, что значительная часть россиян выбирают карты от Сбербанка. Изучив отзывы клиентов, мы пришли к выводу, что именно государственный статус, филиальная распространенность банка вызывает особое доверие среди клиентов. Большинство из них оставляет положительные отзывы, подтверждая слаженность работы финансового учреждения.

Но стоит сказать, что как и везде есть и недовольные. В основном это молодежь. Их не устраивает ждать карту по месяцу, они не хотят платить за обслуживание и находятся в постоянной погоне за новыми более привлекательными программами кешбека и накопления, чем Сбербанк пока похвастаться не может. Но как мы понимаем, всем угодить не получится. Зато получить гарантии на сохранность собственных денег от Сбербанка вы все же можете.

Читайте также  Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО тарифы РКО документы преимущества

Варианты стоимости пластика

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

Все мы понимаем, что чем выше класс карты, тем больше придется за нее заплатить. Так, средняя цена за обслуживание дебетового продукта от Сбербанка берется оплата в размере 750 рублей за первый год, и по 450 за каждый следующий. Если у вас карта по типу Голд, тогда банк попросит с вас оплату в размере 3 тыс.

и при открытии золотой карты «Подари жизнь» за год нужно будет внести 4 тыс. рублей. А вот при открытии платинового пластика и того больше: при обычной карте сумма платежа составит 4900 рублей, а для благотворительного пластика и вовсе 15 тыс. рублей. Для «Молодежной карты», выдаваемой для клиентов от 14 до 25 лет, стоимость снижена максимально: до 150 рублей за год.

Стоит отметить эти две карты тем, что по ним действует другая система поощрения и сопутствующих услуг. В первом случае клиенты накапливают бонусные в виде миль, а во втором случае работает транспортное приложение для проезда в общественном транспорте.

Дебетовая карта Сбербанка: что это такое, виды и стоимость обслуживания для физических лиц

Клиенты с разным уровнем дохода могут подобрать себе подходящую карту исходя из ее категории и рабочих свойств со стандартным сроком действия до 2 лет.

Виды карт в ГПБ:

  • газпромбанк моментальная карта«Моментальная». Самая простая и недорогая карта от Газпромбанка. Она имеет все те же функции, которыми наделены стандартные платежные карты, а отличается лишь отсутствием имени владельца на пластике. Ее можно получить немедленно при обращении в офис банка. Выпускается она на основе платежной системы MasterCard или Maestro-МИР и будет приниматься международными платежными системами. Стоить такая карта будет от 60 рублей.
  • газпромбанк веб картаWebCard. Для работы исключительно через онлайн сеть интернет, существует безопасная веб-карта на базе платежных систем Visa и МС. Стоит она от 85 рублей. Виртуальная карта имеет дополнительные сервисы безопасности при интернет-оплатах.
  • газпромбанк классическая карта MC«Классическая». Оптимальное сочетание цены и набора услуг выражается в пластике категории Classic. Она идет уже именная, оформляется по стоимости от 650 рублей. Представлена четырьмя платежными системами – JCB, Visa, MasterCard, Union Pay. Клиент также имеет возможностью выпустить дополнительную карту к своему счету на льготных условиях.
  • газпромбанк голд виза«Золотая». Для состоятельных клиентов банк предлагает карту статусом Gold, стоит она уже от 3500 рублей, выпускается также на пластике четырех международных платежных систем. В стоимость карты Голд входит специальная программа страхования от СК «СОГАЗ».
  • газпромбанк платиновая карта«Платиновая». Карта предназначена для клиентов премиум сегмента. Возможности данного пластика позволяют оформить услугу Priority Pass, пользоваться кэшбэком до 10%. Несмотря на стоимость обслуживания (от 15 тыс. руб.), пластик категории Platinum востребован у клиентов определенного уровня.
  • газпромбанк индивидуальный дизайн картыС индивидуальным дизайном. Банк может предложить выпуск пластика, на котором, клиент сам определяет, что будет изображаться на лицевой стороне. Выпуск обойдется от 1300 р. Поддерживаемые платежные системы – Visa, MasterCard, а также JCB.
фото эксперта ГПБ

Мнение эксперта

Анастасия Латарец

Эксперт в области банковских карт АО Газпромбанк.

Задать вопрос эксперту

Оформить можно сразу целый набор услуг в одной карте Visa.

Пакет «Всё ваше» — золотая карта с функцией кэшбек на любые покупки. При выполнении критериев банка, обслуживание будет бесплатно. С этой карты без комиссий возможна плата за ЖКХ. Выпускается сроком до 3 лет.

Пакет «Много бывает» – статусная карта Platinum с кэшбеком. При соблюдении критериев банка, обойдется бесплатно.Выдача наличных в банкоматах сторонних банков – не облагается комиссией, так же как и оплата услуг ЖКХ и переводы с одной карты на другую. Срок действия до 3 лет.

Интересным предложением являются кобейджинговые карты Газпромбанка. Они сочетают в себе сразу две платежные системы. Карты МИР, выпускаются как в национальной платежной системе, так и совмещенные МИР-Maestro и МИР-JSB. Выгодным преимуществом является возможность использования данного пластика при оплате покупок за границей. Кобрендинговая карта МИР-JCB дополнительно дает возможность участия в бонусной программе РЖД. Стоимость от 1000 р.

Отличия и ключевые особенности

На сегодняшний день Сбербанк предлагает своим клиентам возможность открыть одну из 11 дебетовых карт, каждая из которых предназначена под разные нужды населения. Так, среди карт есть как премиальные продукты по типу Gold и Platinum, так и обычные зарплатные, мгновенные, пенсионные и даже «Молодежная» карта.

Читайте также  ТОП 10 Кредитные карты Россельхозбанка оформить без отказа

Еще одна особенность карт в том, что на некоторый пластик устанавливаются чипы, гарантирующие дополнительную защиту для своих владельцев.

Дизайн — это еще одна отличительная черта карт Сбербанка. Стоит отметить, что довольно заурядный вид отмечается только у Классической карты. Она открывается под любую из возможных денежных систем. Обычные карты имеют стальную окраску, карты gold, соответственно, золотую, а платиновые — черную. Все остальные карты наделены привлекательными рисунками. И чего уж скрывать, Молодежную карту и Классическую Визу можно оформить в эксклюзивном дизайне. Правда, стоимость услуги составит 500 рублей.

Рис.1. Дизайн карт

Льготные предложения

Предусмотрены виды социальных карт для специальных категорий граждан:

  • Для пенсионеров НПФ «Газфонд» существует пластик с бесплатным обслуживанием, предназначенный для выплаты на него пенсии. Участники программы могут получить карту Visa, со сроком действия 1 год. Перевыпускается автоматически.
  • Специальная акция для военнослужащих – бесплатные карты МИР со сроком до 3 лет «Армия России». Карты участвуют в программе лояльности авиакомпании Уральские Авиалинии. По данной карте отсутствует комиссия за снятие наличных в любых банкоматах на территории РФ.
  • Карта «Газпромнефть» предоставляет возможность копить, и тратить бонусы на АЗС Газпромнефть. Открыть можно от 400 р., выпускается совместно с MasterCard.

Спортивных фанатов могут порадовать предложения по MasterCard. Для любителей футбола существует карта «ФК Зенит». Она обойдется 450 рублей и по этой карте предусмотрены скидки в магазинах и на матчи ФК Зенит. Похожее предложение есть фанатам ХК СКА. Скидка будет действовать при покупке билета на матч и оплаты в фирменных магазинах клуба. Цена за обслуживание от 750 рублей.

Мили в подарок

Путешественникам или просто деловым людям, часто совершающим перелеты, банк подготовил выгодное предложение по начислению бонусов. Карта ГПБ, совместно с компанией «Уральские авиалинии» (стоит от 850 р.), участвует в программе лояльности и позволяет накапливать мили, а также получать премиальные билеты в данной авиакомпании.

Как оформить и получить карту?

Сбербанк идет в ногу со временем и предоставляет возможность получить дебетовый продукт практически каждому желающему даже путем обычной заявки через интернет. Для начала нужно определиться с необходимой вам картой, которая полностью удовлетворит ваши требования. А на последнем этапе оставить заявку.

Заказ карты

Большинство людей думает, что заказ карты это трудоемкая и длительная процедура. Спешим обрадовать вас, для дебетовых карт процедура и сроки значительно короче. Да и пакет документов запрашивается минимальный.

Что нужно для оформления карты? Да собственно говоря, только ваш паспорт со штампом о месте регистрации. И никто не отменял необходимость писать заявление на выдачу карты. Но данная процедура займет не так уж много времени. Стоит заметить, что при оформлении пенсионной карты, от вас еще обязательно потребуют пенсионное удостоверение и СНИЛС, так что не забудьте об этих документах.

Сколько делается карта? Если вы обращаетесь в общем порядке, и хотите получить именную карту, тогда ее выпуска придется подождать от 3 до 5 недель. После того как карта поступит на отделение, система оповещения пришлет СМС с приглашением на получение карты. Но можно пойти и другим путем, оформить мгновенную карту.

Пользование картой

Как мы уже ранее заострили внимание, дебетовая карта необходима в качестве электронного платежного средства для осуществления безналичных расчетов. То есть, это более технологичная замена обычному кошельку. Следовательно, основные действия, которые вы можете осуществлять с картой — это пополнять и снимать наличные, и, конечно же, совершать непосредственно покупки.

https://www.youtube.com/watch?v=editor

Пополнение карты Сбербанка процедура довольно простая. Связанно это с тем что у банка широкая сеть как филиалов, так и терминалов. Если вам более привычно обратиться в банк, тогда возьмите с собой карту, ваш паспорт и нужную к зачислению на счет сумму. Сообщите кассиру что панируете пополнить свой счет и передайте карту и документы. Сотрудник с помощью платежного терминала совершит мгновенное зачисление денег на ваш счет и выдаст соответствующую квитанцию.

Читайте также  Преимущества и недостатки банковских карт

Если вам проще использовать терминал, пожалуйста. Выберите в меню услугу пополнения счета, внесите данные собственной карты или, если это технически возможно, вставьте саму карту, тогда она будет проидентифицирована автоматически. Терминал запросит сделать внесение наличных через купюроприемник. После ввода денег, средства мгновенно зайдут на ваш счет, а терминал выдаст квитанцию.

Рис.7 Пополнение карты

Как снять наличные?

Снять наличные так же просто, как и положить их на счет. Вы можете воспользоваться услугами банка. Только теперь кассир выдаст деньги, списанные с вашего счета. Напомним, что комиссия при снятии денег в собственном банке не предусмотрена. А вот при попытке обналичить карту у постороннего банка стоит для начала узнать, какую комиссию берут за обналичивание карты другого банка-эмитента.

Второй вариант — банкомат. В некоторых случаях можно даже воспользоваться специализированным банкоматом-терминалом. Процедура тоже весьма проста. Вставляем карту, вводим пинком, и в главном меню выбираем услугу «снять наличные». Указываем нужную к снятию сумму и подтверждаем транзакцию. Банкомат выдаст вам деньги, при необходимости распечатает чек, и если больше не нужно осуществлять никаких действий, выдаст карту. Как видите, все достаточно просто.

Как закрыть карту?

Но есть еще одна процедура, которая тоже требует определенных знаний. У вас может случиться необходимость в закрытии карты, допустим, вы больше не собираетесь ее использовать и не хотите платить за ее ежегодное обслуживание. Тогда вам нужно обратиться в отделение банка с документами и пластиком. Если деньги есть на счету, тогда их нужно снять либо перевести в счет оплаты чего-то.

Если ваша карта закончилась, и вы больше не планируете ее использовать обязательно нужно обратиться в банк и закрыть счет. В противном случае плата за обслуживание будет накапливаться долгом, а это запятнает вашу кредитную историю.

Другие возможности

Помимо этого, в банке еще целый ряд оригинальных предложений для клиентов от Visa:

  • Желающим принять участие в благотворительной программе по защите дальневосточных леопардов, можно заказать карту по спецпредложению «Леопардесса Бэри», обслуживание от 1200 р. Совершая покупки по этой карте, определенный процент средств направляется в благотворительный фонд.
  • В качестве подарка для родных может быть приобретена подарочная карта, стоимостью от 100 р.
  • Карта «Экспресс кард» используется не только как обычная расчетная карта, но и является аналогом бесконтактного проездного билета в транспорте г. Москвы. Стоимость обслуживания от 600 р.

В достаточно широкой линейке дебетовых карт АО «Газпромбанк» каждый сможет подобрать подходящий вариант в зависимости от своих интересов и потребностей. Оформление карт происходит в отделении банка при наличии паспорта.

Плюсы и минусы карты

Если вы еще не определились с пластиком, да и с банком в принципе, тогда приведем вам несколько положительных и отрицательных сторон карт Сбербанка. Возможно, это поможет принять вам окончательное решение в пользу того или иного продукта. 

Преимущества дебетового пластика от Сбербанка:

  • ваши собственные деньги хранятся в надежном банке, с большой филиальной сетью, и доступ к ним вы можете иметь круглосуточный;
  • оформить карту можно для разных целей, а это гарантия удовлетворения ваших потребностей;
  • карту можно оформить не покидая офиса или собственной квартиры;
  • международные системы дают возможность использовать карту как за рубежом, так и в интернете;
  • ваши сбережения попадают под программу защиты вкладов.

Дебетовая карта Сбербанка: что это такое, виды и стоимость обслуживания для физических лиц

Остались недостатки:

  • плату за годовое обслуживание, особенно это касается премиальных карт, никто не отменял, да и размер ее не такой уж и незначительный;
  • банк устанавливает лимиты на суточное снятие средств, для некоторых клиентов 150 тыс. в сутки может быть недостаточно (но это не катастрофический минус для среднестатистического пользователя);
  • бонусные программы «Спасибо» для классических карт скуповаты, ведь 0,5% кешбека это слишком мало, по сравнению даже с картами банков конкурентов, к примеру, у Тинькофф.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Но если карта нужна просто надежная, тогда выбор в пользу Сбербанка будет оправданным. 

Оцените статью
Просто о финансах
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.